Diventare consulente finanziario indipendente

[Nickbey]

Ciao a tutti, da quando mi sono interessato ai mercati e ho iniziato a investire in etf molti miei conoscenti hanno, oltre a pensare che sia diventato un gambler che "gioca" in borsa, iniziato a fare domande incuriositi su "dove posso mettere i miei soldi". Tutto ciò mi riporta al paragone con la gente quando scopre che sono ingegnere e so programmare, che mi fa sempre la classica domanda "mi fai il sito web".

A questo punto mi chiedevo se questa mia passione per i mercati potesse diventare un lavoro, in un certo senso "svegliare" le coscienze delle persone e iniziarle al mondo degli etf mi farebbe anche piacere, quindi volevo aprire una discussione con voi sulla percorribilità di questa carriera, sulle certificazioni da prendere e via dicendo.

Ovviamente qua dentro so che la corrente di pensiero è che non serva un professionista per mettere 500 euro al mese su LS60, e sono d'accordo, ma l'esigenza della persona media è diversa dal fol, il livello è davvero basso, quindi persone che aiutino nel processo di investimento penso serviranno ancora per molto tempo

 

[wolfbalck]

Ciao a tutti, da quando mi sono interessato ai mercati e ho iniziato a investire in etf molti miei conoscenti hanno, oltre a pensare che sia diventato un gambler che "gioca" in borsa, iniziato a fare domande incuriositi su "dove posso mettere i miei soldi". Tutto ciò mi riporta al paragone con la gente quando scopre che sono ingegnere e so programmare, che mi fa sempre la classica domanda "mi fai il sito web".

A questo punto mi chiedevo se questa mia passione per i mercati potesse diventare un lavoro, in un certo senso "svegliare" le coscienze delle persone e iniziarle al mondo degli etf mi farebbe anche piacere, quindi volevo aprire una discussione con voi sulla percorribilità di questa carriera, sulle certificazioni da prendere e via dicendo.

Ovviamente qua dentro so che la corrente di pensiero è che non serva un professionista per mettere 500 euro al mese su LS60, e sono d'accordo, ma l'esigenza della persona media è diversa dal fol, il livello è davvero basso, quindi persone che aiutino nel processo di investimento penso serviranno ancora per molto tempo

Diciamo che chiedi l’ 1%....se gestisci 10.000.000....sono 100k di entrate lorde...praticamente uno stipendio.

Pensi di poter creare un portafoglio clienti che ti faccia gestire quella cifra ?

Se si provaci.

Mai dare consigli domani c’è il crollo e gli amici ti vengono a prendere sotto casa perché trovare un colpevole è sempre più facile di fare autocritica

 

[Nickbey]

Certo certo, ad amici e conoscenti rispondo sempre di lasciar perdere che io non voglio dar consigli al momento Questo era scontato

 

[Keef]

Diciamo che chiedi l’ 1%....se gestisci 10.000.000....sono 100k di entrate lorde...praticamente uno stipendio.

Pensi di poter creare un portafoglio clienti che ti faccia gestire quella cifra ?

Se si provaci.

Mai dare consigli domani c’è il crollo e gli amici ti vengono a prendere sotto casa perché trovare un colpevole è sempre più facile di fare autocritica

Inoltre, raggiungere un portafoglio simile non sarebbe banale né immediato facendo il cfaofs, quindi con tanto di brand alle spalle; e soprattutto il cliente paga meno volentieri uno 0,5% esplicito di consulenza che un 3% su una unit o fondo a tunnel. Quindi, in una parola: auguri.

 

[bow]

Quindi, in una parola: auguri.

Vero, però ci sono giovani laureati che accettano 300 euro di stage e magari devono anche trasferirsi, non è neppure necessaria la laurea, se ci fossero associazioni cfa che li avviano alla professione perché no?
Competitor? Ma ci sono tanti competitor retail e cfaofs... li chiamerei rinforzi.

 

[Keef]

Vero, però ci sono giovani laureati che accettano 300 euro di stage e magari devono anche trasferirsi, non è neppure necessaria la laurea, se ci fossero associazioni cfa che li avviano alla professione perché no?
Competitor? Ma ci sono tanti competitor retail e cfaofs... li chiamerei rinforzi.

Se ci fossero, appunto. A quanto so, c'è una associazione / network di cfa, alla quale il cfa paga un tot per i servizi offerti (es. screening o analisi di strumenti finanziari), ma si torna sempre al problema di partenza, cioè come (arrivare ad) avere una massa critica di clienti disposti a pagare il costo esplicito della consulenza fee only.

