elisacipeciop
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meglio comunque richiamare i soldi perchè a breve potrebbero esserci buone occasioni da cogliere al volo
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meglio comunque richiamare i soldi perchè a breve potrebbero esserci buone occasioni da cogliere al volo
meglio comunque richiamare i soldi perchè a breve potrebbero esserci buone occasioni da cogliere al volo
ma vale la pena scappare adesso da Progetto per andare in FCA (ad esempio), considerato anche che su Progetto non c'è l'imposta di bollo mentre su FCA bisogna poi fare il SdQ ??
non si sa nemmeno quali saranno i nuovi tassi di interesse, che a giudicare dai commenti e dalle altre banche, saranno sicuramente sul 2% o piu magari
Progetto dovrà rilanciare per forza,non si è mai visto un libero(FCA) che rende piû di un semi-libero.
Progetto ha solo due possibilità,offrire il 2% con bollo a carico banca ,oppure un 2,25% con bollo a carico cliente.
...e deve sbrigarsi perché i soldi nelle prossime settimane andranno su altri lidi.
Direi che è più probabile ALMENO il 2% con bollo a carico della banca dato che la promozione del bollo è fino a tutto il 2023. Oltre a FCA c'è anche IBL che offre il 2% sulle giacenze libere con bollo a carico della banca (conto da chiudere entro marzo 2023, leggi thead dedicato)
Progetto dovrà rilanciare per forza,non si è mai visto un libero(FCA) che rende piû di un semi-libero.
Progetto ha solo due possibilità,offrire il 2% con bollo a carico banca ,oppure un 2,25% con bollo a carico cliente.
...e deve sbrigarsi perché i soldi nelle prossime settimane andranno su altri lidi.
Continui a dire che è un libero ma il libero rende solo il 0,50%. Il 2% è sul vincolato. Tra i liberi e i semi liberi progetto è quello che rende di più. Insomma non scambiamo mele con pere.
Il vincolato di FCA è praticamente un libero,somme immediatamente svincolabili.
Infatti se svincoli prima dell ultimo trimestre ti danno solo il 0,50% ma questo mica lo dice,, come fa credere che il libero di FCA dia il 2%. Insomma cerchiamo di essere un attimo più precisi quando si dicono le cose altrimenti chi legge si fa delle errate idee.
Se completi il trimestre 2%, altrimenti 0,50%.
IBL 2% fino a fine marzo ed è un libero puro, posso svincolare anche il giorno dopo ma prendo sempre il 2%
beh, se è per questo non si dice neanche che, nonostante non sia mai successo, possono prendersi 15 giorni di tempo prima di liberare le somme vincolate...ed addio salto della quaglia...
Infatti se svincoli prima dell ultimo trimestre ti danno solo il 0,50% ma questo mica lo dice,, come fa credere che il libero di FCA dia il 2%. Insomma cerchiamo di essere un attimo più precisi quando si dicono le cose altrimenti chi legge si fa delle errate idee.
Completato il trimestre ,si sposta il malloppo su altri CD,ma se io vincolassi il 29 settembre ad esempio e poi completassi il trimestre,avrei il vantaggio anche del sdq e non pagherei nemmeno il bollo,rendimento netto dell'1,48%.
IBL lo sto valutando.
Ti sbagli,completato il trimestre basta che sposti il malloppo su Progetto e prenderai il 2% di FCA( perché avrai completato il trimestre) e poi il tasso che avrà Progetto in quel momento.