Per i consulenti.......domanda indecente.....

  • Ecco la 60° Edizione del settimanale "Le opportunità di Borsa" dedicato ai consulenti finanziari ed esperti di borsa.

    Questa settimana abbiamo assistito a nuovi record assoluti in Europa e a Wall Street. Il tutto, dopo una ottava che ha visto il susseguirsi di riunioni di banche centrali. Lunedì la Bank of Japan (BoJ) ha alzato i tassi per la prima volta dal 2007, mettendo fine all’era del costo del denaro negativo e al controllo della curva dei rendimenti. Mercoledì la Federal Reserve (Fed) ha confermato i tassi nel range 5,25%-5,50%, mentre i “dots”, le proiezioni dei funzionari sul costo del denaro, indicano sempre tre tagli nel corso del 2024. Il Fomc ha anche discusso in merito ad un possibile rallentamento del ritmo di riduzione del portafoglio titoli. Ieri la Bank of England (BoE) ha lasciato i tassi di interesse invariati al 5,25%. Per continuare a leggere visita il link

il mare lo vedo sempre pieno, la montagna idem, come la settimana bianca a fine anno...

Ti rispondo un mese dopo di domenica quasi sera al mare centro Italia perché...La domenica è un casino, ma solo la domenica, mare impraticabile. :D
Mare sempre pieno? Spiaggia libera piena. Diversi stabilimenti...Mezzi vuoti.
Ristoranti ben pienotti. Ma tutti fuori a cena...Con pizza e basta. Fuori a mangiare il pesce anche ieri sera...Mi sono guardato intorno...Uhmmm... :D

...Risparmieranno tutto tutti per la settimana bianca forse, dove non andrò MAI. :D Preferisco le spa praticamente vuote in autunno inverno, quando la massa con bassa produttività storica italica...Si affanna a perdere temp...Ehm, a produrre. :D
 
Ti rispondo un mese dopo di domenica quasi sera al mare centro Italia perché...La domenica è un casino, ma solo la domenica, mare impraticabile. :D
Mare sempre pieno? Spiaggia libera piena. Diversi stabilimenti...Mezzi vuoti.
Ristoranti ben pienotti. Ma tutti fuori a cena...Con pizza e basta. Fuori a mangiare il pesce anche ieri sera...Mi sono guardato intorno...Uhmmm... :D

...Risparmieranno tutto tutti per la settimana bianca forse, dove non andrò MAI. :D Preferisco le spa praticamente vuote in autunno inverno, quando la massa con bassa produttività storica italica...Si affanna a perdere temp...Ehm, a produrre. :D

Beh siamo il 26 Giugno, io anche oggi per fare 110 km di autostrada ho impiegato 2 ore; le cose saranno simili se non peggio nei prossimi fine settimana. Però sarei ben lieto di trovare i cinghiali per strada come nei giorni "quando c'era il covid" invece temo che anche questa estate sarà calda e piena di gente.
 
Beh siamo il 26 Giugno, io anche oggi per fare 110 km di autostrada ho impiegato 2 ore; le cose saranno simili se non peggio nei prossimi fine settimana. Però sarei ben lieto di trovare i cinghiali per strada come nei giorni "quando c'era il covid" invece temo che anche questa estate sarà calda e piena di gente.

Confermo estate calda e piena di gente........
Io ci vivo in una località balneare...;)
Ora a metà settembre si stà meglio con meno caos e meno traffico!! ;)
 
Confermo estate calda e piena di gente........
Io ci vivo in una località balneare...;)
Ora a metà settembre si stà meglio con meno caos e meno traffico!! ;)

:D

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Cmq tra un paio di mesi tutti in coda in montafna sulle piste sciistiche....
Tanto la recessione mica arriva in Italia...:D
 
Grande, è la stessa cosa che ho pensato io, da turista, dei nativi delle 5 Terre, e del loro proverbiale senso di accoglienza, quando fortunatamente era finita la vacanza. :D

Tornando in topic, la vedo buia per i consulenti finanziari, o sbaglio?

