Che conseguenze avrà l'accumulazione della liquidità nei conti ed il calo delle spese

  • Ecco la 60° Edizione del settimanale "Le opportunità di Borsa" dedicato ai consulenti finanziari ed esperti di borsa.

    Questa settimana abbiamo assistito a nuovi record assoluti in Europa e a Wall Street. Il tutto, dopo una ottava che ha visto il susseguirsi di riunioni di banche centrali. Lunedì la Bank of Japan (BoJ) ha alzato i tassi per la prima volta dal 2007, mettendo fine all’era del costo del denaro negativo e al controllo della curva dei rendimenti. Mercoledì la Federal Reserve (Fed) ha confermato i tassi nel range 5,25%-5,50%, mentre i “dots”, le proiezioni dei funzionari sul costo del denaro, indicano sempre tre tagli nel corso del 2024. Il Fomc ha anche discusso in merito ad un possibile rallentamento del ritmo di riduzione del portafoglio titoli. Ieri la Bank of England (BoE) ha lasciato i tassi di interesse invariati al 5,25%. Per continuare a leggere visita il link

Hand_of_Devil

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Mi riferisco a questo trend che è praticamente la norma in Italia ma si sta diffondendo anche in Europa.

Forse la gente non si rende conto o meglio i governi non si rendono conto che questo distrugge l'economia e per i fissati della redistribuzione delle ricchezze significa procedere nel verso opposto.
 
Secondo me si cercherà di investire all'estero in paesi con valuta ad alta inflazione, e quindi con popolazione media più avvezza al consumo
 
Secondo me si cercherà di investire all'estero in paesi con valuta ad alta inflazione, e quindi con popolazione media più avvezza al consumo

Alta inflazione non vuol dire alti consumi, vuol dire che la moneta si svaluta contro beni materiali o altre monete.
Ed è il caso della gran parte dei paesi emergenti. Ma tu ti sogneresti mai di investire larga parte del tuo patrimonio denominandolo in valuta emergente? Rubli, Pesos messicani, Rand sudafricani, Lira turca, Real brasiliano, ecc ecc.
Guardati i grafici di lungo contro l'Euro (e il dollaro), perché la loro inflazione arriva tutta da lì. Dovresti investire su paesi la cui alta inflazione sta gradualmente rientrando per beneficiare di ritorni elevati con moneta stabile o in rafforzamento. Difficile, molto difficile secondo me, anche perché tali paesi tendono ad essere piuttosto instabili politicamente, e per instabili intendo soggetti a possibili rivoluzioni, colpi di stato, ecc ecc.

A meno che per "alta inflazione" non intendi 2-3%. In tal caso restano i paesi anglosassoni, dove il consumismo, almeno pre-virus tirava piuttosto bene.
 
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Alta inflazione non vuol dire alti consumi, vuol dire che la moneta si svaluta contro beni materiali o altre monete.
Ed è il caso della gran parte dei paesi emergenti. Ma tu ti sogneresti mai di investire larga parte del tuo patrimonio denominandolo in valuta emergente? Rubli, Pesos messicani, Rand sudafricani, Lira turca, Real brasiliano, ecc ecc.
Guardati i grafici di lungo contro l'Euro (e il dollaro), perché la loro inflazione arriva tutta da lì. Dovresti investire su paesi la cui alta inflazione sta gradualmente rientrando per beneficiare di ritorni elevati con moneta stabile o in rafforzamento. Difficile, molto difficile secondo me, anche perché tali paesi tendono ad essere piuttosto instabili politicamente, e per instabili intendo soggetti a possibili rivoluzioni, colpi di stato, ecc ecc.

A meno che per "alta inflazione" non intendi 2-3%. In tal caso restano i paesi anglosassoni, dove il consumismo, almeno pre-virus tirava piuttosto bene.
La russia che inflazione ha? dubito che ci saranno rivoluzioni anche perché i carri armati li ha solo il governo oltre ad ampio consenso :asd:
 
Alta inflazione non vuol dire alti consumi, vuol dire che la moneta si svaluta contro beni materiali o altre monete.
Ed è il caso della gran parte dei paesi emergenti. Ma tu ti sogneresti mai di investire larga parte del tuo patrimonio denominandolo in valuta emergente? Rubli, Pesos messicani, Rand sudafricani, Lira turca, Real brasiliano, ecc ecc.
Guardati i grafici di lungo contro l'Euro (e il dollaro), perché la loro inflazione arriva tutta da lì. Dovresti investire su paesi la cui alta inflazione sta gradualmente rientrando per beneficiare di ritorni elevati con moneta stabile o in rafforzamento. Difficile, molto difficile secondo me, anche perché tali paesi tendono ad essere piuttosto instabili politicamente, e per instabili intendo soggetti a possibili rivoluzioni, colpi di stato, ecc ecc.

A meno che per "alta inflazione" non intendi 2-3%. In tal caso restano i paesi anglosassoni, dove il consumismo, almeno pre-virus tirava piuttosto bene.

Bisogna anche capire i tipi di consumi

Ristorazione per es. nei paesi emergenti la vedo molto bene, con un cashflow costante e possibilità di rientrare in euro a fine mese con gli utili
 
La russia che inflazione ha? dubito che ci saranno rivoluzioni anche perché i carri armati li ha solo il governo oltre ad ampio consenso :asd:

La Russia ha inflazione pari ai paesi occidentali (un po' più alta), ma solo perché è autosufficiente dal punto di vista energetico.
Ricordati che la Russia è un'economia controllata da poche persone tutte del circolo ristretto che fa capo a Putin, hanno sostituito il partito comunista con qualche decina di ricchi "industriali", inoltre sono sottoposti attualmente a sanzioni economiche occidentali.
Non è un caso che le aziende russe tipo Gazprom quotino a fortissimo sconto rispetto alle controparti occidentali. Io stesso ho investito tramite uno degli ETF disponibili (CSRU) su aziende russe quotate negli USA, ma sono ancora un'economia sbilanciata fortemente sulle materie prime, con un enorme peso statale che non rende di certo efficienti le loro società, né privilegia i piccoli azionisti. Questo scoraggia grossi investimenti esteri in Russia. Quindi bisogna sempre stare bene attenti.

