Salve a tutti
chiedo consiglio in materia di recupero di minusvalenze (da fondi/sicav). Ho un deposito titoli in regime amministrato in BPM Banco, nell'homebanking vedo la divisione tra i vari strumenti, azioni, fondi, etf, ecc.
Nel valutare oggi l'eventuale dismissione di un fondo comune di investimento in perdita, il consulente mi avvisa che è meglio fare uno switch piuttosto che una liquidazione perché dice che quelle perdite (capital loss/minusvalenza/reddito diverso) non le posso compensare con niente, nemmeno col plus di singoli titoli azionari (che per fortuna ho in portafoglio).
La motivazione è che trattandosi di "risparmio gestito" le minus dei fondi/Sicav non si possono compensare e vanno SEMPRE perse.
Ora a me risulta che non posso compensare minus e plus dei fondi/etf tra loro, perché le prime sono redditi diversi e le seconde da capitale, ma le minus di fondi/etf con plus di azioni, certificati, obbligazioni, etc, etn invece si, essendo strumenti che in positivo danno proprio redditi diversi.
La questione di risparmio gestito e amministrato è vero o meno? Mi viene il sospetto guardando le mie vecchie minus che non mi abbiano contato delle perdite di fondi passate, è possibile che una banca come BPM Banco lo faccia?
Preciso che ho solo un cc + deposito titoli in amministrato e non ho gestioni patrimoniali....
