Mi riferivo a quello quando ho scritto di comprare più Call possibili: ovviamente il vincolo è usare per le opzioni solo e soltanto i flussi di cassa che arrivano dal reddito fisso.
60.000 euro: investimento a capitale protetto orizzonte 10 anni
- Creatore Discussione balcarlo
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Della barbel se ne era parlato anche qui:
https://www.finanzaonline.com/forum...strategia-barbell-qualcuno-la-utilizza-4.html
Oggi, con i tassi tornati attivi, si può utilizzarla investendo in call le cedole.
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Oggi, con i tassi tornati attivi, si può utilizzarla investendo in call le cedole.
sakamotodj
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Rispolvero questo thread perchè debbo costruirmi un investimento a capitale protetto e vorrei sottoporre agli esperti le mie idee in merito. l'investimento è a 5 anni importo totale 47k
ipotesi 1:
- nominali 47k di IT0005445306 BTP Tf 0,5% Lg28 quotazione odierna 85,97 sono circa 40,4k€
- 6,6 k€ in etf swda
ipotesi 2:
- nominali 47k di IT0005445306 BTP Tf 0,5% Lg28 quotazione odierna 85,97 sono circa 40,4k€
- 6,6 k€ in btpitalia scadenza marzo 28 IT0005532715
- con le cedole del bptitalia e del btp di copertura pac su VWCE
ipotesi 3:
- nominali 47k di IT0005445306 BTP Tf 0,5% Lg28 quotazione odierna 85,97 sono circa 40,4k€
- 6,6 k€ in bond rumeni ad alta cedola XS2434895558 Romania Tf 2,125% Mz28 Eur tasso effettivo 5% a scadenza
- con le cedole alimento pac su IE00B5L8K969 iShares MSCI EM Asia UCITS ETF (Acc)
Sono molto curioso di conoscere i vostri commenti
ipotesi 1:
- nominali 47k di IT0005445306 BTP Tf 0,5% Lg28 quotazione odierna 85,97 sono circa 40,4k€
- 6,6 k€ in etf swda
ipotesi 2:
- nominali 47k di IT0005445306 BTP Tf 0,5% Lg28 quotazione odierna 85,97 sono circa 40,4k€
- 6,6 k€ in btpitalia scadenza marzo 28 IT0005532715
- con le cedole del bptitalia e del btp di copertura pac su VWCE
ipotesi 3:
- nominali 47k di IT0005445306 BTP Tf 0,5% Lg28 quotazione odierna 85,97 sono circa 40,4k€
- 6,6 k€ in bond rumeni ad alta cedola XS2434895558 Romania Tf 2,125% Mz28 Eur tasso effettivo 5% a scadenza
- con le cedole alimento pac su IE00B5L8K969 iShares MSCI EM Asia UCITS ETF (Acc)
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Lazy_Brad
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Io direi un po' di bond sotto la parità ma - almeno per un terzo o per la metà - qualcosa con qualche "A" in più di italiche e rumene (quest'ultime comunque molto da me apprezzate). Sempre in EUR per non aggiungere entropia. Il resto di 100 su VWCE o le cedole ancora più "garibaldine", su S&P500, NASDAQ e/o BTC/ETH. A Ferragosto del 2028 il 100 lo porti a casa e magari ti trovi qualche succosa plusvalenza come contorno della cocomerata estiva.
A mio avviso se orizzonte sono veramente solo 5 anni e si vuole "investimento protetto" non mi discosterei da un 100% BOND un bel mix Tds Europei € (BTP e roba AAA/AA) scadenza 2028... azionario siamo sempre cmq molto vicini agli ATH e 5 anni per me sono troppo pochi per non rischiare un incastro anche molto pesante specie per chi sottolinea che vuole qualcosa di "protetto"... io però sono investitore prudente 
sakamotodj
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Cosa intendi per ATH?A mio avviso se orizzonte sono veramente solo 5 anni e si vuole "investimento protetto" non mi discosterei da un 100% BOND un bel mix Tds Europei € (BTP e roba AAA/AA) scadenza 2028... azionario siamo sempre cmq molto vicini agli ATH e 5 anni per me sono troppo pochi per non rischiare un incastro anche molto pesante specie per chi sottolinea che vuole qualcosa di "protetto"... io però sono investitore prudente
gallocedrone
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Massimi storici!
sakamotodj
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Aaahh, all time high non avevo inteso, grazie della risposta rimango in attesa di ulteriori commenti.
pomodorini
When in doubt, let your horse figure it out
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Ipotesi 2 ma cedole su LCWD (=swda ma quota più bassa)
sakamotodj
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Le cedole vorrei evitarle così da non dover reinvestire nulla almeno per le ipotesi 1 e 2 dove potrei:
1 - sostituire il btp luglio 28 a garanzia del capitale a scadenza con un btp stripped o zero coupon + un titolo eu sempre zero coupon da individuare.
2 - la restante parte con un bond ad alto rendimento magari anch'esso zero coupon tipo un rumeno o se qualcuno ha un corporate da consigliarmi gliene sarei grato.
Riesumo questo interessante post di @balcarlo.
Potrebbe essere il caso di incrementare sul btp indicato BTP-1GN32 0.95 IT0005466013 oppure allungare la scadenza scegliendo 0.95-BTP-01MZ37 IT0005433195?
Indicativamente i prezzi sono
BTP-1GN32 0.95 IT0005466013 77,47
0.95-BTP-01MZ37 IT0005433195 65,86
balcarlo
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Per investitori di lungo corso, anche il 2037 è sicuramente interessante, avendo un prezzo che permette un ampio margine per poter destinare la differenza fra 100 e circa 65 a prodotti più speculativi in ambito azionario.
Per chi vuole rimanere soltanto nel comparto obbligazionario e con un discreto rendimento cedolare, sempre con scadenza 2037, buono credo il sempreverde BTP-1FB37 4 IT0003934657. Per un nominale di 60k, i più di 1.000 euro netti semestrali , potrebbe essere destinato ad un pac azionario, come già segnalato.
Per la parte azionaria rimarresti sempre su Berkshire oppure altre idee?
balcarlo
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Buono anche un etf azionario globale, come ad esempio l'iShares Core MSCI World UCITS ETF USD (Acc) IE00B4L5Y983, negli ultimi 10 anni il suo rendiemento è stato dell'11,13%...
boremi
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Vorrei un chiarimento circa la motivazione di acquistare questo PTOTEYOE0031 con rating BBB+ pur sceso ora a 86,59 e non un qualsiasi Btp italiano di pari durata, ma con rendimento molto superiore ?
balcarlo
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In ottica di diversificazione fra emittenti e per il rating maggiore...