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Ho un portafoglio a leva con una parte income e una parte ad accumulazione.

- Titoli azionari su materie prime (petrolio, gas, oro, metalli) 20,5%
- VWCE FTSE all world 30,8%
- VBTC Bitcoin 5,0%
- EMBE Bond $ Emerging Markets (€ hedged) 27,5%
- IHYG Bond Corporate High Yield € 27,4%
- HYEM Bond $ Emerging Markets Corporate High Yield 10,0%
- Fido (0,65%+euribor 3m) -21,2%

Gli etf obbligazionari ad alto rischio di credito hanno un rendimento a scadenza medio ponderato che è stellare: EMBE 7,4%, IHYG 7,8%, HYEM 10,8%. Renderanno di più questi o i titoli azionari nei prossimi 5-10 anni?
 
Portafoglio a distribuzione con una distribuzione attuale intorno al 3% da tenere a vita, sono esclusi fondo pensione e cash.
I C D (conti deposito) scadranno tra 18 mesi e poi scenderanno a un 10%, l'altro 10% verro messo su VNGD60, VHYL e EUDV per aumentare un pò la parte azionaria. Esposizione al $ circa 40%, al € circa 60% e un 1% in etc sul bitcoin.

chart.png


ETF AZIONARI 38%
ETF OBBLIG. 33%
OBBLIGAZIONI 8%
C.D. 20%
CRYPTO 1%

So che i portafogli a distribuzione non sono molto amati per via dello svantaggio fiscale, ma io ho deciso di accettarlo in cambio di un guadagno ogni anno da potermi godere prima di diventare vecchio:D
 
artevaria ha scritto:
Bisogna capire se il 3% e' lordo o netto. Inoltre il 60% tra VNGD e CD castra enormemente l'entita' della distribuzione
Clicca per espandere...
Centrato esattamente il motivo, CD vincolati ahimè nel 2020 a un tasso ridicolo per 5 anni (grosso errore mio) e VGND rende poco ma si spera in un pò di crescita del valore negli anni.
 
supersam75 ha scritto:
Centrato esattamente il motivo, CD vincolati ahimè nel 2020 a un tasso ridicolo per 5 anni (grosso errore mio)
Clicca per espandere...

Ahia... Alla larga dai cd vincolati, sempre. Comunque tutti facciamo (e faremo) errori. L'importante e' trarne insegnamento, e magari trasmetterlo pure ad altri.

supersam75 ha scritto:
VGND rende poco ma si spera in un pò di crescita del valore negli anni.
Clicca per espandere...

Ma certo, e' pur sempre un 60% azionario OK!
 
ed ecco il mio ptf "totale" aggiornato ad oggi.
penso che gli investimenti finanziari entro fine anno andranno verso un 15% max
ptf 7 luglio .png
 
Cash1,1%
CD4,6%
Ford Nv251,6%
Oat Ott230,4%
BTP Lug240,4%
BTP Ott230,7%
EU Lug250,3%
VHVE89,1%
SWRD1,8%
chart.jpg
 
Ultima modifica:
Situazione aggiornata ad oggi (ancora in costruzione).
Mi pongo un target di allocazione per asset class:

Asset AllocationReal %TARGETdiff %
Stocks48%
60%​
+12%​
di cui Individual Stocks79%
60%​
-19%​
di cui ETFs & Funds21%
40%​
+19%​
Bonds9%
15%​
+6%​
Insurances18%
15%​
-3%​
Liquidity25%
10%​
-15%​
Net Worth100%
100%​

Qui sotto l'allocazione settoriale per l'asset Stocks (faccio un confronto con SP500 e World ma non ho un vero target qui):

Stock AllocationReal %WORLDS&P 500
Technology33,2%
22,1%​
28,2%​
Healthcare9,5%
12,7%​
13,4%​
Financial5,0%
14,6%​
12,4%​
Consumer Cyclical21,5%
11,1%​
10,6%​
Industrials7,4%
11,0%​
8,6%​
Consumer Defensive12,6%
7,4%​
6,7%​
Communication Services10,7%
7,0%​
8,4%​
Energy0,0%
4,5%​
4,1%​
Utilities0,0%
2,8%​
2,6%​
Real Estate0,0%
2,3%​
2,4%​
Basic Materials0,0%
4,1%​
2,5%​
Total Stock Allocation100,0%99,5%99,8%

L'idea è cominciare ad integrare i mercati emergenti, in quanto ho solo USA e qualcosa in EU. Inoltre ho intenzione di cominciare ad introdurre un ETF World e sottopesare lo stock picking entro per arrivare ad un 50-50 entro 2-3 anni.
 
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