JustETF nuovo portafoglio

[Jumbe]

Buona sera

all'inizio dell'anno ho attivato il nuovo portafoglio ETF completamente in EUR con queste caratteristiche:

1. protezione valutaria al 100%
2. distribuzione proventi
3. indici metà obbligazionari e metà azionari.

Questo è l'elenco, ogni fondo ha eguale peso:
. PIMCO Short-Term High Yield Corporate Bond Index Source UCITS ETF EUR Hedged
. db x-trackers II GLOBAL GOVERNMENT BOND UCITS ETF
. UBS ETF (LU) Bloomberg Barclays Euro Area Liquid Corporates 1-5 UCITS ETF (EUR)
. UBS ETF (LU) MSCI Europe UCITS ETF (EUR) A-dis
. iShares EURO STOXX Mid UCITS ETF
. Lyxor S&P 500 UCITS ETF Daily Hedged D-EUR MUL LY SP500 DHD
. FTSE MTS Lowest-Rated Eurozone Government Bond IG-ucits -AM - X1G -*AFF
. L JAP TOP UC D EUR
. iShares J.P. Morgan USD EM Bond EUR Hedged UCITS ETF (Dist)
. Amundi ETF Nasdaq 100 UCITS ETF Daily Hedged EUR
. UBS ETF (IE) MSCI USA hedged EUR UCITS ETF (EUR) A-acc

Per il momento, da inizio anno ha realizzato il 2 % con un costo medio del 0,35%

Questo grazie a JustETF che trovo incredibilmente efficace per la scelta.

Opinioni ?
Grazie

 

[giovanni123456789]

il costo della copertura non ho ancora capito se è compreso nel ter....altri utenti dicono di no.

 

[Jumbe]

il costo della copertura non ho ancora capito se è compreso nel ter....altri utenti dicono di no.

Mi sono letto i KIID e mi pare che tutti facciano menzione della copertura ma non di costi aggiuntivi (a parte Amundi ETF Government Bond Lowest Rated EuroMTS Investment Grade UCITS ETF che è in euro su europa).
Il KIID serve proprio per evidenziare questi costi, non credo che sia legale riportare un TER diverso ...

Spero di non sbagliarmi

 

[Blacksmith.]

mi pare che tutti facciano menzione della copertura ma non di costi aggiuntivi

La copertura valutaria non è un costo pagato ai gestori del fondo.

E' un ulteriore sottostante (che si aggiunge al benchmark) verso cui si prende esposizione con un derivato.

 

[Jumbe]

La copertura valutaria non è un costo pagato ai gestori del fondo.

E' un ulteriore sottostante (che si aggiunge al benchmark) verso cui si prende esposizione con un derivato.

Quindi ?

 

[Tabpozz]

Il costo della copertura è già incorporato nel TER e nel rendimento che avrai, infatti sul lungo periodo ci perdi l'1-1,5% medio annuo sugli hedged più comuni (es. €/$).

Ma il portafogli da 11 ETF hai intenzione di metterlo in pratica o per ora è un puro esercizio matematico?

 

[markettaro]

Ciao jumbe,in amicizia...per me hai avuto ciu.lo...sale tutto!troppi strumenti,a volte non liquidi e costi altini......proposte?scritto ovunque nei ptf perfetti che bastano 3/4 etf

 

[Jumbe]

Meglio l' 1% per cautelarsi con ETF che fare regali a Fondi senza copertura, almeno così la penso io.

E' già attivo da inizio anno, sono 120 k (10 sono liquidi), per ora 2% in 20 giorni ma non mi illudo troppo ...

Volevo evidenziare che ho usato il sito JustETF che mi ha aperto un mondo

 

[Jumbe]

Ciao jumbe,in amicizia...per me hai avuto ciu.lo...sale tutto!troppi strumenti,a volte non liquidi e costi altini......proposte?scritto ovunque nei ptf perfetti che bastano 3/4 etf

Si ****, ne sono assolutamente convinto ! Spero di mantenerlo fino a fine anno !

In effetti la parte ETF che leggi è circa la metà del portafoglio totale (il resto sono BTP a 10 anni e qualche fondo).

Grazie per il parere

 

[Blacksmith.]

sul lungo periodo ci perdi l'1-1,5% medio annuo sugli hedged più comuni (es. €/$).

Il "costo" della copertura dipende dalla differenza fra i tassi di interesse.

Quando la valuta estera ha i tassi più bassi, il "costo" della copertura è un entrata, un ricavo.