 

[cataflic]

Ciao a tutti, da quando mi sono interessato ai mercati e ho iniziato a investire in etf molti miei conoscenti hanno, oltre a pensare che sia diventato un gambler che "gioca" in borsa, iniziato a fare domande incuriositi su "dove posso mettere i miei soldi". Tutto ciò mi riporta al paragone con la gente quando scopre che sono ingegnere e so programmare, che mi fa sempre la classica domanda "mi fai il sito web".

A questo punto mi chiedevo se questa mia passione per i mercati potesse diventare un lavoro, in un certo senso "svegliare" le coscienze delle persone e iniziarle al mondo degli etf mi farebbe anche piacere, quindi volevo aprire una discussione con voi sulla percorribilità di questa carriera, sulle certificazioni da prendere e via dicendo.

Ovviamente qua dentro so che la corrente di pensiero è che non serva un professionista per mettere 500 euro al mese su LS60, e sono d'accordo, ma l'esigenza della persona media è diversa dal fol, il livello è davvero basso, quindi persone che aiutino nel processo di investimento penso serviranno ancora per molto tempo

La percorribilità c'è anche, ma l'aggressività commerciale che serve per crearsi in tempi non biblici un business in questo campo, cozza irrimediabilmente con l'idea lazy legata al mondo etf&co.

 

[Dedalo Invest]

Ciao a tutti, da quando mi sono interessato ai mercati e ho iniziato a investire in etf molti miei conoscenti hanno, oltre a pensare che sia diventato un gambler che "gioca" in borsa, iniziato a fare domande incuriositi su "dove posso mettere i miei soldi". Tutto ciò mi riporta al paragone con la gente quando scopre che sono ingegnere e so programmare, che mi fa sempre la classica domanda "mi fai il sito web".

A questo punto mi chiedevo se questa mia passione per i mercati potesse diventare un lavoro, in un certo senso "svegliare" le coscienze delle persone e iniziarle al mondo degli etf mi farebbe anche piacere, quindi volevo aprire una discussione con voi sulla percorribilità di questa carriera, sulle certificazioni da prendere e via dicendo.

Ovviamente qua dentro so che la corrente di pensiero è che non serva un professionista per mettere 500 euro al mese su LS60, e sono d'accordo, ma l'esigenza della persona media è diversa dal fol, il livello è davvero basso, quindi persone che aiutino nel processo di investimento penso serviranno ancora per molto tempo

In realtà io penso che il professionista serva a tutti coloro che non hanno la voglia di mettersi a studiare le basi per conto proprio. Ovvero la maggior parte, perché anche per assimilare le basi (che è ben più del semplice "capire") ci vuole un po' di tempo e di studio/letture/ecc.

Per me, nella consulenza finanziaria si dovrebbe includere la "formazione" del cliente, a meno che non ce l'abbia già. Se ce l'ha già, d'altra parte, potrebbe non aver bisogno del consulente, ma non è detto: un confronto, prima di un investimento, potrebbe essere sempre utile.

Certo trovare i clienti non è facile; partire da zero e farne un lavoro non è per niente facile, ma se c'è passione per la materia e per questa professione, perché no.

 

[cataflic]

In realtà io penso che il professionista serva a tutti coloro che non hanno la voglia di mettersi a studiare le basi per conto proprio. Ovvero la maggior parte, perché anche per assimilare le basi (che è ben più del semplice "capire") ci vuole un po' di tempo e di studio/letture/ecc.

Per me, nella consulenza finanziaria si dovrebbe includere la "formazione" del cliente, a meno che non ce l'abbia già. Se ce l'ha già, d'altra parte, potrebbe non aver bisogno del consulente, ma non è detto: un confronto, prima di un investimento, potrebbe essere sempre utile.

Certo trovare i clienti non è facile; partire da zero e farne un lavoro non è per niente facile, ma se c'è passione per la materia e per questa professione, perché no.

Io credo che sia piuttosto facile "creare un lavoro" dalla finanza, cioè fare un qualcosa che utilizza fondamentalmente i soldi degli altri per fare margini, c'é tanta di quella ignoranza che basta avere fame e non mettersi problemi che ci si può inventare di tutto....fare corsi, vendere segnali di trading, diventare un influencer, infilarsi in un qualche pseudomultilevel di qualche sistema straniero, fare da intermediario per servizi di mediazione creditizia e/o assicurativa, tutte queste cose assieme, etcetcetc.
Alla fine basta avere una buona parlantina, essere simpatici, cercare di battere il chiodo in ogni situazione possibile, farsi pubblicità in tutte le maniere, frequentare circoli di golf, clubhouse, pagare per fare dei convegni in qualche location, etcetcetc...chiaro è che si tratta di guadagnare, non di fare il consulente....

