Liquidità Prossimi 20 anni

  • Ecco la 60° Edizione del settimanale "Le opportunità di Borsa" dedicato ai consulenti finanziari ed esperti di borsa.

    Questa settimana abbiamo assistito a nuovi record assoluti in Europa e a Wall Street. Il tutto, dopo una ottava che ha visto il susseguirsi di riunioni di banche centrali. Lunedì la Bank of Japan (BoJ) ha alzato i tassi per la prima volta dal 2007, mettendo fine all’era del costo del denaro negativo e al controllo della curva dei rendimenti. Mercoledì la Federal Reserve (Fed) ha confermato i tassi nel range 5,25%-5,50%, mentre i “dots”, le proiezioni dei funzionari sul costo del denaro, indicano sempre tre tagli nel corso del 2024. Il Fomc ha anche discusso in merito ad un possibile rallentamento del ritmo di riduzione del portafoglio titoli. Ieri la Bank of England (BoE) ha lasciato i tassi di interesse invariati al 5,25%. Per continuare a leggere visita il link

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Fortuna Imperatrix Mundi
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Salve amici del forum, un consiglio da voi sicuramente più ferrati in materia ...
avendo a disposizione una liquidità di 50.000 euro , con la certezza che per i prossimi 20/25 anni non saranno "movimentati"
cosa consigliereste per preservare il capitale?
Un BTP, un Buono Fruttifero Postale o.....??

Grazie per una gentile risposta , se possibile date anche ISIN o specificità del BFP per essere sicuro al momento dell'investimento .
Ancora grazie
 
Salve amici del forum, un consiglio da voi sicuramente più ferrati in materia ...
avendo a disposizione una liquidità di 50.000 euro , con la certezza che per i prossimi 20/25 anni non saranno "movimentati"
cosa consigliereste per preservare il capitale?
Un BTP, un Buono Fruttifero Postale o.....??

Grazie per una gentile risposta , se possibile date anche ISIN o specificità del BFP per essere sicuro al momento dell'investimento .
Ancora grazie

A 10/20 anni nulla sarà più efficiente e redditizio di un investimento equity su MSCI World o S&P
 
A 10/20 anni nulla sarà più efficiente e redditizio di un investimento equity su MSCI World o S&P

Ti ringrazio, ma ho visto che non sono fatto per sali e scendi repentini, vista la mia non giovane età cercavo qualcosa a capitale garantito e non pensarci su. Se poi frutta qualcosina male non fa.
 
Salve amici del forum, un consiglio da voi sicuramente più ferrati in materia ...
avendo a disposizione una liquidità di 50.000 euro , con la certezza che per i prossimi 20/25 anni non saranno "movimentati"
cosa consigliereste per preservare il capitale?
Un BTP, un Buono Fruttifero Postale o.....??

Grazie per una gentile risposta , se possibile date anche ISIN o specificità del BFP per essere sicuro al momento dell'investimento .
Ancora grazie
Per il tuo caso, credo sarebbe adatto un Btp€i indicizzato all'inflazione con scadenza tra 20 e 25 anni da acquistare ad un prezzo fiscale non superiore a 100.
Andrebbe bene il Btp€i 0,10% 2033 IT0005482994 che costa circa 94, ed anche considerando il Coefficiente d'indicizzazione il prezzo fiscale non supera 100. Però è a 11 anni!
Andrebbe bene il Btp€i 0,15% 2051 IT0005436701 che costa circa 78, ed anche considerando il Coefficiente d'indicizzazione il prezzo fiscale sale di poco. Però è a 29 anni!
Potresti anche prenderli entrambi per mediare il tempo a scadenza, oppure potresti aspettare il collocamento di un nuovo Btp€i, compatibile con la tua fascia di durata.
 
Per il tuo caso, credo sarebbe adatto un Btp€i indicizzato all'inflazione con scadenza tra 20 e 25 anni da acquistare ad un prezzo fiscale non superiore a 100.
Andrebbe bene il Btp€i 0,10% 2033 IT0005482994 che costa circa 94, ed anche considerando il Coefficiente d'indicizzazione il prezzo fiscale non supera 100. Però è a 11 anni!
Andrebbe bene il Btp€i 0,15% 2051 IT0005436701 che costa circa 78, ed anche considerando il Coefficiente d'indicizzazione il prezzo fiscale sale di poco. Però è a 29 anni!
Potresti anche prenderli entrambi per mediare il tempo a scadenza, oppure potresti aspettare il collocamento di un nuovo Btp€i, compatibile con la tua fascia di durata.

Ottimo, cortesemente potresti ricordarmi se i Btp da te consigliati sono ad accumulo di interesse (interesse composto) oppure no..?
Grazie
 
Ottimo, cortesemente potresti ricordarmi se i Btp da te consigliati sono ad accumulo di interesse (interesse composto) oppure no..?
Grazie
Non so cosa tu intenda per "accumulo di interesse composto", comunque i Btp€i sono indicizzati all'inflazione europea ed accumulano la rivalutazione inflazionistica nel loro CI (coefficiente d'indicizzazione). Il CI si moltiplica per il prezzo, sia quando si acquista, quando si vende e al rimborso. pertanto la rivalutazione inflazionistica del capitale maturata durante il tempo di possesso del titolo viene corrisposta solo alla vendita o al rimborso. Le cedole sono poco significative.

