PF ETF / Fondi - Ribilanciamento necessario?
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  1. #1

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    PF ETF / Fondi - Ribilanciamento necessario?

    Ciao a tutti,

    volevo chiedere un consiglio relativamente al mio pf

    PF ETF / Fondi - Ribilanciamento necessario?-pf.jpg

    In rosso i titoli attualmente in perdita.

    In vista del prossimo mercato orso, come vi muovereste?
    Vendereste qualcuno dei titoli in attivo? Per comprare cosa?
    Stavo valutando questo:



    Grazie a tutti!

  2. #2
    L'avatar di Dedalo Invest
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    Ciao a tutti,

    volevo chiedere un consiglio relativamente al mio pf

    PF ETF / Fondi - Ribilanciamento necessario?-pf.jpg

    In rosso i titoli attualmente in perdita.

    In vista del prossimo mercato orso, come vi muovereste?
    Vendereste qualcuno dei titoli in attivo? Per comprare cosa?
    Stavo valutando questo:



    Grazie a tutti!
    Non entro nel merito dei tanti strumenti finanziari che hai nel tuo portafoglio. Spero che ci siano in base a una precisa strategia.

    Se vuoi ribilanciare, dovresti farlo quando e come previsto dalla tua strategia di investimento, non perché ipotizzi un mercato orso a breve termine.

    E, nel ribilanciamento, non si vanno a comprare altri titoli ma si sposta capitale dai titoli che hanno aumentato il loro peso in portafoglio a quelli che lo hanno diminuito. L'idea è quella di ricostituire i pesi iniziali.

    Quello che mi sembra tu stia facendo è un market timing, con tutti i vantaggi (secondo me pochi) e svantaggi (secondo me tanti) del caso.

  3. #3

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    Non entro nel merito dei tanti strumenti finanziari che hai nel tuo portafoglio. Spero che ci siano in base a una precisa strategia.

    Se vuoi ribilanciare, dovresti farlo quando e come previsto dalla tua strategia di investimento, non perché ipotizzi un mercato orso a breve termine.

    E, nel ribilanciamento, non si vanno a comprare altri titoli ma si sposta capitale dai titoli che hanno aumentato il loro peso in portafoglio a quelli che lo hanno diminuito. L'idea è quella di ricostituire i pesi iniziali.

    Quello che mi sembra tu stia facendo è un market timing, con tutti i vantaggi (secondo me pochi) e svantaggi (secondo me tanti) del caso.
    Grazie per i consigli; la mia idea iniziale era avere un base core rappresentata da obbligazionari governativi e titoli a rischio più basso.
    Ho aggiunto via via un po' di etf per andare a sfruttare l'opportunità del momento, ma mi rendo conto che è necessaria una ristrutturazione.
    Ho visto il tuo sito e l'elenco di lazy portfolios, che cercherò di approfondire nei prossimi giorni.

    Il mio obiettivo è crescita del capitale a lungo termine con un approccio da "cassettista" e mantenendo un VaR non particolarmente elevato.
    Se hai suggerimenti di maggior dettaglio sulle azioni da intraprendere, sono tutto orecchi!

  4. #4
    L'avatar di cataflic
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    Grazie per i consigli; la mia idea iniziale era avere un base core rappresentata da obbligazionari governativi e titoli a rischio più basso.
    Ho aggiunto via via un po' di etf per andare a sfruttare l'opportunità del momento, ma mi rendo conto che è necessaria una ristrutturazione.
    Ho visto il tuo sito e l'elenco di lazy portfolios, che cercherò di approfondire nei prossimi giorni.