 

[Dedalo Invest]

Io credo che sia piuttosto facile "creare un lavoro" dalla finanza, cioè fare un qualcosa che utilizza fondamentalmente i soldi degli altri per fare margini, c'é tanta di quella ignoranza che basta avere fame e non mettersi problemi che ci si può inventare di tutto....fare corsi, vendere segnali di trading, diventare un influencer, infilarsi in un qualche pseudomultilevel di qualche sistema straniero, fare da intermediario per servizi di mediazione creditizia e/o assicurativa, tutte queste cose assieme, etcetcetc.
Alla fine basta avere una buona parlantina, essere simpatici, cercare di battere il chiodo in ogni situazione possibile, farsi pubblicità in tutte le maniere, frequentare circoli di golf, clubhouse, pagare per fare dei convegni in qualche location, etcetcetc...chiaro è che si tratta di guadagnare, non di fare il consulente....

Sicuramente, io però mi riferivo alla consulenza, non ad altri modi per far pagare ancora di più i clienti in cambio di nessun valore aggiunto (della lista sopra, forse soltanto fare corsi - se validi - può avere senso).

 

[bow]

avere una massa critica di clienti disposti a pagare il costo esplicito della consulenza fee only.

E' difficile anche trovare una massa critica di clienti da fregare dicendogli che non pagano nulla e rifilandogli il fondo-di-fondi... e ti assicuro che gli Cfaofs che ho conosciuto non è che vanno per il sottile, acchiappano la gente fuori dalle filiali, fanno terrorismo, sono assidui, fanno lavaggio del cervello, finché non gli porti i soldi non ti mollano...

 

[asimpleplan]

E' difficile anche trovare una massa critica di clienti da fregare dicendogli che non pagano nulla e rifilandogli il fondo-di-fondi... e ti assicuro che gli Cfaofs che ho conosciuto non è che vanno per il sottile, acchiappano la gente fuori dalle filiali, fanno terrorismo, sono assidui, fanno lavaggio del cervello, finché non gli porti i soldi non ti mollano...

Sarebbe interessante sapere come la loro mente riesca a distaccarsi dai potenziali disastri che potrebbero cagionare ai loro clienti (in qualche caso) in altri termini come riescano a distaccarsi e a oggettivizzare il malcapitato; freddi a fronte della vittima.....

INoltre, uno stile acchiappa clienti (per rifilargli poi potenziali sole) credo sia altamente stressante.

Riescono poi (in generale) a sostenere questa tensione per molto tempo? (gli "squali")

Ovviamente evidenzio che quello che scrivo è una generalizzazione.

 

[Keef]

E' difficile anche trovare una massa critica di clienti da fregare dicendogli che non pagano nulla e rifilandogli il fondo-di-fondi... e ti assicuro che gli Cfaofs che ho conosciuto non è che vanno per il sottile, acchiappano la gente fuori dalle filiali, fanno terrorismo, sono assidui, fanno lavaggio del cervello, finché non gli porti i soldi non ti mollano...

È comunque meno difficile perché la mente umana ama le scorciatoie: istintivamente si pensa meglio di una promessa impossibile da mantenere piuttosto che di una professionalità non prezzolata.
E comunque, se nel lungo periodo siamo tutti morti, come diceva John Maynard, nel medio termine "puoi fregare qualcuno per sempre, o tutti per un po' di tempo, ma non puoi fregare tutti per sempre". Le bugie hanno le gambe corte, di lunghezza inversamente proporzionale al preconto.

 

[totuccio2]

Per quel che ne so, i promotori sono si piu aggressivi, ma più che altro hanno portafogli che si tramandano da padre in figlio, almeno oggi, magari trent anni fa era piu facile

 

[cataflic]

Sarebbe interessante sapere come la loro mente riesca a distaccarsi dai potenziali disastri che potrebbero cagionare ai loro clienti (in qualche caso) in altri termini come riescano a distaccarsi e a oggettivizzare il malcapitato; freddi a fronte della vittima.....

INoltre, uno stile acchiappa clienti (per rifilargli poi potenziali sole) credo sia altamente stressante.

Riescono poi (in generale) a sostenere questa tensione per molto tempo? (gli "squali")

Ovviamente evidenzio che quello che scrivo è una generalizzazione.

Esiste un distacco perchè se capisci di avere facile accesso alle persone, sai che puoi "cambiare" parecchie teste senza rimanere senza grano da mietere.
Di solito questo tipo di acchiappasoldi tende a far investire in modo aggressivo i clienti, un po' perchè i margini sono più alti, un po' perchè i movimenti estremi dei mercati nascondono meglio i costi, un po' perchè sono bravi a cavalcare l'onda quando va bene cercando di spargere il seme tra tutti i conoscenti del cliente.
Tendono anche a spostare molto i portafogli per ricaricare commissioni e far perdere le tracce delle somme originarie...se metti 10.000 e vedi che oggi sono 9.000 te ne accorgi, ma se inizi con 10.000, poi vendi un terzo, lo reinvesti in un pac con altri 500 al mese, poi consolidi i guadagni e apri un altro pac, poi fai un decumulo...etcetcetc
Di base hanno comunque lo stesso identico atteggiamento di un commerciale di una azienda di freni a disco nei confronti di una potenziale azienda cliente.
Il peggio di questa situazione comprensibile è che i clienti stessi sanno in cosa possono incappare e sono chiusi a riccio rendendo difficile soprattutto il lavoro di chi vorrebbe agire in grazia di Dio.

