Portafoglio pigro, consistenza portafoglio e tranquillità (Vol VII)
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  1. #1
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    Portafoglio pigro, consistenza portafoglio e tranquillità (Vol VII)

    Discussione precedente a questo link Portafoglio pigro, consistenza portafoglio e tranquillità (Vol VI)



    Investire Pigro


    Per investire pigro è necessario fare una prima analisi sugli obiettivi dell'investimento e sulla propria tolleranza al rischio per poter scegliere tra azioni, obbligazioni, commodity, liquidità nella giusta percentuale.
    Il metodo pigro utilizza prodotti a costi molto bassi e movimentazione ridottissima del portafoglio.
    I prodotti devono replicare indici di mercato i più ampi possibili per rappresentazione geografica e dei titoli.
    Nella selezione vengono escluse le mode del momento che sia di tendenza tech o green, sostenibile o smart beta, conta solo la capitalizzazione di mercato.
    In ambito obbligazionario si prediligono i titoli di stato investment grade a tasso fisso o inflation linked, sono esclusi bond high Yield , bond emergenti, bond corporate, bond subordinati e ibridi in quanto più correlati al mercato azionario.
    La copertura valutaria non viene effettuata sulle azioni perché non ha alcun senso, lo stesso dicasi per la copertura valutaria per la parte obbligazionaria non consigliata per un investitore di lungo periodo, inoltre si può scegliere di comprare bond solo nella propria valuta che per l'investitore europeo è l'euro.


    Tutto quanto è tratto dal libro
    Stay lazy and get rich!
    I segreti dei portafogli pigri svelati all'investitore europeo
    Leonardo Lazinelli


    Descrizione

    Nel 1975 John Bogle, finanziere americano, con la società Vanguard, mette sul mercato i primi ETF, prodotti finanziari a bassissime commissioni ideati per replicare l'andamento dei mercati azionari e obbligazionari, a costi ridottissimi. La tecnica dell'investimento pigro, preconizzata dal professor David F. Swensen di Yale, è così finalmente alla portata del piccolo investitore, costretto fino a quel momento a subire le angherie del risparmio gestito e pagare ogni sorta di balzello e commissione senza alcun utile vantaggio.Sono passati quasi cinquanta anni da quella rivoluzione eppure sui mercati europei, pur avendo a disposizione moltissimi prodotti ETF, si parla ancora poco o nulla di investimenti e portafogli pigri; le uniche pubblicazioni esistenti e dettagliate si limitano a replicare gli esempi del mercato americano. Questo libro prova a porre rimedio a questa lacuna, indicando oltre a brevi cenni teorici, una via pratica alla realizzazione e alla gestione di un portafoglio pigro, scherzosamente chiamato anche "portafoglio del bradipo". L'autore, investitore dilettante e autodidatta, dati alla mano e inconfutabilmente, dimostra come nell'ultima decade sia riuscito a stracciare fondi gestiti da team di professionisti blasonati e ultra pagati. Un genio? No. Questo metodo è alla portata di tutti, richiede poco tempo e conoscenze di base. Ma non solo. Garantisce statisticamente i migliori risultati sul lungo periodo come studi su studi hanno provato da tempo. Studi soffocati e occultati dalla fiorente e ancora lucrosa industria del risparmio, che preferisce continuare a spremere soldi immeritati dagli incauti che paurosi e intimoriti dai mercati gli affidano i loro soldi. Niente di più sbagliato, come si proverà a illustrare nel libro: con pochi e semplici concetti in carniere, chiunque abbia un piccolo gruzzoletto fino a delle grosse somme, può sfruttare la magia degli interessi composti e del metodo pigro per raggiungere i migliori risultati possibili sui mercati finanziari.


    Riferimenti altri libri

    Meb Faber - Global Asset Allocation

    Benjamin Graham - The Intelligent Investor

    Swensen - Unconventional Success - A Fundamental Approach To Personal Investment


    Elenco di portafogli pigri interessanti di GreedyTrader
    Portafogli Pigri – L'Oracolo di Manziana


    Portafogli classici aggiornati 2021 di GreedyTrader
    Money2021 - Google Drive


    Lazy Portfolios and ETF composition




    ------------------------------------------


    Etf in titoli di stato a difesa del portafoglio e per decorrelare dall'azionario
    utili anche per effettuare il ribilanciamento del portafoglio


    ETF Titoli di Stato Mondo

    XG7S Xtrackers Ii Glob Govt Bond Ucits Etf 5c codice isin LU0908508731
    a replica fisica
    ad accumulazione dei proventi
    con rischio cambio

    GGOV Amundi Jp Morgan Gbi Gl Gov Ucits Etf Dr codice isin LU1437016204
    a replica fisica
    ad accumulazione dei proventi
    con rischio cambio


    ETF Titoli di Stato America

    VDTA Vanguard Usd Treasury Bond Ucits Etf A codice isin IE00BGYWFS63
    a replica fisica
    ad accumulazione dei proventi
    con rischio cambio tutto concentrato su usd


    ETF Titoli di Stato Euro

    EMG Lyxor Euro Govern Bond (Dr) Ucits Etf codice isin LU1650490474
    a replica fisica
    ad accumulazione dei proventi
    nessun rischio cambio

