Portafoglio pigro, consistenza portafoglio e tranquillità (Vol VIII)
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  1. #1
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    Portafoglio pigro, consistenza portafoglio e tranquillità (Vol VIII)

    Discussione precedente a questo link
    Portafoglio pigro, consistenza portafoglio e tranquillità (Vol VII)



    Investire Pigro


    Per investire pigro è necessario fare una prima analisi sugli obiettivi dell'investimento e sulla propria tolleranza al rischio per poter scegliere tra azioni, obbligazioni, commodity, liquidità nella giusta percentuale.
    Il metodo pigro utilizza prodotti a costi molto bassi e movimentazione ridottissima del portafoglio.
    I prodotti devono replicare indici di mercato i più ampi possibili per rappresentazione geografica e dei titoli.
    Nella selezione vengono escluse le mode del momento che sia di tendenza tech o green, sostenibile o smart beta, conta solo la capitalizzazione di mercato.
    In ambito obbligazionario si prediligono i titoli di stato investment grade a tasso fisso o inflation linked, sono esclusi bond high Yield , bond emergenti, bond corporate, bond subordinati e ibridi in quanto più correlati al mercato azionario.
    La copertura valutaria non viene effettuata sulle azioni perché non ha alcun senso, lo stesso dicasi per la copertura valutaria per la parte obbligazionaria non consigliata per un investitore di lungo periodo, inoltre si può scegliere di comprare bond solo nella propria valuta che per l'investitore europeo è l'euro.


    Tutto quanto è tratto dal libro
    Stay lazy and get rich!
    I segreti dei portafogli pigri svelati all'investitore europeo
    Leonardo Lazinelli

    (attualmente è disponibile la 2° edizione del libro ancora più completa con 4 nuovi capitoli dedicati a etf, analisi di mercato, rendita e ben 50 nuovi portafogli pigri)

    Descrizione

    Nel 1975 John Bogle, finanziere americano, con la società Vanguard, mette sul mercato i primi ETF, prodotti finanziari a bassissime commissioni ideati per replicare l'andamento dei mercati azionari e obbligazionari, a costi ridottissimi. La tecnica dell'investimento pigro, preconizzata dal professor David F. Swensen di Yale, è così finalmente alla portata del piccolo investitore, costretto fino a quel momento a subire le angherie del risparmio gestito e pagare ogni sorta di balzello e commissione senza alcun utile vantaggio.Sono passati quasi cinquanta anni da quella rivoluzione eppure sui mercati europei, pur avendo a disposizione moltissimi prodotti ETF, si parla ancora poco o nulla di investimenti e portafogli pigri; le uniche pubblicazioni esistenti e dettagliate si limitano a replicare gli esempi del mercato americano. Questo libro prova a porre rimedio a questa lacuna, indicando oltre a brevi cenni teorici, una via pratica alla realizzazione e alla gestione di un portafoglio pigro, scherzosamente chiamato anche "portafoglio del bradipo". L'autore, investitore dilettante e autodidatta, dati alla mano e inconfutabilmente, dimostra come nell'ultima decade sia riuscito a stracciare fondi gestiti da team di professionisti blasonati e ultra pagati. Un genio? No. Questo metodo è alla portata di tutti, richiede poco tempo e conoscenze di base. Ma non solo. Garantisce statisticamente i migliori risultati sul lungo periodo come studi su studi hanno provato da tempo. Studi soffocati e occultati dalla fiorente e ancora lucrosa industria del risparmio, che preferisce continuare a spremere soldi immeritati dagli incauti che paurosi e intimoriti dai mercati gli affidano i loro soldi. Niente di più sbagliato, come si proverà a illustrare nel libro: con pochi e semplici concetti in carniere, chiunque abbia un piccolo gruzzoletto fino a delle grosse somme, può sfruttare la magia degli interessi composti e del metodo pigro per raggiungere i migliori risultati possibili sui mercati finanziari.