 

[Dedalo Invest]

Esiste un distacco perchè se capisci di avere facile accesso alle persone, sai che puoi "cambiare" parecchie teste senza rimanere senza grano da mietere.
Di solito questo tipo di acchiappasoldi tende a far investire in modo aggressivo i clienti, un po' perchè i margini sono più alti, un po' perchè i movimenti estremi dei mercati nascondono meglio i costi, un po' perchè sono bravi a cavalcare l'onda quando va bene cercando di spargere il seme tra tutti i conoscenti del cliente.
Tendono anche a spostare molto i portafogli per ricaricare commissioni e far perdere le tracce delle somme originarie...se metti 10.000 e vedi che oggi sono 9.000 te ne accorgi, ma se inizi con 10.000, poi vendi un terzo, lo reinvesti in un pac con altri 500 al mese, poi consolidi i guadagni e apri un altro pac, poi fai un decumulo...etcetcetc
Di base hanno comunque lo stesso identico atteggiamento di un commerciale di una azienda di freni a disco nei confronti di una potenziale azienda cliente.
Il peggio di questa situazione comprensibile è che i clienti stessi sanno in cosa possono incappare e sono chiusi a riccio rendendo difficile soprattutto il lavoro di chi vorrebbe agire in grazia di Dio.

Certo non è un bello scenario...

 

[cataflic]

Certo non è un bello scenario...

Beh...nelle banche è ancor apiù sistematizzato il sistema, perchè tanto ti spostano ogni x anni, così si ricomincia da capo.

 

[Nickbey]

Esiste un distacco perchè se capisci di avere facile accesso alle persone, sai che puoi "cambiare" parecchie teste senza rimanere senza grano da mietere.
Di solito questo tipo di acchiappasoldi tende a far investire in modo aggressivo i clienti, un po' perchè i margini sono più alti, un po' perchè i movimenti estremi dei mercati nascondono meglio i costi, un po' perchè sono bravi a cavalcare l'onda quando va bene cercando di spargere il seme tra tutti i conoscenti del cliente.
Tendono anche a spostare molto i portafogli per ricaricare commissioni e far perdere le tracce delle somme originarie...se metti 10.000 e vedi che oggi sono 9.000 te ne accorgi, ma se inizi con 10.000, poi vendi un terzo, lo reinvesti in un pac con altri 500 al mese, poi consolidi i guadagni e apri un altro pac, poi fai un decumulo...etcetcetc
Di base hanno comunque lo stesso identico atteggiamento di un commerciale di una azienda di freni a disco nei confronti di una potenziale azienda cliente.
Il peggio di questa situazione comprensibile è che i clienti stessi sanno in cosa possono incappare e sono chiusi a riccio rendendo difficile soprattutto il lavoro di chi vorrebbe agire in grazia di Dio.

Pensavo che fossero così principalmente in banca.
Uno scenario del genere non è molto stimolante per chi vuole agire eticamente...

 

[totuccio2]

Pensavo che fossero così principalmente in banca.
Uno scenario del genere non è molto stimolante per chi vuole agire eticamente...

Ma sapete, l etica in questa materia è molto malleabile.. Ci sono clienti che apprezzano se li chiami quando il fondo fa piu dieci, perché vogliono realizzare... Ci può stare, anche se nei sacri testi non si dovrebbe lavorare cosi... Molti clienti vogliono essere seguiti in questo modo

 

[Deynor]

Se ci fossero, appunto. A quanto so, c'è una associazione / network di cfa, alla quale il cfa paga un tot per i servizi offerti (es. screening o analisi di strumenti finanziari), ma si torna sempre al problema di partenza, cioè come (arrivare ad) avere una massa critica di clienti disposti a pagare il costo esplicito della consulenza fee only.

Non è una associazione.
"Io Investo" ha un corso che ti prepara al superamento dell'esame e all'avvio della professione.
Per chi lo desidera inoltre c'è la possibilità di lavorare con loro, hanno ufficialmente aperto la loro società di consulenza indipendente a inizio anno e già stanno ottenendo buoni risultati.

Io sto cercando di seguire questo percorso con loro, non so se sarà quello che più ideale per me però ci provo.