 

[Jumbe]

Il "costo" della copertura dipende dalla differenza fra i tassi di interesse.

Quando la valuta estera ha i tassi più bassi, il "costo" della copertura è un entrata, un ricavo.

Ah bene, non sia mai che ci guadagni anche su quello. L'anno scorso di questi tempi il dollaro era 1,05. Sinceramente non ho trovato altro modo per investire in mercati redditizi US e JP senza rischiare l'osso del collo.

 

[luideca]

Ah bene, non sia mai che ci guadagni anche su quello. L'anno scorso di questi tempi il dollaro era 1,05. Sinceramente non ho trovato altro modo per investire in mercati redditizi US e JP senza rischiare l'osso del collo.

Molti etf acquistati negli anni scorsi in usd con distribuzione mensile o semestrale in dollari (non coperti dal cambio) hanno avuto una perdita del 6-8% (in parte recuperati dai dividendi)Non so se sia conveniente rivenderli e trasformarli tutti in euro o non conservarli in attesa di una rivalutazione del dollaro.Cosa ne pensate?

 

[Suspicio]

Molti etf acquistati negli anni scorsi in usd con distribuzione mensile o semestrale in dollari (non coperti dal cambio) hanno avuto una perdita del 6-8% (in parte recuperati dai dividendi)Non so se sia conveniente rivenderli e trasformarli tutti in euro o non conservarli in attesa di una rivalutazione del dollaro.Cosa ne pensate?

Penso tu stia parlando di obbligazionario, l'azionario ne ha risentito solo parzialmente del cambio, vedi per esempio https://it.investing.com/etfs/hsbc-msci-world-$-chart?cid=47394

Comunque, dipende sempre da
1) L'orizzonte temporale. Se si ha intenzione di tenerli per anni, la copertura valutaria è tendenzialmente inutile, e anzi costosa.
2) Psicologia. Se ti fa stare più tranquillo, prendi etf eur hedged, nessuno te lo vieta.

 

[Jumbe]

Penso tu stia parlando di obbligazionario, l'azionario ne ha risentito solo parzialmente del cambio, vedi per esempio https://it.investing.com/etfs/hsbc-msci-world-$-chart?cid=47394

Comunque, dipende sempre da
1) L'orizzonte temporale. Se si ha intenzione di tenerli per anni, la copertura valutaria è tendenzialmente inutile, e anzi costosa.
2) Psicologia. Se ti fa stare più tranquillo, prendi etf eur hedged, nessuno te lo vieta.

Si, l'indice che dici ha guadagnato l'8% con p.es l'ETF IE00B4X9L533 ( Vedi QUI ) hai una replica perfetta a basso costo. Peccato che comprandolo in USD nello stesso periodo ora hai perso il 15% in euro.
E' vero, questo mi fa stare tranquillo visto che la spesa la faccio in euro e non in dollari.

Una domanda : i costi aggiuntivi della copertura sono proporzionali alla differenza del cambio nel tempo oppure sono fissi ?
Nel TER non si capisce se sono inclusi nelle spese di gestione.
Grazie

 

[Pepin68]

Etf

Buonasera a tutti quale funzione di just etf bisogna azionare per avere i portafogli consigliati?
Perché anche io sono abbonato alla piattaforma.
Grazie e cordiali saluti

 

[giovanni123456789]

Buonasera a tutti quale funzione di just etf bisogna azionare per avere i portafogli consigliati?
Perché anche io sono abbonato alla piattaforma.
Grazie e cordiali saluti

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[phantomas80]

Domanda:
il ter è comprensivo di tutti i costi dello strumento?
i rendimenti presentati sono al netto del ter?

 

[giovanni123456789]

Domanda:
il ter è comprensivo di tutti i costi dello strumento?
i rendimenti presentati sono al netto del ter?

Si se escludi la copertura valutaria negli etf che c’è l hanno.

Si i rendimenti sono total return e comprendono sia i costi(compreso se ci fosse la copertura del cambio) che i dividendi distribuiti o accumulati

 

[oceanic815]

Domanda:
il ter è comprensivo di tutti i costi dello strumento?
i rendimenti presentati sono al netto del ter?

Il costo degli ETF: Costo complessivo del fondo (TER) versus Costo totale di possesso (TCO)

 

[andrea00]

In realtà c'è un altro indice, l'ICS, che oltre al TER tiene conto anche di altri parametri:

Indice di costo sintetico per valutare ETF ed ETC - Mazziero Research