Vanguard lifestrategy vol III - Pagina 130
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  1. #1291
    L'avatar di i-z-i-o
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    Citazione Originariamente Scritto da tirammannanz Visualizza Messaggio
    Scusa potresti fare un piccolo riassunto
    ..... Graz
    LS20 percentuale titoli tassati con aliquota 12,50% pari a 49,78%
    LS40 >> 36,95%
    LS60 >> 24,29%
    LS80 >> 11,30%

  2. #1292
    L'avatar di Berserk85
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    LS 80 quindi una tassazione del 24,5% ca.

  3. #1293
    L'avatar di i-z-i-o
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    Citazione Originariamente Scritto da Berserk85 Visualizza Messaggio
    LS 80 quindi una tassazione del 24,5% ca.
    LS60 del 22,72%
    LS40 del 21,01%
    LS20 del 19,28%

  4. #1294
    L'avatar di ortis
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    Citazione Originariamente Scritto da kendall Visualizza Messaggio
    Ti ringrazio per i riferimenti, mi saranno utili.
    Comunque, sarà fatto. Mi sono decisa per questa strategia e sarò costante.

    Grazie mille anche a tutti quanti per li interventi, questo forum mi sta insegnando tantissimo ed è solo grazie ai contributi di tutti
    Ti auguro sinceramente di riuscire a mantenere i buoni propositi.
    In bocca al lupo.

  5. #1295

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    Citazione Originariamente Scritto da ortis Visualizza Messaggio
    Ti auguro sinceramente di riuscire a mantenere i buoni propositi.
    In bocca al lupo.
    Buonasera Ortis,
    se non ricordo male tu hai in portafoglio il LS60, il 40% dedicato all'obbligazionario non ti spaventa in questo contesto con il rischio di innalzamento dei tassi?
    Personalmente mi sto chiedendo se sarebbe meglio fare un pac solo su VWCE e lasciare il resto liquido.
    D'altro canto il 100% azioni ha una volatilità consistente per la mia età (siamo piu o meno coetanei)

  6. #1296
    L'avatar di ortis
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    Citazione Originariamente Scritto da kolokotronis Visualizza Messaggio
    Buonasera Ortis,
    se non ricordo male tu hai in portafoglio il LS60, il 40% dedicato all'obbligazionario non ti spaventa in questo contesto con il rischio di innalzamento dei tassi?
    Personalmente mi sto chiedendo se sarebbe meglio fare un pac solo su VWCE e lasciare il resto liquido.
    D'altro canto il 100% azioni ha una volatilità consistente per la mia età (siamo piu o meno coetanei)
    Ricordi benissimo.

    Tieni conto che io sto entrando mensilmente in DCA/PAC dal giorno in cui sono stati resi disponibili i LS.

    Tiene conto anche della mia situazione/obiettivo finanziario particolare e che il 99% della gente non può, giustamente, condividere:
    -sono single
    -non ho eredi
    -non ho intenzione di lasciare nulla in eredità (quindi ho intenzione di erodere il capitale)

    Con le cifre che ho in gioco non posso e non voglio suddividere il cash su parecchie banche diverse per il solito limite dei 100k (garanzia sui depositi).
    Preferisco per ora mantenere il mio vecchio ptf pigro che avevo inziato anni fa, e entrare in DCA sul LS con un orizzonte di 5 anni.

    Ad oggi il tuo discorso (uscire dall'obbligazionario e tenere tutto cash -ovvero CD-) potrebbe avere senso, ma preferisco per principio non fare market timing.
    L'obbligazionario lo vedo come un semplice cuscinetto "ammortizzante" della inevitabile volatilità sulla parte azionaria.

    L'asset allocation intermedia a cui punto è:
    -LS 60 D
    -portafoglio ludico di azioni value (20/25% del ptf)
    -buffer di cash dal quale attingere durante gli anni di mercato orso (in più, incasserò i dividendi del LS a distribuzione + i dividendi delle azioni value)

    Per poi arrivare all'asset allocation finale:
    -LS 60 D
    -buffer di cash

    Probabilmente sarà meno efficiente rispetto a quello che proponi tu, ma io do valore all'aspetto psicologico (no effort, niente studio della situazione di mercato).
    E' chiaro che si tratta di una "strategia" (se così vogliamo chiamarla, vista l'ovvia banalità della stessa) molto particolare e non applicabile (e forse non più conveniente rispetto ad altre) per la maggior parte delle persone.

  7. #1297
    L'avatar di 2000
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    Citazione Originariamente Scritto da i-z-i-o Visualizza Messaggio
    A proposito di Lifestrategy e costi...non mi ricordo chi, ma qualcuno tempo fa si faceva le pizze mentali su "tassazione impropria tutto al 26%"...

    Ecco qui: https://intl.assets.vgdynamic.info/i...t-lsf-etfs.pdf

    Allegato 2767438
    Grazie i-z-i-o,
    ottimo prospetto, che aspettavo da un po' di tempo e che non pensavo fosse già disponibile.
    Puntuale e preciso come sempre, quando si tratta di Vanguard

  8. #1298

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    Citazione Originariamente Scritto da ortis Visualizza Messaggio
    Ricordi benissimo.

    Tieni conto che io sto entrando mensilmente in DCA/PAC dal giorno in cui sono stati resi disponibili i LS.