Non credo che i consulenti finanziari "soffriranno" più dei promotori finanziari con mandato della banca......
Intanto aspettiamo a vedere se la Meloni sarà accolta dai mercati con il tappeto rosso....
Io sono cmq sempre più propenso di investire fuori Italia....;)
 
Non credo che i consulenti finanziari "soffriranno" più dei promotori finanziari con mandato della banca......
Intanto aspettiamo a vedere se la Meloni sarà accolta dai mercati con il tappeto rosso....
Io sono cmq sempre più propenso di investire fuori Italia....;)

Con "consulenti" intendevo anche i promotori, non solo gli indipendenti.
 
Con "consulenti" intendevo anche i promotori, non solo gli indipendenti.

Ok scusami avevo frainteso....
Cmq secondo me ora è il momento di seminare per poi raccogliere i frutti in futuro....
Il lavoro dei pf deve essere molto psicologico.....Credo che invece i consulenti indipendenti abbiano una clientela un po più preparata....
 
Ripropongo questo thread adesso che tassi e inflazione sono saliti.....
 
Ora si può comprare anche obbligazioni visto che i rendimenti cominciano a farsi.interessanti.......specialmente debito USA.....;)
 
Questa è una domanda un pò particolare.....
Se un cliente contatta un consulente autonomo indipendente e gli chiede di analizzare il suo pf e di crearne uno su misura........ mettiamo che ci siano 2 incontri per un totale 2+2=4 ore
Quanto potrebbe chiedere di compenso per queste 4 ore di lavoro???
Si farà pagare per queste 4 ore di lavoro oppure chiederà una percentuale sul.patrimonio analizzato?
Quanto potrebbero costare 2 sedute da 2 ore l'una??
E poi l'anno dopo se uno non lo chiama più dovrà cmq pagare qualcosa?
Scusate per la domanda ma è una cosa che mi incuriosisce.:)
Riesumo questo mio vecchio thread per chiedere un ultima cosa sia agli cfa che ai promotori bancari.........visto che in finanza si dice che il tempo e l'alleato N1 degli investitori perché prima si inizia ad investire e meglio è.............
Domanda :
-ma la media dei vostri clienti che età ha all'incirca????
-Coppie giovani appena sposate ad esempio ,oppure giovanissimi che iniziano a lavorare ora ne avete come clienti????
 
Riesumo questo mio vecchio thread per chiedere un ultima cosa sia agli cfa che ai promotori bancari.........visto che in finanza si dice che il tempo e l'alleato N1 degli investitori perché prima si inizia ad investire e meglio è.............
Domanda :
-ma la media dei vostri clienti che età ha all'incirca????
-Coppie giovani appena sposate ad esempio ,oppure giovanissimi che iniziano a lavorare ora ne avete come clienti????
Nessuno vuole provare a "sbilanciarsi" sull'età del cliente medio........?
 
Se calcolo l’età media dei clienti credo sia intorno ai 50 anni.
Se calcolo invece l’età ponderata per i patrimoni credo di essere sui 65/70 anni.
 
-ma la media dei vostri clienti che età ha all'incirca????
65-75 anni. Infatti i portafogli "Lungo Termine" sono utopici. Anche perché il giovane 'sogna' i 20 anni, ma poi tra 5 se li spende per la casa, i figli, il divorzio, la ditta, la seconda casa.

-Coppie giovani appena sposate ad esempio ,oppure giovanissimi che iniziano a lavorare ora ne avete come clienti????
Rarissime, spesso figlie/eredi dei precedenti (oppure di colleghi). Rarissimo anche per questi (salvo il fondo pensione) che facciano una strategia a lungo termine.
L'altro giorno ho aperto il conto e fatto un portafoglio ad accumulo ad una venticinquenne che ha appena iniziato a lavorare (bene) e anche lei si è data strategia 5 anni perché a 30 anni vuole usare l'accumulato.
Quindi tanta utopia. Paradossalmente quelli a cui i soldi non servono proprio sono i 65-90enni. E spesso si trovano il consulente o collega con la famosa frase "tanto questo con i soldi che ci doveva fare?".
 
65-75 anni. Infatti i portafogli "Lungo Termine" sono utopici. Anche perché il giovane 'sogna' i 20 anni, ma poi tra 5 se li spende per la casa, i figli, il divorzio, la ditta, la seconda casa.


