consindip
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Ciao, il realtà la buona consulenza dovrebbe essere quella che con una valida asset allocation faccia sì che si riescano a prendere le performances del mercato e non meno; quindi se si ha, a volte, l'impressione di avere pochi consigli potrebbe significare che non ce n'era bisogno.
Altre volte invece i risultati dipendono solo dal fatto che hanno troppi clienti da seguire quindi qualcuno "dimenticato" guadagna proprio grazie al fatto di essere stato trascurato.
Non ho capito se il +21% sia riferito al solo 2021 o dall'inizio della posizione e se il -1% sia solo quest'anno o meno. Se fosse un +21% nel 2021 e -1% nel 2022 con un portafoglio bilanciato si tratterebbe di un risultato ottimo per non dire eccezionale. Se un titolo è raddoppiato con importo non basso rispetto al totale significa che c'era un elevato rischio specifico; nelle posizioni dei miei clienti quando abbiamo una estrema convinzione su un titolo che può raddoppiare si arriva a massimo 1,5-2% del totale (ma son proprio casi rari). Mi sembrano quindi più i riusltati di un portafoglio bilanciato aggressivo molto aggressivo.
Per come hai esposto le cose non è possibile fare nessuna valutazione.
Io faccio l'indipendente ma se la tua idea di consulenza indipendente è quella di fare di più del mercato (parrebbe così dalle tue parole ma magari ho frainteso) ti posso assicurare che non è ciò che fanno gli indipendenti, quantomeno quelli che conosco io; un indipendente è libero di consigliare per fare al massimo gli interessi del cliente in linea con le richieste di ognuno (ad es. da due mesi è obbligatorio valutare gli aspetti ESG e ho clienti che non mettono il risultato al primo posto quindi i consigli sono in linea con le richieste specifiche di sostenibilità) cercando di minimizzare i costi totali, gestendo bene la fiscalità e operando con una linea razionale chiara al cliente. Posso dire che 2,2% di costi totali si possono ridurre seguendo un indipendente ma dipende anche da quanto impegno di lavoro è necessario durante l'anno e da quanto può risultare come parcella annua (alcuni colleghi hanno parcelle annue minime di un certo rilievo); purtroppo le norme vigenti si stanno dimostrando molto impegnative per gli indipendenti in termini di tempo minimo per ogni cliente da dedicare durante l'anno (a titolo di esempio nel mese di agosto ho impiegato due settimane di lavoro esclusivamente per inquadrare tutta la modulistica, il sito, ecc. per inserire l'applicazione del nuovo regolamento in tema ESG) quindi siamo obbligati ad avere una tariffa adeguata che sui patrimoni di piccola dimensione può impattare maggiormente sul totale dei costi (i totale dei costi è dato da "costi degli strumenti" + "costo servizi" cioè la parcella + "costi di terzi" cioè quanto si paga all'intermediario per comprare e vendere).
