Piccola somma da investire. Obbligazione

  • Ecco la 60° Edizione del settimanale "Le opportunità di Borsa" dedicato ai consulenti finanziari ed esperti di borsa.

    Questa settimana abbiamo assistito a nuovi record assoluti in Europa e a Wall Street. Il tutto, dopo una ottava che ha visto il susseguirsi di riunioni di banche centrali. Lunedì la Bank of Japan (BoJ) ha alzato i tassi per la prima volta dal 2007, mettendo fine all’era del costo del denaro negativo e al controllo della curva dei rendimenti. Mercoledì la Federal Reserve (Fed) ha confermato i tassi nel range 5,25%-5,50%, mentre i “dots”, le proiezioni dei funzionari sul costo del denaro, indicano sempre tre tagli nel corso del 2024. Il Fomc ha anche discusso in merito ad un possibile rallentamento del ritmo di riduzione del portafoglio titoli. Ieri la Bank of England (BoE) ha lasciato i tassi di interesse invariati al 5,25%. Per continuare a leggere visita il link

Elia2019

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Un mio amico possiede solo 40k di risparmi che non userà per 10 anni sono tutti i suoi averi si stava facendo un Conto deposito ma non è soddisfatto dal tasso.
Un obbligazione intesa che ne dite? Lui non fa trading deve portare a scadenza al massimo può bilanciare tra qualche anno
 
Di che tasso stai parlando per il conto deposito?
 
Un mio amico possiede solo 40k di risparmi che non userà per 10 anni sono tutti i suoi averi si stava facendo un Conto deposito ma non è soddisfatto dal tasso.
Un obbligazione intesa che ne dite? Lui non fa trading deve portare a scadenza al massimo può bilanciare tra qualche anno

Ciao, tutta la somma su un unico emittente non la metterei, comunque se non vuole diversificare ecco un' idea:

MPASCHI-99/29 4 TM IT0001302733 prezzo intorno a 159 e rimborso a 220

rendimento netto 2,82%

investendo un nominale di euro 28.000,00 spenderebbe circa 40.730,00 euro (senza comm.ni) ed a scadenza avrebbe netti
52.864,00 con un guadagno di 12.134,00 euro......a questo bisogna togliere il bollo e gli eventuali diritti di custodia......
 
Ciao, tutta la somma su un unico emittente non la metterei, comunque se non vuole diversificare ecco un' idea:

MPASCHI-99/29 4 TM IT0001302733 prezzo intorno a 159 e rimborso a 220

rendimento netto 2,82%

investendo un nominale di euro 28.000,00 spenderebbe circa 40.730,00 euro (senza comm.ni) ed a scadenza avrebbe netti
52.864,00 con un guadagno di 12.134,00 euro......a questo bisogna togliere il bollo e gli eventuali diritti di custodia......

Non è male diritti. Di custodia non ne ha. Pagherebbe solo lo 0,2 di bollo e farebbe meglio di illimity anche se scadenza 2029.
 
Ciao, tutta la somma su un unico emittente non la metterei, comunque se non vuole diversificare ecco un' idea:

MPASCHI-99/29 4 TM IT0001302733 prezzo intorno a 159 e rimborso a 220

rendimento netto 2,82%

investendo un nominale di euro 28.000,00 spenderebbe circa 40.730,00 euro (senza comm.ni) ed a scadenza avrebbe netti
52.864,00 con un guadagno di 12.134,00 euro......a questo bisogna togliere il bollo e gli eventuali diritti di custodia......

Volevo prendere 1k di questa qui, giusto per provare visto che sarebbe il mio primo ZC, secondo me è buona anche per tenerla qualche mese/anno finchè non si muove qualcosa sull'obbligazionario.
 
Monte dei paschi cmq ha rischiato il default , è sempre una banca soggetta e problemi economici, 10 anni so tanti , forse un cippo minimo per diversificare si
 
Monte dei paschi cmq ha rischiato il default , è sempre una banca soggetta e problemi economici, 10 anni so tanti , forse un cippo minimo per diversificare si

Lo stato mi pare abbia il 70% di quota perciò non credo che la lascino defaultare. Comunque sono d'accordo con te, ci si mette giusto qualcosina, ma non troppo.
 
Ciao, tutta la somma su un unico emittente non la metterei, comunque se non vuole diversificare ecco un' idea:

MPASCHI-99/29 4 TM IT0001302733 prezzo intorno a 159 e rimborso a 220

rendimento netto 2,82%

investendo un nominale di euro 28.000,00 spenderebbe circa 40.730,00 euro (senza comm.ni) ed a scadenza avrebbe netti
52.864,00 con un guadagno di 12.134,00 euro......a questo bisogna togliere il bollo e gli eventuali diritti di custodia......

Ti chiedo di spiegarmi il conteggio fatto. Sarà perchè non ho mai fatto uno zc. Io avrei fatto 28.000,00 x 159 :100 = 44.520,00 spesa- 28.000,00 x 220 :100 = 61.600,00 ricavo. Differenza guadagno. Dove sbaglio? grazie se puoi spiegarmelo.
 
