Da UniCredit nuovi Fast Cash Collect Worst Of con effetto memoria e partenza sotto la pari
UniCredit ha emesso oggi sul mercato una nuova serie di 11 Fast Cash Collect Worst Of su panieri di azioni dopo aver portato in negoziazione sugli MTF di Borsa Italiana oltre 300 prodotti di investimento nel 2024. I nuovi Certificate prevedono un possibile rimborso anticipato già dal terzo mese con effetto Step-Down, premi mensili con effetto memoria e barriera capitale al 50% del valore iniziale. Al momento, tutti i prodotti quotano sotto la pari.
Premi condizionati con effetto memoria fino al 20,40% annuo
Gli undici prodotti prevedono come sottostanti panieri di azioni italiane, europee e americane, hanno una scadenza a tre anni e quattro mesi (gennaio 2028) e pagano un premio mensile condizionato con effetto memoria che va da un minimo dello 0,53% (6,36% annualizzato) a un massimo dell’1,70% (20,40% annualizzato) a seconda dei sottostanti. Le barriere capitale sono fissate al 50% e la barriera premio al 60% del valore iniziale. Questa emissione ha inoltre la particolarità di cominciare a quotare sotto la pari, per permettere agli investitori di ottenere un extra rendimento in caso di rimborso anticipato.
I panieri scelti permettono di prendere un posizionamento su diversi titoli del panorama dei mercati mondiali: è presente un paniere tematico sulle banche che vede come sottostanti Banco BPM, Intesa Sanpaolo, Mediobanca e UniCredit, che paga un rendimento di 0,74% mensile (8,88% annuo) a fronte di una barriera posta al 50% del valore iniziale, o di un Certificate su titoli americani, che vede Nvidia, Apple e Meta Platforms come sottostanti: a fronte di una barriera posta al 50% il rendimento è addirittura più elevato, pari allo 0,90% mensile (10,80% annuo).
Possibilità di rimborso dal 3° mese con effetto Step-Down
I Cash Collect Certificate permettono agli investitori di ricevere premi periodici condizionati all’andamento del sottostante nelle date di osservazione mensili e prevedono la possibilità di rimborso anticipato, già a partire dal terzo mese: a partire da dicembre 2024, infatti, se il valore dell’azione sottostante che, all’interno del paniere, ha registrato il rendimento peggiore sarà pari o superiore al valore di rimborso, il Certificate scadrà anticipatamente rimborsando il valore nominale pari a 100 euro.
In queste emissioni è presente l’effetto Step-Down, caratteristica che facilita la possibilità di rimborso anticipato riducendo la soglia di rimborso anticipato del 5% ogni cinque date di osservazione: tale soglia parte dal 100% dello Strike ad dicembre 2024, dopo cinque mesi sarà pari al 95%, quindi si ridurrà progressivamente sino ad arrivare a un livello massimo pari all’80% dello Strike, corrispondente quindi ad una potenziale performance del sottostante peggiore pari al -20% rispetto al Valore Iniziale.
Se al momento della scadenza (gennaio 2028) i Certificate non dovessero essere scaduti anticipatamente sono possibili tre scenari:
- se il sottostante con la performance peggiore all’interno del paniere ha un valore pari o superiore al valore della barriera premio, posta per questa emissione al 60% del Valore Iniziale, il Certificate rimborsa 100 euro, oltre all’ultimo premio e tutti i premi eventualmente non pagati in precedenza;
- se il sottostante con la performance peggiore all’interno del paniere ha un valore inferiore al livello della barriera premio ma superiore o pari alla barriera capitale, il Certificate rimborsa il valore nominale pari a 100 euro;
- se il sottostante con performance peggiore ha un valore inferiore al livello della barriera capitale il Certificate rimborsa un valore inferiore a 100 euro, pari alla performance del sottostante peggiore, con una perdita sul capitale investito.
