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BTP ITALIA, tutte le emissioni, caratteristiche, pregi e difetti Vol.17

Su questo, vista la scadenza lunga, ho sempre pensato di fare un'ingresso di 10k e poi rivendere entro dicembre/gennaio 2023.
 
donsalieri ha scritto:
Una scommessa già vinta dal mio punto di vista.
L'Europa cercherà in tutti i modi di far rientrare l'inflazione sotto i livelli di guardia (2%) e l'Italia non si discosterà di molto.
Per cui una volta pagata la prima cedola rivalutata, sempre che si superi il water mark da qui a sei mesi, l'interesse che ci si potrà aspettare da questo bond sarà non più dell'1,6% con incastro garantito fino alla scadenza.
Probabile che molti, abbagliati dalla galoppante inflazione, non hanno capito bene il meccanismo di rivalutazione del bond.
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Io infatti ho deciso di fare 50% su BTP Italia e 50% su BTP fisso al 2030. Credo sia una buona soluzione.
 
donsalieri ha scritto:
Una scommessa già vinta dal mio punto di vista.
L'Europa cercherà in tutti i modi di far rientrare l'inflazione sotto i livelli di guardia (2%) e l'Italia non si discosterà di molto.
Per cui una volta pagata la prima cedola rivalutata, sempre che si superi il water mark da qui a sei mesi, l'interesse che ci si potrà aspettare da questo bond sarà non più dell'1,6% con incastro garantito fino alla scadenza.
Probabile che molti, abbagliati dalla galoppante inflazione, non abbiano capito bene il meccanismo di rivalutazione del bond.
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Esatto: tu non hai ancora capito per niente il meccanismo di rivalutazione del bond: se l'inflazione fosse poco sotto il 2%, prenderesti 1,6% + poco meno del 2%, ovvero poco meno del 3,6%. Per prendere non più dell'1,6% l'inflazione dovrebbe essere esattamente 0% (o negativa), e non poco sotto i livelli di guardia del 2%.
 
Gentilmente ENCADENADO potresti aprire il volume 18?
 
donsalieri ha scritto:
Una scommessa già vinta dal mio punto di vista.
L'Europa cercherà in tutti i modi di far rientrare l'inflazione sotto i livelli di guardia (2%) e l'Italia non si discosterà di molto.
Per cui una volta pagata la prima cedola rivalutata, sempre che si superi il water mark da qui a sei mesi, l'interesse che ci si potrà aspettare da questo bond sarà non più dell'1,6% con incastro garantito fino alla scadenza.
Probabile che molti, abbagliati dalla galoppante inflazione, non hanno capito bene il meccanismo di rivalutazione del bond.
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Bisogna capire quanto tempo impiegheranno a contenerla, non è che hanno la bacchetta magica per fermarla dall'oggi al domani.
Probabile che 8 anni sia un orizzonte temporale abbastanza lungo da poter scommettere sulla normalizzazione della situazione ma, visto quello di cui siamo stati testimoni in questi ultimi anni mai dire mai.

Personalmente non ci farei mai un all-in ma in ottica diversificazione è un investimento che ci può stare. Alla peggio peggio mi prendo quanto avrei preso da un normale CD.
 
donsalieri ha scritto:
Una scommessa già vinta dal mio punto di vista.
L'Europa cercherà in tutti i modi di far rientrare l'inflazione sotto i livelli di guardia (2%) e l'Italia non si discosterà di molto.
Per cui una volta pagata la prima cedola rivalutata, sempre che si superi il water mark da qui a sei mesi, l'interesse che ci si potrà aspettare da questo bond sarà non più dell'1,6% con incastro garantito fino alla scadenza.
Probabile che molti, abbagliati dalla galoppante inflazione, non hanno capito bene il meccanismo di rivalutazione del bond.
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Io infatti ho deciso di fare 50% su BTP Italia e 50% su BTP fisso al 2030. Credo sia una buona soluzione.
 
