zerouno_01
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Ciao a tutti!
Vi seguo da molto ma, ahimè, non ho mai scritto. Avrei bisogno di qualche consiglio circa il PAC che sto per iniziare:
Durata 20/25 anni (ora ne ho 30)
ETF azionari ad accumulazione con basso TER
circa 800 euro al mese
All'inizio avevo pensato ad un all-in su SP500, poi mi sono reso conto che mi serviva qualcosa di più esposto a livello globale e
quindi mi sono indirizzato verso il VWCE per la presenza dei mercati emergenti (da qui a 20 anni non so come il mercato azionario
cambierà). Il "problema" è che sul breve/medio vorrei comunque puntare ancora sulle big USA (FAAMG) e il VWCE è solo 50% USA e
mi servirebbe un altro ETF da affiancargli (ne vorrei in totale due, massimo tre per comodità di gestione), riservandomi la
possibilità di ribilanciare il portafoglio nel tempo acquistando solamente quote di un ETF piuttosto che di un altro.
Ora, uso spesso "curvo backtest" (anche se le performance passate non sono correlate con quelle future) per farmi un'idea dei
possibili rischi/rendimenti e il VWCE, nonostante abbia una volatilità dell'11% e sia molto correlato (almeno per ora) con SP500,
è di un ordine di grandezza sotto l'indice USA. Ho Pensato quindi ad alcune possibilità:
- Una combinazione di VWCE con Nasdaq 100 (60/40 o 70/30)
- VWCE + IWMO 30/70 (mi piace la strategia del momentum, nonostante i drawdown importanti)
- VWCE + LQQ come satellite 80/20 (Nasdaq leva 2, è un'idea folle sul lungo periodo, nonostante i ribilanciamenti che si
possono andare a fare. L'idea è che il 20% del portafoglio possa trascinare i rendimenti in alto - ma anche in basso eh - e il VWCE,
core, medi questo effetto)
- SP500 (VUAA) + IWMO 60/40 o 70/30 (da ribilanciare nel tempo, ma mancano gli emergenti)
So che ci sarebbero diverse sovrapposizioni, ma il mio scopo sarebbe avere come "core" un ETF diversificato, e quindi globale,
che duri nel tempo e garantisca una certa sicurezza e stabilità (anche in termini di volatilità) e al quale andrò ad aggiungere
eventualmente quote a discapito di uno (o due) ETF satellite/i su cui vorrei concentrarmi per il momento, in quanto penso che le
big tech siano, almeno nel breve/medio, ancora il futuro.
Insomma, il VWCEe l'IWMO mi piacciono, ma vorrei cercare di tirare su un po' i rendimenti con un satellite e non so come bilanciare
il tutto. Vi lascio intanto una comparazione di backtest e ringrazio chi vorrà rispondermi (possibilmente senza insultarmi, se ho detto qualche
cavolata ahahaha)
https://backtest.curvo.eu/compare?config=%7B%22investmentPatterns%22%3A%5B%5B%22recurrent%22%2C1%2C800%5D%5D%2C%22periodEnd%22%3A%222019-09%22%7D&portfolios=NoIgygCgrADDIBpigJIFE4CEDMANXAShDAJyICMAutUA%2C%20NoIgkg6gsg8g1ANQgJQDIgDTFGAogBnwCEAFAZgEUAtADgCYBWTfAOgHYBdLcA4s5ItEbMWZDuKA%2C%20NoIgag6gSgMg1AOQIIGUAiSCKIA0xQCSAogAwkBCAzFORALIBMArLiQHQDsAuniMWSSgBVAGIAWTAgAcrNpS4KgA%2C%20NoIgag6gwgog1AOQMoBEBMIA0xQDEBKADIQIyEDMALGgKwCcGmhAdGgLrYgCSMxAQuXx8IAWVpYWADjYygA%2C%20NoIgYgKgygogBAQQDZILQHUD2AnJATEAGmFAEkYAGCgIQGkBWagRQgA4KiBGAXV6A
Vi seguo da molto ma, ahimè, non ho mai scritto. Avrei bisogno di qualche consiglio circa il PAC che sto per iniziare:
Durata 20/25 anni (ora ne ho 30)
ETF azionari ad accumulazione con basso TER
circa 800 euro al mese
All'inizio avevo pensato ad un all-in su SP500, poi mi sono reso conto che mi serviva qualcosa di più esposto a livello globale e
quindi mi sono indirizzato verso il VWCE per la presenza dei mercati emergenti (da qui a 20 anni non so come il mercato azionario
cambierà). Il "problema" è che sul breve/medio vorrei comunque puntare ancora sulle big USA (FAAMG) e il VWCE è solo 50% USA e
mi servirebbe un altro ETF da affiancargli (ne vorrei in totale due, massimo tre per comodità di gestione), riservandomi la
possibilità di ribilanciare il portafoglio nel tempo acquistando solamente quote di un ETF piuttosto che di un altro.