Se ti interessano maggiori dettagli sul funzionamento del Btp€i, guarda qui:
BTP€I, tutte le emissioni, caratteristiche, pregi e difetti
 
Non so cosa tu intenda per "accumulo di interesse composto", comunque i Btp€i sono indicizzati all'inflazione europea ed accumulano la rivalutazione inflazionistica nel loro CI (coefficiente d'indicizzazione). Il CI si moltiplica per il prezzo, sia quando si acquista, quando si vende e al rimborso. pertanto la rivalutazione inflazionistica del capitale maturata durante il tempo di possesso del titolo viene corrisposta solo alla vendita o al rimborso. Le cedole sono poco significative.

Se ti interessano maggiori dettagli sul funzionamento del Btp€i, guarda qui:
BTP€I, tutte le emissioni, caratteristiche, pregi e difetti

Pardon mi sono espresso male, intendevo Btp senza staccare cedola, ma con interessi che vanno a sommarsi al capitale.
Interessi composti...
 
Pardon mi sono espresso male, intendevo Btp senza staccare cedola, ma con interessi che vanno a sommarsi al capitale.
Interessi composti...

I BTPi hanno una cedola, quelli indicati da Encadenado, molto bassa 0,10% e 0,15% che viene pagata su un capitale volta per volta aumentato in base all'inflazione ma, il rendimento maggiore si ha con l'accumulo dell'indice inflazionistico sul capitale. A differenza dei BTP classici, a scadenza, prenderai 100 + tutta la rivalutazione in base all'inflazione area euro.
 
I BTPi hanno una cedola, quelli indicati da Encadenado, molto bassa 0,10% e 0,15% che viene pagata su un capitale volta per volta aumentato in base all'inflazione ma, il rendimento maggiore si ha con l'accumulo dell'indice inflazionistico sul capitale. A differenza dei BTP classici, a scadenza, prenderai 100 + tutta la rivalutazione in base all'inflazione area euro.

Grazie balcarlo, è sempre un piacere leggerti.
Potresti indicarmi qualche BTP da portare a scadenza, arco temporale 20 - 25 anni non con cedola da staccare ma con interessi che si sommano al capitale (interesse composto)
Se mi dai ISIN da proporre alla banca sarebbe una grande cortesia.

In alternativa pensavo a dei BFP, ma mi hanno detto che "roba buona" non ce n'è.
 
Salve amici del forum, un consiglio da voi sicuramente più ferrati in materia ...
avendo a disposizione una liquidità di 50.000 euro , con la certezza che per i prossimi 20/25 anni non saranno "movimentati"
cosa consigliereste per preservare il capitale?
Un BTP, un Buono Fruttifero Postale o.....??

Grazie per una gentile risposta , se possibile date anche ISIN o specificità del BFP per essere sicuro al momento dell'investimento .
Ancora grazie

US900123AT75 titolo turco in dollari, rende l'8% e scadrà nel 2034.

Attualmente prezza a 94,5 quindi col cambio attuale (EUR/USD 1,0577) potresti comprarti 56'000$ di nominale al prezzo di 50'000€.
Se lo facessi il tuo rendimento netto semestrale sarebbe di 3'920$ e dato che da qui al febbraio 2034 ti separano ancora 24 cedole, 24x3'920 -> incasseresti 94'080$ di interessi netti
 
Titolo turco ? Come stanno combinati ? Lasciamo perdere sennò diventa Arena Politica.
Di Italian Style Nulla..?
 
Grazie balcarlo, è sempre un piacere leggerti.
Potresti indicarmi qualche BTP da portare a scadenza, arco temporale 20 - 25 anni non con cedola da staccare ma con interessi che si sommano al capitale (interesse composto)
Se mi dai ISIN da proporre alla banca sarebbe una grande cortesia.

In alternativa pensavo a dei BFP, ma mi hanno detto che "roba buona" non ce n'è.

Posso solo confermare quelli già segnalati da Encadenado:
 

Allegati

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L'ideale per il periodo che stiam vivendo sarebbero stati i Buoni postali inflazione versione non quotata e senza cedole di BTPi,peccato li abbiano eliminati anni fa,sarebbero stati uno dei prodotti più interessanti visto il periodo attuale.
 
L'ideale per il periodo che stiam vivendo sarebbero stati i Buoni postali inflazione versione non quotata e senza cedole di BTPi,peccato li abbiano eliminati anni fa,sarebbero stati uno dei prodotti più interessanti visto il periodo attuale.

Fino ad un mesetto fa c'era il buono obiettivo 65
 
Da fare con più ingressi per mediare il prezzo se dovessero scendere ulteriormente.

Sono già scesi tanto e, per carità, potrebbero scendere ancora, ma forse in questo sell-off generalizzato sono stati, secondo me, ingiustamente penalizzati. Se il problema è l'inflazione, quale miglior strumento per avere un rendimento positivo al netto dell'aumento del costo della vita?
 
Fino ad un mesetto fa c'era il buono obiettivo 65

Si ok ma investire in strumenti che rendon meno del 3/5% annuo secondo me in questo contesto storico (ma anche prima) non ha senso,allora tanto vale tenere tutto sul conto corrente.
Si vede che le poste e cassa depositi non han nessun problema a finanziarsi se riescono a vender buoni con interesse dell 0,n%
 
Sono già scesi tanto e, per carità, potrebbero scendere ancora, ma forse in questo sell-off generalizzato sono stati, secondo me, ingiustamente penalizzati. Se il problema è l'inflazione, quale miglior strumento per avere un rendimento positivo al netto dell'aumento del costo della vita?

Gli unici strumenti di poste che avevano un senso erano i titoli all'inflazione,che guarda caso han eliminato perchè evidentemente gli costava troppo mantenerli.
Son rimasti i BTPi o BTPItalia ma con il fatto di essere quotati si perde quel vantaggio dato dall'indicizzazione visto che il valore di mercato rispecchia le aspettative inflattive.Di altre cose non me ne vengon in mente.
 
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