    Riferimenti altri libri e siti internet


    Meb Faber - Global Asset Allocation

    Benjamin Graham - The Intelligent Investor

    Swensen - Unconventional Success - A Fundamental Approach To Personal Investment


    Elenco di ptf pigri interessanti di GreedyTrader
    Portafogli Pigri – L'Oracolo di Manziana


    Ptf classici aggiornati 2021 di GreedyTrader
    Money2021 - Google Drive


    Sito estero ptf pigri indipendente
    Lazy Portfolios and ETF composition


    Ptf pigri di Tyler
    Portfolio Charts – Find a portfolio to love


    40 Ptf pigri
    https://www.optimizedportfolio.com/lazy-portfolios/




    ------------------------------------------


    Etf in titoli di stato a difesa del portafoglio e per decorrelare dall'azionario
    utili anche per effettuare il ribilanciamento del portafoglio


    ETF Titoli di Stato Mondo

    XG7S Xtrackers Ii Glob Govt Bond Ucits Etf 5c codice isin LU0908508731
    a replica fisica
    ad accumulazione dei proventi
    con rischio cambio

    GGOV Amundi Jp Morgan Gbi Gl Gov Ucits Etf Dr codice isin LU1437016204
    a replica fisica
    ad accumulazione dei proventi
    con rischio cambio


    ETF Titoli di Stato America

    VDTA Vanguard Usd Treasury Bond Ucits Etf A codice isin IE00BGYWFS63
    a replica fisica
    ad accumulazione dei proventi
    con rischio cambio tutto concentrato su usd


    ETF Titoli di Stato Euro

    EMG Lyxor Euro Govern Bond (Dr) Ucits Etf codice isin LU1650490474
    a replica fisica
    ad accumulazione dei proventi
    nessun rischio cambio

    XGLE Xtrackers Ii Eurozone Govern Ucits Etf 1c codice isin LU0290355717
    a replica fisica
    ad accumulazione dei proventi
    nessun rischio cambio

    VGEA Vanguard Eurozone Government Ucits Etf A codice isin IE00BH04GL39
    a replica fisica
    ad accumulazione dei proventi
    nessun rischio cambio


    ETF Titoli di Stato Euro Breve Termine

    X13E Xtrackers Ii Euroz Govt 1-3 Ucits Etf codice isin LU0290356871
    a replica fisica
    ad accumulazione dei proventi
    nessun rischio cambio

    EM13 Lyxor Euro Government Bond 1-3 Ucits Etf codice isin LU1650487413
    a replica fisica
    ad accumulazione dei proventi
    nessun rischio cambio


    ETF Titoli di Stato Inflazione Euro

    EMI Lyxor Core euro govern Inflation Link Bond Dr Ucits Etf codice isin
    LU165049128
    a replica fisica
    ad accumulazione dei proventi
    nessun rischio cambio

    IBCI Ishares Inflation Linked Govern Ucits Etf Acc codice isin IE00B0M62X26
    a replica fisica
    ad accumulazione dei proventi
    nessun rischio cambio


    ETF Titoli di Stato Inflazione Usa

    ITPS Ishares $ Tips Ucits Etf Usd Acc codice isin IE00B1FZSC47
    a replica fisica
    ad accumulazione dei proventi
    con rischio cambio tutto concentrato su usd


    ETF Titoli di Stato Inflazione Mondo

    XGIU Xtrackers Ii Global Infl-Linked Ucits Etf 5c codice isin LU0908508814
    a replica fisica
    ad accumulazione dei proventi
    con rischio cambio



    ----------------------------------------------


    Etf in titoli azionari per avere rendimento sul portafoglio


    ETF Azionario Mondo Sviluppati

    SWDA Ishares Core Msci World Ucits Etf Acc
    Codice isin IE00B4L5Y983
    a replica fisica
    ad accumulazione dei proventi

    XMWO Xtrackers Msci World Swap Ucits Etf
    codice isin LU0274208692
    a replica sintetica
    ad accumulazione dei proventi


    ETF Azionario Mondo Sviluppati e Emergenti

    VWCE Vanguard Ftse All-World Ucits Etf A
    codice isin IE00BK5BQT80
    a replica fisica
    ad accumulazione dei proventi

    IMIE Spdr Msci Acwi Imi Ucits Etf
    codice isin IE00B3YLTY66
    a replica fisica
    ad accumulazione dei proventi


    ETF Azionario Mondo Emergenti

    EIMI Ishares Core Msci Em Imi Ucits Etf Acc
    codice isin IE00BKM4GZ66
    a replica fisica
    ad accumulazione dei proventi



    In allestimento....

