PF ETF / Fondi - Ribilanciamento necessario?

[beta_serpico]

Ciao a tutti,

volevo chiedere un consiglio relativamente al mio pf



In rosso i titoli attualmente in perdita.

In vista del prossimo mercato orso, come vi muovereste?
Vendereste qualcuno dei titoli in attivo? Per comprare cosa?
Stavo valutando questo:

• Ossiam US Minimum Var ESG NR ETF 1A EUR | IE00BHNGHX58 - Sintesi
  iShares MSCI USA SRI UCITS ETF USD Acc | IE00BYVJRR92 - Sintesi
  ICBCCS WT S&P China 500 B USD EUR | LU1440654330 - Sintesi

Grazie a tutti!

[Dedalo Invest]

Ciao a tutti,

volevo chiedere un consiglio relativamente al mio pf



In rosso i titoli attualmente in perdita.

In vista del prossimo mercato orso, come vi muovereste?
Vendereste qualcuno dei titoli in attivo? Per comprare cosa?
Stavo valutando questo:

• Ossiam US Minimum Var ESG NR ETF 1A EUR | IE00BHNGHX58 - Sintesi
  iShares MSCI USA SRI UCITS ETF USD Acc | IE00BYVJRR92 - Sintesi
  ICBCCS WT S&P China 500 B USD EUR | LU1440654330 - Sintesi

Grazie a tutti!

Non entro nel merito dei tanti strumenti finanziari che hai nel tuo portafoglio. Spero che ci siano in base a una precisa strategia.

Se vuoi ribilanciare, dovresti farlo quando e come previsto dalla tua strategia di investimento, non perché ipotizzi un mercato orso a breve termine.

E, nel ribilanciamento, non si vanno a comprare altri titoli ma si sposta capitale dai titoli che hanno aumentato il loro peso in portafoglio a quelli che lo hanno diminuito. L'idea è quella di ricostituire i pesi iniziali.

Quello che mi sembra tu stia facendo è un market timing, con tutti i vantaggi (secondo me pochi) e svantaggi (secondo me tanti) del caso.

[beta_serpico]

Non entro nel merito dei tanti strumenti finanziari che hai nel tuo portafoglio. Spero che ci siano in base a una precisa strategia.

Se vuoi ribilanciare, dovresti farlo quando e come previsto dalla tua strategia di investimento, non perché ipotizzi un mercato orso a breve termine.

E, nel ribilanciamento, non si vanno a comprare altri titoli ma si sposta capitale dai titoli che hanno aumentato il loro peso in portafoglio a quelli che lo hanno diminuito. L'idea è quella di ricostituire i pesi iniziali.

Quello che mi sembra tu stia facendo è un market timing, con tutti i vantaggi (secondo me pochi) e svantaggi (secondo me tanti) del caso.

Grazie per i consigli; la mia idea iniziale era avere un base core rappresentata da obbligazionari governativi e titoli a rischio più basso.
Ho aggiunto via via un po' di etf per andare a sfruttare l'opportunità del momento, ma mi rendo conto che è necessaria una ristrutturazione.
Ho visto il tuo sito e l'elenco di lazy portfolios, che cercherò di approfondire nei prossimi giorni.

Il mio obiettivo è crescita del capitale a lungo termine con un approccio da "cassettista" e mantenendo un VaR non particolarmente elevato.
Se hai suggerimenti di maggior dettaglio sulle azioni da intraprendere, sono tutto orecchi!

[cataflic]

Grazie per i consigli; la mia idea iniziale era avere un base core rappresentata da obbligazionari governativi e titoli a rischio più basso.
Ho aggiunto via via un po' di etf per andare a sfruttare l'opportunità del momento, ma mi rendo conto che è necessaria una ristrutturazione.
Ho visto il tuo sito e l'elenco di lazy portfolios, che cercherò di approfondire nei prossimi giorni.