Monte dei paschi cmq ha rischiato il default , è sempre una banca soggetta e problemi economici, 10 anni so tanti , forse un cippo minimo per diversificare si

Non hanno fatto saltare nemmeno le Senior di Carige che è una banchetta di secondo piano con problemi enormi.
 
MPASCHI-99/29 4 TM IT0001302733 prezzo intorno a 159 e rimborso a 220

Non essendo una Zero coupon pura questa va bene anche per compensare eventuali minus future, giusto?
A scadenza 61 punti di minus (sperando che non servano) sono davvero tanti.
 
Ti chiedo di spiegarmi il conteggio fatto. Sarà perchè non ho mai fatto uno zc. Io avrei fatto 28.000,00 x 159 :100 = 44.520,00 spesa- 28.000,00 x 220 :100 = 61.600,00 ricavo. Differenza guadagno. Dove sbaglio? grazie se puoi spiegarmelo.

Nel prezzo dell'obbligazione, che è una ZC, ormai, è compreso anche il rateo cumulato, e anche la tassa su questo rateo. La tassa fino a ieri la paga il venditore, da oggi la paghi tu.
Esempio grossolano e impreciso, solo per dare l'idea.se costa 160 tu la paghi 145, i 15 sono il corrispondente del rateo (interno al prezzo) il venditore. li incassa (da te) e ci paga la tassa.
Attenzione, questi zc attualmente producono minus (guardare sul 3d minus) esattamente come un bond 6% preso a 105 che scade tra un anno e ti dà 6 di cedola (meno tax) e 5 di minus.
 
Nel prezzo dell'obbligazione, che è una ZC, ormai, è compreso anche il rateo cumulato, e anche la tassa su questo rateo. La tassa fino a ieri la paga il venditore, da oggi la paghi tu.
Esempio grossolano e impreciso, solo per dare l'idea.se costa 160 tu la paghi 145, i 15 sono il corrispondente del rateo (interno al prezzo) il venditore. li incassa (da te) e ci paga la tassa.
Attenzione, questi zc attualmente producono minus (guardare sul 3d minus) esattamente come un bond 6% preso a 105 che scade tra un anno e ti dà 6 di cedola (meno tax) e 5 di minus.

Chiarissimo, bene a sapersi. Grazie molto.
 
anche io ho qualcosa di liquido da investire siccome il promotore della banca mi ha un po messo di mezzo quindi ho cercato qualcosa che mi dava interesse
ora premetto che non sono uno specialista ho imparato qualcosa dal famoso promter...comunque io avrei visto questi chiedo un parere se qualcuno puo' esprimersi
IT0005185381 unicredit
IT0005161689 mediobanca
IT0003431761 carige
 
Un mio amico possiede solo 40k di risparmi che non userà per 10 anni sono tutti i suoi averi

Se 40k sono tutti i suoi averi è molto difficile poter sostenere con assoluta certezza che non li userà per i prossimi 10 anni.
10 anni sono un periodo di tempo lungo e in 10 anni possono succedere tante cose.
Gli imprevisti nella vita sono sempre dietro l'angolo.
Questo è un fattore importante da considerare quando si investe il denaro ovvero la possibilità di liquidarli velocemente e senza perdite in caso di necessità.
 
MPASCHI-99/29 4 TM IT0001302733 prezzo intorno a 159 e rimborso a 220

Non essendo una Zero coupon pura questa va bene anche per compensare eventuali minus future, giusto?
A scadenza 61 punti di minus (sperando che non servano) sono davvero tanti.

Interessante, me la studio. Se ho ben capito le ZC permettono di recuperare le minus, questo vale solo se uno le tiene fino alla fine oppure anche se uno le vende anticipatamente in guadagno ?

ciao
 
Interessante, me la studio. Se ho ben capito le ZC permettono di recuperare le minus, questo vale solo se uno le tiene fino alla fine oppure anche se uno le vende anticipatamente in guadagno ?

ciao

No
dipende dal prezzo d'acquisto, come tutte le altre obbligazioni
prezzo d'acquisto da riportare al prezzo teorico della zc in quel momento (difficile da sapere)
 
Interessante, me la studio. Se ho ben capito le ZC permettono di recuperare le minus, questo vale solo se uno le tiene fino alla fine oppure anche se uno le vende anticipatamente in guadagno ?

ciao

Attenzione, questo attualmente è uno zc puro anche se ha distribuito delle cedole fino al 2009, non adatto quindi per recupero minus anzi, il prezzo attuale è superiore al suo valore teorico ed a scadenza potrebbe generare ulteriori minus........
 

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vi ringrazio per i chiarimenti....approfitto per chiedere una cosa.... Una obbligazione senior UNSECURED come questa e piu sicura di una SUBORDINATA per esempio Lower Tier 2 ?
Ha senso la domanda oppure si deve esclusivamente guardare il rating del titolo ?

ciao OK!
 
vi ringrazio per i chiarimenti....approfitto per chiedere una cosa.... Una obbligazione senior UNSECURED come questa e piu sicura di una SUBORDINATA per esempio Lower Tier 2 ?
Ha senso la domanda oppure si deve esclusivamente guardare il rating del titolo ?

ciao OK!
E' più sicura di una subordinata dello stesso emittente.
Magari lo è meno della sub di un altro, per esempio questa è meno sicura di una sub Generali.
 
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