esseti
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Ciao a tutti,
mi sono avvicinato da poco al mondo della finanza. Mi sono informato per alcuni mesi sui portafogli pigri e mi ero quasi convinto a fare un 80/20 o 60/40 (o un Vanguard) finche' non ho parlato con una persona conosciuta che fa il lavoro di consulente finanziario e siamo arrivati ad una proposta di portafoglio che vi incollo qui sotto.
Sono tutti fondi attivi, quindi con commissioni, sia di entrata che di gestione. Le commissioni sono in gran parte scontate.
L'obbiettivo e' di avere un buon/alto ritorno, o provarci, e gestire l'eventuale drowdown ma non eliminarlo. Diciamo profilo di rischio alto.
Tenerlo un tempo breve 5 anni (personalmente credo sia il limite dove si possa "battere" un indice). Comunque gestirlo e ribilanciarlo, l'idea e' anche di passare a un 70/30 (ora 60/40)
In termini di costi, c'e' un costo di gestione 1,5% e di entrata di circa 0.8% .
Da investire tra i 50-100K (questa percentuale e' fatta su 70K)
Vedete qualcosa che non torna nelle scelte?
Opinoni di qualche tipo?
Volevo una opinone esterna.
mi sono avvicinato da poco al mondo della finanza. Mi sono informato per alcuni mesi sui portafogli pigri e mi ero quasi convinto a fare un 80/20 o 60/40 (o un Vanguard) finche' non ho parlato con una persona conosciuta che fa il lavoro di consulente finanziario e siamo arrivati ad una proposta di portafoglio che vi incollo qui sotto.
Sono tutti fondi attivi, quindi con commissioni, sia di entrata che di gestione. Le commissioni sono in gran parte scontate.
L'obbiettivo e' di avere un buon/alto ritorno, o provarci, e gestire l'eventuale drowdown ma non eliminarlo. Diciamo profilo di rischio alto.
Tenerlo un tempo breve 5 anni (personalmente credo sia il limite dove si possa "battere" un indice). Comunque gestirlo e ribilanciarlo, l'idea e' anche di passare a un 70/30 (ora 60/40)
In termini di costi, c'e' un costo di gestione 1,5% e di entrata di circa 0.8% .
Da investire tra i 50-100K (questa percentuale e' fatta su 70K)
Vedete qualcosa che non torna nelle scelte?
Opinoni di qualche tipo?
Volevo una opinone esterna.
- Fidelity Funds - Euro Short Term Bond Fund - LU0267388220 - 10,00%
- UBS (Lux) Bond SICAV - Global Inflation-linked (USD) LU0455550201 -7,14%
- Fidelity Funds - Global Bond Fund A-Acc-USD LU0261946288 - 11,43%
- Vontobel Fund - Emerging Markets Debt H (hedged) EUR LU0926439992 - 7,14%
- Invesco Physical Gold Etc IE00B579F325 - 4,29%
- Fidelity Funds - Global Focus Fund A-Acc-USD LU1366333091 - 17,14%
- Fidelity Funds - China Consumer Fund LU0594300096 - 14,29%
- Credit Suisse (Lux) Digital Health Equity Fund B USD LU1683285164 - 7,14%
- Fidelity Funds - Future Connectivity Fund A Acc EUR LU1881514001 - 7,14%
- Pictet - Robotics R EUR LU1279334483 - 7,14%
- Pictet - Global Environmental Opportunities R EUR LU0503631987 - 7,14%