portafoglio 80enne
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Piazza Affari piomba ai minimi da giugno, settimana nera da oltre -10% per tre big del Ftse Mib
Piazza Affari archivia una nuova settimana infelice con tanti titoli di spessore del Ftse Mib che hanno pagato fortemente dazio in questi giorni. L’indice Ftse Mib segna oggi -1,1% a …
CreVal sposa perfetta per quattro motivi, mentre Banco BPM per analisti rischia di perdere treno M&A
Tengono banco a Piazza Affari le sirene di M&A sul settore bancario. Ieri a fare rumore Ť stata l’indiscrezione Bloomberg secondo cui Credit Agricole ha acceso i fari sulle banche …
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  1. #1
    L'avatar di mauriga
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    portafoglio 80enne

    Mi e' stato chiesto di sistemare il ptf di una signora 80enne che vive sola in casa di proprieta' e con una pensione che le basta per arrivare tranquillamente alla fine del mese.

    Ovviamente propensione al rischio quasi nulla e orizzonte temporale corto.

    Avrei deciso cosž:
    1) CCT 1 lug 2013 (quelli indicizzati ai BOT) (IT0004101447): 20% (da comprare)
    2) CCT 15 ott 2017 (quelli indicizzati all'Euribor) (IT0004652175): 10% (da comprare)
    3) BTP 1 apr 2014 3% (IT0004707995): 20% (da comprare)
    4) Intesa S. Paolo 2014 ind al CPI (IT0003662092): 10% (da comprare)
    5) Mediobanca 2014 '7%-Euribor12m' (XS0413324509): 10% (e' gia' presente nel ptf)
    6) SP IMI 2014 ind. sull'HICP (XS0415046845): 10% (e' gia' presente nel ptf)
    7) suggerimenti ???: 20%

    Grazie per suggerimenti e critiche.

    mau----
    Ultima modifica di mauriga; 22-04-11 alle 22:05

  2. #2
    L'avatar di soros75
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    Citazione Originariamente Scritto da mauriga Visualizza Messaggio
    Mi e' stato chiesto di sistemare il ptf di una signora 80enne che vive sola in casa di proprieta' e con una pensione che le basta per arrivare tranquillamente alla fine del mese.

    Ovviamente propensione al rischio quasi nulla e orizzonte temporale corto.

    Avrei deciso cosž:
    1) CCT 1 lug 2013 (quelli indicizzati ai BOT) (IT0004101447): 20% (da comprare)
    2) CCT 15 ott 2017 (quelli indicizzati all'Euribor) (IT0004652175): 10% (da comprare)
    3) BTP 1 apr 2014 3% (IT0004707995): 20% (da comprare)
    4) Intesa S. Paolo 2014 ind al CPI (IT0003662092): 10% (da comprare)
    5) Mediobanca 2014 '7%-Euribor12m' (XS0413324509): 10% (e' gia' presente nel ptf)
    6) SP IMI 2014 ind. sull'HICP (XS0415046845): 10% (e' gia' presente nel ptf)
    7) suggerimenti ???: 20%

    Grazie per suggerimenti e critiche.

    mau----
    Ci sono eredi interesati alla rivalutazione del capitale ?
    Se la risposta fosse no, io suggerirei solo conti di deposito e bot.

  3. #3
    L'avatar di mauriga
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    Citazione Originariamente Scritto da soros75 Visualizza Messaggio
    Ci sono eredi interesati alla rivalutazione del capitale ?
    Se la risposta fosse no, io suggerirei solo conti di deposito e bot.
    Gli eredi augurano solo lunga vita alla nonna in quanto (per loro fortuna) non hanno bisogno e sperano solo che "il gruzzoletto" possa servire per la serenita' futura della ottuagenaria.

