UniCredit lancia i primi fondi “goal-based” con BlackRock
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UniCredit sceglie l’Italia per il lancio dei Onemarkets BlackRock Goals Funds, la prima famiglia di fondi d’investimento del gruppo costruita secondo il modello Goal-Based Investing (GBI). Un’iniziativa che nasce dalla collaborazione strategica con BlackRock.
Nuova gamma di fondi orientata agli obiettivi di vita
I Onemarkets BlackRock Goal Funds sono progettati per rispondere in modo mirato alle esigenze individuali degli investitori, offrendo una soluzione “one-stop” con scadenze predefinite: 6, 9, 12 o 15 anni, in linea con gli orizzonti temporali degli investitori.
Questi portafogli, spiegano da UniCredit, sono inizialmente orientati alla crescita con una maggiore esposizione azionaria, per poi convergere progressivamente verso allocazioni più conservative durante l’avvicinamento all’obiettivo. Questa struttura bilancia la crescita del capitale negli anni iniziali con un approccio progressivamente più prudente man mano che ci si avvicina al traguardo.
“Unendo il modello di servizio di UniCredit con l’expertise e le tecnologie avanzate di BlackRock, offriremo soluzioni mirate e una visione trasparente del percorso di investimento, aiutando le persone a raggiungere i propri
obiettivi finanziari con consapevolezza”, ha dichiarato Luca Giorgi, head of wealth southern Europe di BlackRock.
Goal-Based Investing: un approccio centrato sull’individuo
Il Goal-Based Investing rappresenta un cambio di passo: si distingue per mettere le esigenze reali dei clienti al centro del processo di consulenza, al fine di supportarli nel raggiungimento delle loro ambizioni personali. Che si tratti di finanziare gli studi dei figli, acquistare una casa o accumulare risorse per progetti futuri, l’approccio rimane orientato al conseguimento degli obiettivi di vita di ognuno.
“Da sempre accompagniamo i nostri clienti nel raggiungimento dei loro obiettivi di vita. Ora lo facciamo in modo ancora più chiaro e strutturato: con strumenti dedicati e una gestione dei risparmi e degli investimenti
personalizzata, flessibile e orientata al futuro”, ha sottolineato ha sottolineato Annalisa Areni, head of client strategies di UniCredit Italia.
Onemarkets: la piattaforma fondi di UniCredit
Anche Chicco Di Stasi, head of group investment product solutions e head of equity & credit sales and trading di UniCredit, ha evidenziato la centralità dell’iniziativa: “Le nostre soluzioni di investimento sono sviluppate internamente, talvolta con partner esterni. In collaborazione con BlackRock abbiamo costruito una strategia distintiva, allineata al nostro modello di consulenza patrimoniale e incentrata sulle ambizioni personali dei clienti.”
Onemarkets è la piattaforma di fondi di investimento di UniCredit, con masse in gestione pari a 28 miliardi di euro al 30 settembre 2025. Comprende una vasta gamma di soluzioni di diritto lussemburghese e irlandese, emesse principalmente da UniCredit Invest Lux (già Structured Invest) e gestite sia dal team interno di UniCredit sia in delega primari asset manager internazionali.