    Il mio obiettivo è crescita del capitale a lungo termine con un approccio da "cassettista" e mantenendo un VaR non particolarmente elevato.
    Se hai suggerimenti di maggior dettaglio sulle azioni da intraprendere, sono tutto orecchi!
    cancelli tutti poi msci world acwi+ global aggregate bond ribilanci una volta l'anno il 31 dicembre per riportarli alla percentuale iniziale.
    Ultima modifica di cataflic; 25-05-22 alle 10:11

  5. #5
    L'avatar di Dedalo Invest
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    Grazie per i consigli; la mia idea iniziale era avere un base core rappresentata da obbligazionari governativi e titoli a rischio più basso.
    Ho aggiunto via via un po' di etf per andare a sfruttare l'opportunità del momento, ma mi rendo conto che è necessaria una ristrutturazione.
    Ho visto il tuo sito e l'elenco di lazy portfolios, che cercherò di approfondire nei prossimi giorni.

    Il mio obiettivo è crescita del capitale a lungo termine con un approccio da "cassettista" e mantenendo un VaR non particolarmente elevato.
    Se hai suggerimenti di maggior dettaglio sulle azioni da intraprendere, sono tutto orecchi!
    Se hai già visto il sito, ti consiglio di approfondire l'articolo e i vari lazy portfolios. Quelli meno rischiosi sembrano fare al caso tuo.

    L'unico suggerimento che mi sento di darti è quello di approfondire più che puoi e capire i vantaggi di questo approccio. La ristrutturazione del tuo attuale portafoglio verrà come automatica conseguenza una volta che avrai assimilato il da farsi e soprattutto il perché farlo. Può servire un po' di tempo, ma le scorciatoie sono pericolose.

  6. #6

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    cancelli tutti poi msci world acwi+ global aggregate bond ribilanci una volta l'anno il 31 dicembre per riportarli alla percentuale iniziale.
    Grazie cataflic!

    Citazione Originariamente Scritto da Dedalo Invest Visualizza Messaggio
    Se hai già visto il sito, ti consiglio di approfondire l'articolo e i vari lazy portfolios. Quelli meno rischiosi sembrano fare al caso tuo.

    L'unico suggerimento che mi sento di darti è quello di approfondire più che puoi e capire i vantaggi di questo approccio. La ristrutturazione del tuo attuale portafoglio verrà come automatica conseguenza una volta che avrai assimilato il da farsi e soprattutto il perché farlo. Può servire un po' di tempo, ma le scorciatoie sono pericolose.
    Grazie dedalo!

    Nell'ordine penso di:
    1) portare a scadenza il t-bill 2023
    2) mantenere Vanguard Lifestrategy 60% perché è come se fosse un portafoglio a sé e ha il vantaggio di ribilanciarsi
    3) ristrutturare il resto individuando un lazy portfolio che faccia al caso mio

    Mi metto allo studio!

  7. #7
    L'avatar di balcarlo
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    Se vuoi ribilanciare, dovresti farlo quando e come previsto dalla tua strategia di investimento, non perché ipotizzi un mercato orso a breve termine.

    E, nel ribilanciamento, non si vanno a comprare altri titoli ma si sposta capitale dai titoli che hanno aumentato il loro peso in portafoglio a quelli che lo hanno diminuito. L'idea è quella di ricostituire i pesi iniziali.

    Quello che mi sembra tu stia facendo è un market timing, con tutti i vantaggi (secondo me pochi) e svantaggi (secondo me tanti) del caso.
    Cosa molto importante: il totale del portafoglio è in attivo? Se così fosse, vendi tutto e rimani liquido fintanto che l'orizzonte non si tranquillizza.

  8. #8

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    Citazione Originariamente Scritto da balcarlo Visualizza Messaggio
    Cosa molto importante: il totale del portafoglio è in attivo? Se così fosse, vendi tutto e rimani liquido fintanto che l'orizzonte non si tranquillizza.
    Al momento sono al -2,5%; fino a 1 mese fa ero ancora in attivo...
    Cmq l'idea è proprio quella di vendere via via e costruire il portafoglio lazy un po' alla volta...

    @Dedalo Invest e @balcarlo quali software utilizzate per simulare l'andamento dei portafogli? C'è qualcosa di gratuito in giro oppure devo acquistarne uno con licenza?
    Ultima modifica di beta_serpico; 25-05-22 alle 18:10

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