La lista completa dei nuovi prodotti
Di seguito trovate la tabella di dettaglio:
| ISIN | Sottostante | Valore Iniziale | Barriera Capitale (%) | Barriera Premio (%) |
Premio* Mensile Condizionato con memoria |
| DE000HD8SY14 | INTEL NVIDIA SNAP |
20,91 USD 116,78 USD 9,64 USD |
10,455 USD (50%) 58,39 USD (50%) 4,82 USD (50%) |
12,5460 USD (60%) 70,068 USD (60%) 5,784 USD (60%) |
1,70% |
| DE000HD8SY22 | AMD INTEL MICRON TECH |
152,08 USD 20,91 USD 87,18 USD |
76,04 USD (50%) 10,455 USD (50%) 43,59 USD (50%) |
91,248 USD (60%) 12,5460 USD (60%) 52,308 USD (60%) |
1,09% |
| DE000HD8SXU2 | BANCO BPM BMW INTEL STELLANTIS |
5,974 EUR 72,52 EUR 20,91 USD 13,59 EUR |
2,987 EUR (50%) 36,26 EUR (50%) 10,455 USD (50%) 6,795 EUR (50%) |
3,5844 EUR (60%) 43,512 EUR (60%) 12,5460 USD (60%) 8,154 EUR (60%) |
1,09% |
| DE000HD8SXV0 | APPLE META PLATFORMS NVIDIA |
216,32 USD 533,28 USD 116,78 USD |
108,16 USD (50%) 266,64 USD (50%) 58,39 USD (50%) |
129,792 USD (60%) 319,968 USD (60%) 70,068 USD (60%) |
0,90% |
| DE000HD8SXY4 | BANCO BPM DEUTSCHE BANK STELLANTIS UNICREDIT |
5,974 EUR 14,598 EUR 13,59 EUR 37,1 EUR |
2,987 EUR (50%) 7,299 EUR (50%) 6,795 EUR (50%) 18,55 EUR (50%) |
3,5844 EUR (60%) 8,7588 EUR(60%) 8,154 EUR (60%) 22,26 EUR (60%) |
0,89% |
| DE000HD8SXW8 | BMW INTEL STELLANTIS |
72,52 EUR 20,91 USD 13,59 EUR |
36,26 EUR (50%) 10,455 USD (50%) 6,795 EUR (50%) |
43,512 EUR (60%) 12,5460 USD (60%) 8,154 EUR (60%) |
0,88% |
| DE000HD8SXX6 | BANCO BPM GENERALI STELLANTIS UNICREDIT |
5,974 EUR 25,98 EUR 13,59 EUR 37,1 EUR |
2,987 EUR (50%) 12,99 EUR (50%) 6,795 EUR (50%) 18,55 EUR (50%) |
3,5844 EUR (60%) 15,588 EUR (60%) 8,154 EUR (60%) 22,26 EUR (60%) |
0,80% |
| DE000HD8SXZ1 | BPER BANCA KERING STELLANTIS STMICROELECTRONICS |
4,869 EUR 225,55 EUR 13,59 EUR 24,895 EUR |
2,4345 EUR (50%) 112,775 EUR (50%) 6,795 EUR (50%) 12,4475 EUR (50%) |
2,9214 EUR (60%) 135,33 EUR (60%) 8,154 EUR (60%) 14,937 EUR (60%) |
0,79% |
| DE000HD8SY30 | BANCO BPM INTESA SANPAOLO MEDIOBANCA UNICREDIT |
5,974 EUR 3,739 EUR 14,95 EUR 37,1 EUR |
2,987 EUR (50%) 1,8695 EUR (50%) 7,475 EUR (50%) 18,55 EUR (50%) |
3,5844 EUR (60%) 2,2434 EUR (60%) 8,97 EUR (60%) 22,26 EUR (60%) |
0,74% |
| DE000HD8SY06 | BANCO BPM ENEL GENERALI |
5,974 EUR 7,132 EUR 25,98 EUR |
2,987 EUR (50%) 3,566 EUR (50%) 12,99 EUR (50%) |
3,5844 EUR (60%) 4,2792 EUR (60%) 15,588 EUR (60%) |
0,60% |
| DE000HD8SY48 | FINECO BANK MEDIOBANCA NEXI UNICREDIT |
15,08 EUR 14,95 EUR 6,076 EUR 37,1 EUR |
7,54 EUR (50%) 7,475 EUR (50%) 3,038 EUR (50%) 18,55 EUR (50%) |
9,048 EUR (60%) 8,97 EUR (60%) 3,6456 EUR (60%) 22,26 EUR (60%) |
0,53% |
È possibile prendere visione delle informazioni sui prodotti aggiornate in tempo reale sul sito www.investimenti.unicredit.it
