gheroppa76
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Salve a tutti,
da un'altra sezione del forum mi hanno consigliato di postare anche qui la mia richiesta di info che vedete sotto,
la mia intenzione sarebbe quella di liquidare qualche fondo e spostarmi su titoli di stato e un'assicurazione (GS) per
diversificare il portafoglio. considerate che il 40% del capitale è già investito in conti deposito.
avete qualche consiglio?
mio papà negli ultimi anni ascoltando consigli da parte della banca, sta passando da un fondo all'altro rimettendoci parecchio in commissioni di ingresso ed uscita.
Proprio ieri gli hanno proposto di vendere quote del fondo Gestielle Best Selection Cedola, perchè secondo loro ormai non ci sono più speranze di recupero
per acquistare l'assicurazione Vera Vita Beldomani Gold Edition (tariffa 623) >>> sinceramente mi sembra una proposta strana per un'ottantenne.
voi che dite?
conviene davvero liberarsi di Gestielle Best Selection Cedola? o meglio tenerlo cmq in portafoglio?
vi do alcuni dati per poter meglio capire la situazione.
Investimenti:
40% in 2 conti deposito
20% liquidità sul C/C
40% Azioni, obbligazioni e fondi vari (tutti fondi misti ma con maggior quota obbligazionario)
Personalmente vorrei individuare uno o al massimo 2 ETF tranquilli e differenziati su cui trasferire tutto il 40%
di azioni, fondi e obbligazioni un pò alla volta, in modo da avere situazione più sotto controllo senza dover
ascoltare mensilmente consigli dal bancario di turno.
non essendo soldi miei è una questione delicata e devo prestar ancora più attenzione, vi ringrazio quindi
in anticipo per qualsiasi commento o consiglio
grazie mille
da un'altra sezione del forum mi hanno consigliato di postare anche qui la mia richiesta di info che vedete sotto,
la mia intenzione sarebbe quella di liquidare qualche fondo e spostarmi su titoli di stato e un'assicurazione (GS) per
diversificare il portafoglio. considerate che il 40% del capitale è già investito in conti deposito.
avete qualche consiglio?
mio papà negli ultimi anni ascoltando consigli da parte della banca, sta passando da un fondo all'altro rimettendoci parecchio in commissioni di ingresso ed uscita.
Proprio ieri gli hanno proposto di vendere quote del fondo Gestielle Best Selection Cedola, perchè secondo loro ormai non ci sono più speranze di recupero
per acquistare l'assicurazione Vera Vita Beldomani Gold Edition (tariffa 623) >>> sinceramente mi sembra una proposta strana per un'ottantenne.
voi che dite?
conviene davvero liberarsi di Gestielle Best Selection Cedola? o meglio tenerlo cmq in portafoglio?
vi do alcuni dati per poter meglio capire la situazione.
Investimenti:
40% in 2 conti deposito
20% liquidità sul C/C
40% Azioni, obbligazioni e fondi vari (tutti fondi misti ma con maggior quota obbligazionario)
Personalmente vorrei individuare uno o al massimo 2 ETF tranquilli e differenziati su cui trasferire tutto il 40%
di azioni, fondi e obbligazioni un pò alla volta, in modo da avere situazione più sotto controllo senza dover
ascoltare mensilmente consigli dal bancario di turno.
non essendo soldi miei è una questione delicata e devo prestar ancora più attenzione, vi ringrazio quindi
in anticipo per qualsiasi commento o consiglio
grazie mille