donsalieri ha scritto:
Una scommessa già vinta dal mio punto di vista.
L'Europa cercherà in tutti i modi di far rientrare l'inflazione sotto i livelli di guardia (2%) e l'Italia non si discosterà di molto.
Per cui una volta pagata la prima cedola rivalutata, sempre che si superi il water mark da qui a sei mesi, l'interesse che ci si potrà aspettare da questo bond sarà non più dell'1,6% con incastro garantito fino alla scadenza.
Probabile che molti, abbagliati dalla galoppante inflazione, non hanno capito bene il meccanismo di rivalutazione del bond.
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Se l'inflazione fosse in media del 2%, prenderesti 1,6%+ 2%.Non mi sembra così male.Io che spero in una media del 2,5% di inflazione nei prossimi otto anni, mi aspetto un rendimento lordo di circa il 4%.
 
donsalieri ha scritto:
Una scommessa già vinta dal mio punto di vista.
L'Europa cercherà in tutti i modi di far rientrare l'inflazione sotto i livelli di guardia (2%) e l'Italia non si discosterà di molto.
Per cui una volta pagata la prima cedola rivalutata, sempre che si superi il water mark da qui a sei mesi, l'interesse che ci si potrà aspettare da questo bond sarà non più dell'1,6% con incastro garantito fino alla scadenza.
Probabile che molti, abbagliati dalla galoppante inflazione, non hanno capito bene il meccanismo di rivalutazione del bond.
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probabile che io non l'abbia capito. quindi vediamo se tu mi chiarisci meglio le idee, si parte da un FOI a 109,72 se l'inflazione è sempre positiva anche solo dell'1,5% (inferiore al 2% prefissato da BCE e forse pure FED) il FOI crescerà oppure no ? la mia cedola si rivaluterà quindi sempre oppure no ? Certamente non sarà mai pari al 10% annuo pagato dal maggio 2025 nell'ultimo anno. se sbaglio correggimi e grazie per il chiarimento.
 
donsalieri ha scritto:
Una scommessa già vinta dal mio punto di vista.
L'Europa cercherà in tutti i modi di far rientrare l'inflazione sotto i livelli di guardia (2%) e l'Italia non si discosterà di molto.
Per cui una volta pagata la prima cedola rivalutata, sempre che si superi il water mark da qui a sei mesi, l'interesse che ci si potrà aspettare da questo bond sarà non più dell'1,6% con incastro garantito fino alla scadenza.
Probabile che molti, abbagliati dalla galoppante inflazione, non hanno capito bene il meccanismo di rivalutazione del bond.
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Mi sa che non l'hai capito tu....
 
JohannesBrahms ha scritto:
:no:
Acquistato alle 09:03:30.
Hai cercato l'isin corretto?
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Come ho scritto qualche messaggio dopo mi ero sbagliato non sapendo come funzionava (pensavo di mettere il prezzo a 1000 ma era giustamente bloccato e dovevo solo cambiare la quantità). è la prima volta che acquisto btp.
Comunque dopo poco mi sono accorto da solo di come fare.
 
bad_boy ha scritto:
probabile che io non l'abbia capito. quindi vediamo se tu mi chiarisci meglio le idee, si parte da un FOI a 109,72 se l'inflazione è sempre positiva anche solo dell'1,5% (inferiore al 2% prefissato da BCE e forse pure FED) il FOI crescerà oppure no ? la mia cedola si rivaluterà quindi sempre oppure no ? Certamente non sarà mai pari al 10% annuo pagato dal maggio 2025 nell'ultimo anno. se sbaglio correggimi e grazie per il chiarimento.
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Quello che volevo dire è che partendo da un indice già molto alto la variazione non potrà essere sempre alta e presto potrebbe rientrare assestandosi a valori molto bassi e prossimi a zero.
 
LoryM ha scritto:
E non solo lui. Il punto è che nelle ultime 20/30 pagine sono state sostenute due tesi, in contrasto tra loro, ma entrambe date per certe.
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certo anche sulla terra esistono due tesi, una dice che è tonda l'altra che è piatta ! entrambi i sostenitori le danno per certe.....però una solo è quella corrretta ! ;)
 
donsalieri ha scritto:
Quindi poichè partiamo da un watermark che è già quasi a due cifre questo bond non avrà vita facile in termini di rivalutazione all'inflazione.
Tranne che non si prospettino scenari anni 80 e comunque sarà una rivalutazione goduta solo nel suo momento di picco per accontentarsi poi della cedola fissa nel restante periodo in cui tale picco non sarà più raggiunto.
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Scusa quindi stai dicendo che se l'indice non supera il watermark poniamo per 2 anni, l'obbligazione non paga una cippa di interessi inflazione per 2 anni se non 1,6% fisso ?
 
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