Buonsera a tutti, vorrei un parere sul ptf che avrei messo a punto per la mia situazione, ecco il quadro:
- 40 anni, no figli, casa di proprietà e lavoro stabile
- Propensione al rischio medio/alta
- Orizzonte temporale >10/15 anni
- Numero di ETF in ptf 4/5 (seguendo spannometricamente la regola di Greedy)
- Ho una liquidità da investire, vorrei quindi entrare con un 30/40% subito e poi in più scaglioni fino a coprire tutto il 100% del capitale.
Nelle analisi sono partito da portafogli noti (nel mio caso golden pinwheel sempre del buon greedy) modificandoli secondo le mie esigenze e qui sono arrivato:
IUSQ 30%
(world+emergenti)
ZPRV 15%
(small cap usa)
EPRA 8%
(reit world)
XG7S 17%
(bond governativi global)
SGLD 15%
(gold)
CASH 15%
(liquidità o conto deposito)
Considerazioni:
1) Da backtest su curvo (
qui il link) dal 1998 ad oggi questa composizione ha garantito un CAGR del 7,05% con deviazione standard dell'8,46% e max drowdown 21,1%, mi sembra globalmente davvero buono.
2) Sarei disposto ad avere un portafoglio un po' più aggressivo e rischioso in termini di deviazione tandard e drawdown ma anche aumentando la parte equity non ho trovato nulla a cui ispirarmi. Il portafoglio che ho descritto qui sopra ha "solo" il 53% di parte equity, potrei e vorrei rischiare un po' di più ma spesso noto che più componente azionaria non significa per forza maggiori cagr,
ma vi prego di suggerirmi qualcosa se pensate sia fuoristrada
Avete qualche altro portafoglio da cui prendere spunto per provare a costruire qualcosa?
Sto sbagliando/dimenticando/sottovalutando qualcosa? (il classico elefante nella stanza che non sto vedendo)
Pensate sia correttamente bilanciato per la mia situazione sopra descritta?
Grazie davvero a tutti quelli che avranno voglia di spendere un po' di tempo nell'aiutarmi, qua dentro ho imparato tantissimo ed ora che sono al dunque per iniziare ad investire completamente da solo i miei soldi non nascondo che i dubbi e la paura di sbagliare è tanta, ma non nascondo che friggo anche dalla voglia di iniziare.
Grazie davvero fin da adesso insomma.