    Cmq mi sa che alla voce 7) mettero un bel 20% di BOT come da te suggerito.
    Per i conti di deposito non intendo proporli (in quanto poi toccherebbe a me seguire le varie promozioni e non ne ho voglia)

    mau----

  4. #4
    L'avatar di soros75
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    Citazione Originariamente Scritto da mauriga Visualizza Messaggio
    Gli eredi augurano solo lunga vita alla nonna in quanto (per loro fortuna) non hanno bisogno e sperano solo che "il gruzzoletto" possa servire per la serenita' futura della ottuagenaria.

    Cmq mi sa che alla voce 7) mettero un bel 20% di BOT come da te suggerito.
    Per i conti di deposito non intendo proporli (in quanto poi toccherebbe a me seguire le varie promozioni e non ne ho voglia)

    mau----
    In alternativa ci sono anche delle obbligazioni bancarie TV che staccano cedola trimestrale.
    Io pensavo di comprarne qualcuna per i "miei" vecchietti di casa

  5. #5
    L'avatar di mauriga
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    Oltre a Soros75 nessun'altro suggerimento?
    Tutti a festeggiare le ferie pasquali?

    E se al punto 7) mettessi uno zerocoupon? Oppure un CMS-TARN?

    A quel punto avrei messo tutto (inflazione, euribor, tasso fisso e BOT).

    Che ne dici Soros (o altri forumer)?

    Grazie.

    mau----

  6. #6
    L'avatar di balcarlo
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    Citazione Originariamente Scritto da mauriga Visualizza Messaggio
    Gli eredi augurano solo lunga vita alla nonna in quanto (per loro fortuna) non hanno bisogno e sperano solo che "il gruzzoletto" possa servire per la serenita' futura della ottuagenaria.

    Cmq mi sa che alla voce 7) mettero un bel 20% di BOT come da te suggerito.
    Per i conti di deposito non intendo proporli (in quanto poi toccherebbe a me seguire le varie promozioni e non ne ho voglia)

    mau----
    A questo punto meglio scegliere soltanto titoli di stato esenti da imposte di successione.....magari un bel BTPi che mi sembra una buona alternativa in questo momento......

  7. #7
    L'avatar di mauriga
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    Citazione Originariamente Scritto da balcarlo Visualizza Messaggio
    A questo punto meglio scegliere soltanto titoli di stato esenti da imposte di successione.....magari un bel BTPi che mi sembra una buona alternativa in questo momento......
    Grazie per la risposta Balcarlo.
    I BTPi li avevo considerati, ma preferisco non farglieli prendere per via della tassazione anomala se portati a scadenza (ed ovviamente vista la situazione sto pensando solo a titoli da far portare a scadenza).

    Per quanto riguarda la tassa di successione questa e' dovuta solo per importi superiori a 1.000.000 di Euro e ti assicuro che non e' il caso della vecchina in questione

    Ciao.

    mau----

  8. #8

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    Citazione Originariamente Scritto da mauriga Visualizza Messaggio
    Gli eredi augurano solo lunga vita alla nonna in quanto (per loro fortuna) non hanno bisogno e sperano solo che "il gruzzoletto" possa servire per la serenita' futura della ottuagenaria.

    Cmq mi sa che alla voce 7) mettero un bel 20% di BOT come da te suggerito.
    Per i conti di deposito non intendo proporli (in quanto poi toccherebbe a me seguire le varie promozioni e non ne ho voglia)

    mau----
    potresti comprarle dei btp 40 al 5%
    allunghi la vita perche' hai fiducia nel futuro, e le cedole (sostanziose) se le potrebbe pisc.iare al casino', oppure in viaggi approfittando alla grande degli ultimi 20 anni che le restano da vivere
    anzi aggiungo che potrebbe addirittura fare dei debiti

    lunga vita alla nonnina...e speriamo pure intensa

  9. #9
    L'avatar di nocchiero
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    Citazione Originariamente Scritto da mauriga Visualizza Messaggio
    5) Mediobanca 2014 '7%-Euribor12m' (XS0413324509): 10% (e' gia' presente nel ptf)
    dove e' quotata questa reverse di MB?

  10. #10

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    o li consuma spende alla grande o li dona ai parenti ,del domani a 80anni non vi Ť certezza

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