  2. #2
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    Una domanda: ETF su BTC (o altre cripto) quotati su Borsa Italiana ci sono o non ancora? Su XETRA qualcosa c'è di sicuro ma usando Directa mi troverei a pagare tantissime commissioni

  3. #3

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    Su directa per ordini superiori a 500 euro hai etn su btc,eth e short su btc non paghi le commissioni

    Gli isin li trovi qui:

    Promozioni Trading | commissioni zero - Directa

  4. #4
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    Citazione Originariamente Scritto da alex87alex Visualizza Messaggio
    Su directa per ordini superiori a 500 euro hai etn su btc,eth e short su btc non paghi le commissioni

    Gli isin li trovi qui:

    Promozioni Trading | commissioni zero - Directa
    Questo potrebbe essere interessante (anche se la promozione è valida solo in acquisto, non in vendita, vabbè). Grazie mille!
    Presumo comunque che no, non ci siano ETF sulle cripto quotati su Borsa Italiana

  5. #5

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    Citazione Originariamente Scritto da Rotertag Visualizza Messaggio
    Questo potrebbe essere interessante (anche se la promozione è valida solo in acquisto, non in vendita, vabbè). Grazie mille!
    Presumo comunque che no, non ci siano ETF sulle cripto quotati su Borsa Italiana
    Sai cosa sono 9 euro di commissioni su uno strumento cosí volatile..E in acquisto essendo gratuito tra acquisto e vendita arrivi a 4,5 euro che é il costo delle commissioni standard su borsa italiana (5euro se proprio vogliamo essere pignoli)

  6. #6
    L'avatar di Rotertag
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    Citazione Originariamente Scritto da alex87alex Visualizza Messaggio
    Sai cosa sono 9 euro di commissioni su uno strumento cosí volatile..E in acquisto essendo gratuito tra acquisto e vendita arrivi a 4,5 euro che é il costo delle commissioni standard su borsa italiana (5euro se proprio vogliamo essere pignoli)
    Sì dai, non è la fine del mondo, hai ragione
    Stavo giusto valutando se BTC (solo BTC, non anche altre cripto) potesse trovare un posticino all'interno di un ptf pigro e passivo con un orizzonte temporale di breve/medio periodo

  7. #7

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    salve a tutti,

    mi è stata chiesto un parere sulla costruzione di un portafoglio da su per giù 50.000€ per un parente pensionato di 65 anni. la maggior parte del suo patrimonio è in liquidità perché ciò gli crea serenità. oltre ad aver consigliato di spostare una buona parte dal conto corrente al conto deposito FCA vincolandoli, c'è questa somma che rimarrebbe da allocare.

    non verrebbe integrata e rimarrebbe allocata senza un'orizzonte temporale definito, comunque si parla di lungo periodo e probabilmente vita natural durante.
    la tolleranza al rischio è medio-bassa e l'obbiettivo più che la rivalutazione del capitale è quella della sua conservazione.

    vista la natura del portafoglio e quindi il fatto che non sarà smobilitato per quantomeno un decennio, voleva orientarsi su un ptf a distribuzione.
    come lo costruireste in modo più semplice e che permetta giusto magari un bilanciamento annuo

  8. #8

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    Citazione Originariamente Scritto da Rotertag Visualizza Messaggio
    Sì dai, non è la fine del mondo, hai ragione
    Stavo giusto valutando se BTC (solo BTC, non anche altre cripto) potesse trovare un posticino all'interno di un ptf pigro e passivo con un orizzonte temporale di breve/medio periodo
    Io ne metterei al massimo il 5% e ci sta, personalmente preferisco eth, ma btc è un evergreen...

  9. #9

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    Citazione Originariamente Scritto da breakfree Visualizza Messaggio
    salve a tutti,

    mi è stata chiesto un parere sulla costruzione di un portafoglio da su per giù 50.000€ per un parente pensionato di 65 anni. la maggior parte del suo patrimonio è in liquidità perché ciò gli crea serenità. oltre ad aver consigliato di spostare una buona parte dal conto corrente al conto deposito FCA vincolandoli, c'è questa somma che rimarrebbe da allocare.

    non verrebbe integrata e rimarrebbe allocata senza un'orizzonte temporale definito, comunque si parla di lungo periodo e probabilmente vita natural durante.
    la tolleranza al rischio è medio-bassa e l'obbiettivo più che la rivalutazione del capitale è quella della sua conservazione.

    vista la natura del portafoglio e quindi il fatto che non sarà smobilitato per quantomeno un decennio, voleva orientarsi su un ptf a distribuzione.
    come lo costruireste in modo più semplice e che permetta giusto magari un bilanciamento annuo
    Il lifestrategy ci starebbe bene... 0 sbattimenti. Poi 60 o 40 a seconda della propensione al rischio...

  10. #10
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    ma quale tranquillo la liquidità se la mangia l'inflazione, comunque potrebbe partire con un lifestrategy 60 e magari aggiungerci oro così da avere 3 asset class.

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