Il mio obiettivo è crescita del capitale a lungo termine con un approccio da "cassettista" e mantenendo un VaR non particolarmente elevato.
Se hai suggerimenti di maggior dettaglio sulle azioni da intraprendere, sono tutto orecchi!

cancelli tutti poi msci world acwi+ global aggregate bond ribilanci una volta l'anno il 31 dicembre per riportarli alla percentuale iniziale.

[Dedalo Invest]

Grazie per i consigli; la mia idea iniziale era avere un base core rappresentata da obbligazionari governativi e titoli a rischio più basso.
Ho aggiunto via via un po' di etf per andare a sfruttare l'opportunità del momento, ma mi rendo conto che è necessaria una ristrutturazione.
Ho visto il tuo sito e l'elenco di lazy portfolios, che cercherò di approfondire nei prossimi giorni.

Il mio obiettivo è crescita del capitale a lungo termine con un approccio da "cassettista" e mantenendo un VaR non particolarmente elevato.
Se hai suggerimenti di maggior dettaglio sulle azioni da intraprendere, sono tutto orecchi!

Se hai già visto il sito, ti consiglio di approfondire l'articolo e i vari lazy portfolios. Quelli meno rischiosi sembrano fare al caso tuo.

L'unico suggerimento che mi sento di darti è quello di approfondire più che puoi e capire i vantaggi di questo approccio. La ristrutturazione del tuo attuale portafoglio verrà come automatica conseguenza una volta che avrai assimilato il da farsi e soprattutto il perché farlo. Può servire un po' di tempo, ma le scorciatoie sono pericolose.

[beta_serpico]

cancelli tutti poi msci world acwi+ global aggregate bond ribilanci una volta l'anno il 31 dicembre per riportarli alla percentuale iniziale.

Grazie cataflic!

Se hai già visto il sito, ti consiglio di approfondire l'articolo e i vari lazy portfolios. Quelli meno rischiosi sembrano fare al caso tuo.

L'unico suggerimento che mi sento di darti è quello di approfondire più che puoi e capire i vantaggi di questo approccio. La ristrutturazione del tuo attuale portafoglio verrà come automatica conseguenza una volta che avrai assimilato il da farsi e soprattutto il perché farlo. Può servire un po' di tempo, ma le scorciatoie sono pericolose.

Grazie dedalo!

Nell'ordine penso di:
1) portare a scadenza il t-bill 2023
2) mantenere Vanguard Lifestrategy 60% perché è come se fosse un portafoglio a sé e ha il vantaggio di ribilanciarsi
3) ristrutturare il resto individuando un lazy portfolio che faccia al caso mio

Mi metto allo studio!

[balcarlo]

Non entro nel merito dei tanti strumenti finanziari che hai nel tuo portafoglio. Spero che ci siano in base a una precisa strategia.

Se vuoi ribilanciare, dovresti farlo quando e come previsto dalla tua strategia di investimento, non perché ipotizzi un mercato orso a breve termine.

E, nel ribilanciamento, non si vanno a comprare altri titoli ma si sposta capitale dai titoli che hanno aumentato il loro peso in portafoglio a quelli che lo hanno diminuito. L'idea è quella di ricostituire i pesi iniziali.

Quello che mi sembra tu stia facendo è un market timing, con tutti i vantaggi (secondo me pochi) e svantaggi (secondo me tanti) del caso.

Cosa molto importante: il totale del portafoglio è in attivo? Se così fosse, vendi tutto e rimani liquido fintanto che l'orizzonte non si tranquillizza.

[beta_serpico]

Cosa molto importante: il totale del portafoglio è in attivo? Se così fosse, vendi tutto e rimani liquido fintanto che l'orizzonte non si tranquillizza.

Al momento sono al -2,5%; fino a 1 mese fa ero ancora in attivo...
Cmq l'idea è proprio quella di vendere via via e costruire il portafoglio lazy un po' alla volta...

@Dedalo Invest e @balcarlo quali software utilizzate per simulare l'andamento dei portafogli? C'è qualcosa di gratuito in giro oppure devo acquistarne uno con licenza?