Se riuscissi ad investire direttamente nelle loro società, in Rubli, è bene che rammenti che con un Euro ci compravi 35 rubli nel 2006, 50 rubli nel 2014, oggi siamo a 77.

Per me il paese emergente più promettente sarebbe la Turchia, se solo Erdogan la smettesse di fare Erdogan...
 
La Russia ha inflazione pari ai paesi occidentali (un po' più alta), ma solo perché è autosufficiente dal punto di vista energetico.
Ricordati che la Russia è un'economia controllata da poche persone tutte del circolo ristretto che fa capo a Putin, hanno sostituito il partito comunista con qualche decina di ricchi "industriali", inoltre sono sottoposti attualmente a sanzioni economiche occidentali.
Non è un caso che le aziende russe tipo Gazprom quotino a fortissimo sconto rispetto alle controparti occidentali. Io stesso ho investito tramite uno degli ETF disponibili (CSRU) su aziende russe quotate negli USA, ma sono ancora un'economia sbilanciata fortemente sulle materie prime, con un enorme peso statale che non rende di certo efficienti le loro società, né privilegia i piccoli azionisti. Questo scoraggia grossi investimenti esteri in Russia. Quindi bisogna sempre stare bene attenti.

Se riuscissi ad investire direttamente nelle loro società, in Rubli, è bene che rammenti che con un Euro ci compravi 35 rubli nel 2006, 50 rubli nel 2014, oggi siamo a 77.

Per me il paese emergente più promettente sarebbe la Turchia, se solo Erdogan la smettesse di fare Erdogan...

Rimane la svizzera che non ha debito pubblico ma credito pubblico. La sua moneta non si svaluta mai
 
Rimane la svizzera che non ha debito pubblico ma credito pubblico. La sua moneta non si svaluta mai

La doppia tassazione su dividendi svizzeri è feroce (35+26 italico), le obbligazioni svizzere sono già negative anche a 50 anni. Come porto sicuro contro inflazione o turbolenze economiche va più che bene, come investimento che generi ricchezza nel tempo :mmmm:
 
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La doppia tassazione su dividendi svizzeri è feroce (35+26 italico), le obbligazioni svizzere sono già negative anche a 50 anni. Come porto sicuro contro inflazione o turbolenze economiche va più che bene, come investimento che generi ricchezza nel tempo :mmmm:

Ah in quel senso solo l oro nel tempo si è sempre rivalutato e non ha mai perso contro l inflazione.
L sp500 ha fatto meglio, idem il dax. Un etf su sp500 o sul dax ti fa guadagnare costantemente sopra all inflazione.
Dovessi investire oggi, investirei su sp500 o dax. Magari un etf coperto dal rischio cambio
 
Ah in quel senso solo l oro nel tempo si è sempre rivalutato e non ha mai perso contro l inflazione.
L sp500 ha fatto meglio, idem il dax. Un etf su sp500 o sul dax ti fa guadagnare costantemente sopra all inflazione.
Dovessi investire oggi, investirei su sp500 o dax. Magari un etf coperto dal rischio cambio

Ecco che siamo d'accordo. OK!
 
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Se l'inflazione è troppo bassa la si deve creare. O tramite le banche centrali, che per il momento non riescono a fare troppo, o direi che un'inasprimento della patrimoniale sul contante non sia così male in questo momento storico. Considerato però che abbiamo una valuta europea e le tassazioni sono nazionali, sarebbe meglio un intervento della banca centrale. Ma senza aspettare le calende greche
 
Se l'inflazione è troppo bassa la si deve creare. O tramite le banche centrali, che per il momento non riescono a fare troppo, o direi che un'inasprimento della patrimoniale sul contante non sia così male in questo momento storico. Considerato però che abbiamo una valuta europea e le tassazioni sono nazionali, sarebbe meglio un intervento della banca centrale. Ma senza aspettare le calende greche


se bastasse quello... Vediamo se ce la fa la fed
 
Ah in quel senso solo l oro nel tempo si è sempre rivalutato e non ha mai perso contro l inflazione.
L sp500 ha fatto meglio, idem il dax. Un etf su sp500 o sul dax ti fa guadagnare costantemente sopra all inflazione.
Dovessi investire oggi, investirei su sp500 o dax. Magari un etf coperto dal rischio cambio

D'accordissimo
 
Se l'inflazione è troppo bassa la si deve creare. O tramite le banche centrali, che per il momento non riescono a fare troppo, o direi che un'inasprimento della patrimoniale sul contante non sia così male in questo momento storico. Considerato però che abbiamo una valuta europea e le tassazioni sono nazionali, sarebbe meglio un intervento della banca centrale. Ma senza aspettare le calende greche

Mi pare la fed stia andando in questa direzione o sbaglio?
 
Mi pare la fed stia andando in questa direzione o sbaglio?

Si, adesso la BCE non può stare a guardare e dovrà far scegliere ai tedeschi tra non esportare per l'euro alto o avere tassi più bassi (QE).
Vincerà la seconda.
 
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