Rarissime, spesso figlie/eredi dei precedenti (oppure di colleghi). Rarissimo anche per questi (salvo il fondo pensione) che facciano una strategia a lungo termine.
L'altro giorno ho aperto il conto e fatto un portafoglio ad accumulo ad una venticinquenne che ha appena iniziato a lavorare (bene) e anche lei si è data strategia 5 anni perché a 30 anni vuole usare l'accumulato.
Quindi tanta utopia. Paradossalmente quelli a cui i soldi non servono proprio sono i 65-90enni. E spesso si trovano il consulente o collega con la famosa frase "tanto questo con i soldi che ci doveva fare?".
Grazie per la risposta
A questo punto il lungo termine come investimento è quasi utopia......
Poi sarei curioso di capire se un 20/25 enne che inizia ad accumulare azionario se dopo 10 anni si ritrova con un +100% cosa fa......secondo me la maggior parte li disinveste e spende tipo auto nuova ecc ....
 
Senza altro, ma anche il cfa difficilmente suggerirà un Lifestrategy per poi prendere la parcella Senza far nulla.
Poi magari scopriremo che il Lifestrategy sarebbe la soluzione migliore anche per patrimoni da dieci milioni
Io, prima di passare in consulenza indipendentemente, avevo un lifestrategy 80-20 da quasi 1 anno e quando sono passato dal c.a mi ha detto di disinvestire.
Gli ho chiesto perché visto la bontà dello strumento e lui mi ha detto che non era uno strumento da tenere se sì passa in consulenza, specificando, però, che è un ottimo strumento e che consiglierebbe a tutti coloro che gestiscono patrimoni da soli senza averne le competenze.
In compenso avevo dei titoli in portafoglio ( intesa, Unipol, stellantis, Enel, A2A ) che non mi ha fatto disinvestire
 
Io, prima di passare in consulenza indipendentemente, avevo un lifestrategy 80-20 da quasi 1 anno e quando sono passato dal c.a mi ha detto di disinvestire.
Gli ho chiesto perché visto la bontà dello strumento e lui mi ha detto che non era uno strumento da tenere se sì passa in consulenza, specificando, però, che è un ottimo strumento e che consiglierebbe a tutti coloro che gestiscono patrimoni da soli senza averne le competenze.
In compenso avevo dei titoli in portafoglio ( intesa, Unipol, stellantis, Enel, A2A ) che non mi ha fatto disinvestire
Non ti è parsa una supercazzola ?
 
Io, prima di passare in consulenza indipendentemente, avevo un lifestrategy 80-20 da quasi 1 anno e quando sono passato dal c.a mi ha detto di disinvestire.
Gli ho chiesto perché visto la bontà dello strumento e lui mi ha detto che non era uno strumento da tenere se sì passa in consulenza, specificando, però, che è un ottimo strumento e che consiglierebbe a tutti coloro che gestiscono patrimoni da soli senza averne le competenze.
In compenso avevo dei titoli in portafoglio ( intesa, Unipol, stellantis, Enel, A2A ) che non mi ha fatto disinvestire
Il concetto è che è uno strumento per fai-da-te, se usi quello non ti avvali del consulente. Lui deve, giustamente, anche vendere un pò il suo servizio. Per il resto le valutazioni su un portafoglio diversificato (anche psicologiche) possono essere diverse da un buy&hold in un singolo titolo.
Esempio praticissimo: nel portafoglio dei miei genitori ho una quota di LifeStrategy40, non lontanissima dalla loro asset allocation (30/70). Tuttavia in una fase di shock del mercato, ma soprattutto di stagnazione di QUEL titolo (è stato 'negativo' 2 anni) sarebbe stato difficile gestirli a differenza che con un portafoglio ampio e diversificato anche su titoli di natura diversa e che si comportano in maniera diversa (banalmente il titolo di Stato in cui potergli dire: quell'anno hai il capitale, quei mesi le cedole).
 
Ultima modifica:
Non ti è parsa una supercazzola ?
Di base no, avendomi spiegato che seppur trattandosi di un ottimo prodotto quest'ultimo gestisce in autonomia il tutto, ribilanciamenti compresi.
Che poi la sua sia una trovata per giustificare il suo lavoro questo non posso saperlo.
Cmq, se il mondo della consulenza non esistesse e dovessi fare tutto autonomamente, io opterei per un lifestrategy 40/60, in linea con il mio grado di rischio.
 
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