Ora, uso spesso "curvo backtest" (anche se le performance passate non sono correlate con quelle future) per farmi un'idea dei
possibili rischi/rendimenti e il VWCE, nonostante abbia una volatilità dell'11% e sia molto correlato (almeno per ora) con SP500,
è di un ordine di grandezza sotto l'indice USA. Ho Pensato quindi ad alcune possibilità:
- Una combinazione di VWCE con Nasdaq 100 (60/40 o 70/30)
- VWCE + IWMO 30/70 (mi piace la strategia del momentum, nonostante i drawdown importanti)
- VWCE + LQQ come satellite 80/20 (Nasdaq leva 2, è un'idea folle sul lungo periodo, nonostante i ribilanciamenti che si
possono andare a fare. L'idea è che il 20% del portafoglio possa trascinare i rendimenti in alto - ma anche in basso eh - e il VWCE,
core, medi questo effetto)
- SP500 (VUAA) + IWMO 60/40 o 70/30 (da ribilanciare nel tempo, ma mancano gli emergenti)
So che ci sarebbero diverse sovrapposizioni, ma il mio scopo sarebbe avere come "core" un ETF diversificato, e quindi globale,
che duri nel tempo e garantisca una certa sicurezza e stabilità (anche in termini di volatilità) e al quale andrò ad aggiungere
eventualmente quote a discapito di uno (o due) ETF satellite/i su cui vorrei concentrarmi per il momento, in quanto penso che le
big tech siano, almeno nel breve/medio, ancora il futuro.
Insomma, il VWCEe l'IWMO mi piacciono, ma vorrei cercare di tirare su un po' i rendimenti con un satellite e non so come bilanciare
il tutto. Vi lascio intanto una comparazione di backtest e ringrazio chi vorrà rispondermi (possibilmente senza insultarmi, se ho detto qualche
cavolata ahahaha)
https://backtest.curvo.eu/compare?config=%7B%22investmentPatterns%22%3A%5B%5B%22recurrent%22%2C1%2C800%5D%5D%2C%22periodEnd%22%3A%222019-09%22%7D&portfolios=NoIgygCgrADDIBpigJIFE4CEDMANXAShDAJyICMAutUA%2C%20NoIgkg6gsg8g1ANQgJQDIgDTFGAogBnwCEAFAZgEUAtADgCYBWTfAOgHYBdLcA4s5ItEbMWZDuKA%2C%20NoIgag6gSgMg1AOQIIGUAiSCKIA0xQCSAogAwkBCAzFORALIBMArLiQHQDsAuniMWSSgBVAGIAWTAgAcrNpS4KgA%2C%20NoIgag6gwgog1AOQMoBEBMIA0xQDEBKADIQIyEDMALGgKwCcGmhAdGgLrYgCSMxAQuXx8IAWVpYWADjYygA%2C%20NoIgYgKgygogBAQQDZILQHUD2AnJATEAGmFAEkYAGCgIQGkBWagRQgA4KiBGAXV6A