    XGLE Xtrackers Ii Eurozone Govern Ucits Etf 1c codice isin LU0290355717
    a replica fisica
    ad accumulazione dei proventi
    nessun rischio cambio

    VGEA Vanguard Eurozone Government Ucits Etf A codice isin IE00BH04GL39
    a replica fisica
    ad accumulazione dei proventi
    nessun rischio cambio


    ETF Titoli di Stato Euro Breve Termine

    X13E Xtrackers Ii Euroz Govt 1-3 Ucits Etf codice isin LU0290356871
    a replica fisica
    ad accumulazione dei proventi
    nessun rischio cambio

    EM13 Lyxor Euro Government Bond 1-3 Ucits Etf codice isin LU1650487413
    a replica fisica
    ad accumulazione dei proventi
    nessun rischio cambio


    ETF Titoli di Stato Inflazione Euro

    EMI Lyxor Core euro govern Inflation Link Bond Dr Ucits Etf codice isin
    LU165049128
    a replica fisica
    ad accumulazione dei proventi
    nessun rischio cambio

    IBCI Ishares Inflation Linked Govern Ucits Etf Acc codice isin IE00B0M62X26
    a replica fisica
    ad accumulazione dei proventi
    nessun rischio cambio


    ETF Titoli di Stato Inflazione Usa

    ITPS Ishares $ Tips Ucits Etf Usd Acc codice isin IE00B1FZSC47
    a replica fisica
    ad accumulazione dei proventi
    con rischio cambio tutto concentrato su usd


    ETF Titoli di Stato Inflazione Mondo

    XGIU Xtrackers Ii Global Infl-Linked Ucits Etf 5c codice isin LU0908508814
    a replica fisica
    ad accumulazione dei proventi
    con rischio cambio



    ----------------------------------------------


    Etf in titoli azionari per avere rendimento sul portafoglio


    ETF Azionario Mondo Sviluppati

    SWDA Ishares Core Msci World Ucits Etf Acc
    Codice isin IE00B4L5Y983
    a replica fisica
    ad accumulazione dei proventi

    XMWO Xtrackers Msci World Swap Ucits Etf
    codice isin LU0274208692
    a replica sintetica
    ad accumulazione dei proventi


    ETF Azionario Mondo Sviluppati e Emergenti

    VWCE Vanguard Ftse All-World Ucits Etf A
    codice isin IE00BK5BQT80
    a replica fisica
    ad accumulazione dei proventi

    IMIE Spdr Msci Acwi Imi Ucits Etf
    codice isin IE00B3YLTY66
    a replica fisica
    ad accumulazione dei proventi


    ETF Azionario Mondo Emergenti

    EIMI Ishares Core Msci Em Imi Ucits Etf Acc
    codice isin IE00BKM4GZ66
    a replica fisica
    ad accumulazione dei proventi



    In allestimento....

  2. #2
    L'avatar di kapitalista
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    vi rendo partecipi di avere comprato ora un po' di ETF iShares Core S&P 500 UCITS ETF USD (Acc)

  3. #3

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    E ti pareva, ingresso pac su VWCE ieri a 87,71 oggi sotto gli 87

  4. #4
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    Citazione Originariamente Scritto da kapitalista Visualizza Messaggio
    vi rendo partecipi di avere comprato ora un po' di ETF iShares Core S&P 500 UCITS ETF USD (Acc)
    meglio del VUAA? ero intenzionato anche io

    Citazione Originariamente Scritto da Cere86 Visualizza Messaggio
    E ti pareva, ingresso pac su VWCE ieri a 87,71 oggi sotto gli 87
    oggi non si salva nulla

  5. #5
    L'avatar di kapitalista
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    Citazione Originariamente Scritto da Pano Visualizza Messaggio
    meglio del VUAA? ero intenzionato anche io
    Sono un po' ignorante in materia. Non so se siano "meglio": mi sembrava che CSSPX fosse più grosso e l'ho scelto per quello.
    E sono già in perdita

  6. #6

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    Citazione Originariamente Scritto da Cere86 Visualizza Messaggio
    E ti pareva, ingresso pac su VWCE ieri a 87,71 oggi sotto gli 87
    stessa cosa due giorni fa a 87.95, se fa -10% compro

  7. #7

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    Citazione Originariamente Scritto da Smoker87 Visualizza Messaggio
    stessa cosa due giorni fa a 87.95, se fa -10% compro
    Se fa -10% entro con una quota intera

  8. #8

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    Citazione Originariamente Scritto da Cere86 Visualizza Messaggio
    Se fa -10% entro con una quota intera
    Per quota intera intendi una mensilità del PAC ? Forse converrebbe anche di più

  9. #9

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    Citazione Originariamente Scritto da Smoker87 Visualizza Messaggio
    Per quota intera intendi una mensilità del PAC ? Forse converrebbe anche di più
    Esatto, di più no, perchè potrebbe fare un altro -5% o -10% ... non si conosce il futuro

  10. #10
    L'avatar di GreedyTrader
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    Non vi fate innervosire da piccola volatilità
    Lazy rulez!!

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