    Tiene conto anche della mia situazione/obiettivo finanziario particolare e che il 99% della gente non può, giustamente, condividere:
    -sono single
    -non ho eredi
    -non ho intenzione di lasciare nulla in eredità (quindi ho intenzione di erodere il capitale)

    Con le cifre che ho in gioco non posso e non voglio suddividere il cash su parecchie banche diverse per il solito limite dei 100k (garanzia sui depositi).
    Preferisco per ora mantenere il mio vecchio ptf pigro che avevo inziato anni fa, e entrare in DCA sul LS con un orizzonte di 5 anni.

    Ad oggi il tuo discorso (uscire dall'obbligazionario e tenere tutto cash -ovvero CD-) potrebbe avere senso, ma preferisco per principio non fare market timing.
    L'obbligazionario lo vedo come un semplice cuscinetto "ammortizzante" della inevitabile volatilità sulla parte azionaria.

    L'asset allocation intermedia a cui punto è:
    -LS 60 D
    -portafoglio ludico di azioni value (20/25% del ptf)
    -buffer di cash dal quale attingere durante gli anni di mercato orso (in più, incasserò i dividendi del LS a distribuzione + i dividendi delle azioni value)

    Per poi arrivare all'asset allocation finale:
    -LS 60 D
    -buffer di cash

    Probabilmente sarà meno efficiente rispetto a quello che proponi tu, ma io do valore all'aspetto psicologico (no effort, niente studio della situazione di mercato).
    E' chiaro che si tratta di una "strategia" (se così vogliamo chiamarla, vista l'ovvia banalità della stessa) molto particolare e non applicabile (e forse non più conveniente rispetto ad altre) per la maggior parte delle persone.
    Grazie per la risposta esaustiva.
    In effetti hai ragione sul fatto che ugnuno di noi ha una situazione personale diversa e questa naturalmente incide anche sulle scelte finanziarie.
    Anche io cercavo uno strumento da "pitota automatico" da acquistare attraverso un pac e inizialmente avevo individuato nel LS60 lo strumento ideale, poi dopo averne acquistato alcune quote, mi sono venuti i soliti dubbi infiniti sulla componente obbligazionaria, sul momentum, sull'oro etc etc.

  9. #1299
    L'avatar di habaddon
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    Ricordi benissimo.

    Tieni conto che io sto entrando mensilmente in DCA/PAC dal giorno in cui sono stati resi disponibili i LS.

    Tiene conto anche della mia situazione/obiettivo finanziario particolare e che il 99% della gente non può, giustamente, condividere:
    -sono single
    -non ho eredi
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    Con le cifre che ho in gioco non posso e non voglio suddividere il cash su parecchie banche diverse per il solito limite dei 100k (garanzia sui depositi).
    Preferisco per ora mantenere il mio vecchio ptf pigro che avevo inziato anni fa, e entrare in DCA sul LS con un orizzonte di 5 anni.

    Ad oggi il tuo discorso (uscire dall'obbligazionario e tenere tutto cash -ovvero CD-) potrebbe avere senso, ma preferisco per principio non fare market timing.
    L'obbligazionario lo vedo come un semplice cuscinetto "ammortizzante" della inevitabile volatilità sulla parte azionaria.

    L'asset allocation intermedia a cui punto è:
    -LS 60 D
    -portafoglio ludico di azioni value (20/25% del ptf)
    -buffer di cash dal quale attingere durante gli anni di mercato orso (in più, incasserò i dividendi del LS a distribuzione + i dividendi delle azioni value)

    Per poi arrivare all'asset allocation finale:
    -LS 60 D
    -buffer di cash

    Probabilmente sarà meno efficiente rispetto a quello che proponi tu, ma io do valore all'aspetto psicologico (no effort, niente studio della situazione di mercato).
    E' chiaro che si tratta di una "strategia" (se così vogliamo chiamarla, vista l'ovvia banalità della stessa) molto particolare e non applicabile (e forse non più conveniente rispetto ad altre) per la maggior parte delle persone.
    Caro @ortis,
    dal mio punto di vista è una delle strategie più profonde che abbia mai visto perché mette insieme alla perfezione quello che ogni strategia dovrebbe avere: idee chiare, aspetto psicologico, obiettivi e strumenti per perseguirli. Questi ultimi non saranno mai i migliori in assoluto, ma saranno sempre i migliori per l'investitore consapevole che li mette in atto.

    Grazie per la condivisione e per lo spunto di riflessione.

  10. #1300

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    Citazione Originariamente Scritto da Berserk85 Visualizza Messaggio
    Un singolo fondo permette agli investitori di accedere a un portafoglio diversificato su scala mondiale di azioni e obbligazioni, a fronte di commisioni di gestione di 0,25% l'anno*.

    *La voce OCF/TER (costi correnti/ total expense ratio) copre i costi sostenuti dal gestore, che includono commissioni di gestione e spese amministrative. Non sono inclusi i costi di negoziazione (bid-ask spread) o le commissioni di brokerage applicate dall'intermediario.

    Cosa non è chiaro
    Anche gli ETF in cui investe lifestrategy hanno un loro TER. Le commissioni di gestione dello 0,25% che vengono indicate sono all-inclusive o a queste vanno sommati i TER dei vari ETF sottostanti?

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