filosofem
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Ciao a tutti,
avrei bisogno di un consiglio disinteressato in merito alla mia situazione...
Circa 5/6 anni (sembra passata una vita ) fa ho constuito questo portafoglio con fondi su consiglio del consulente finanziario di mio papà.
L'importo totale era di 50k€
Io poi negli anni ho costruito il mio portafoglio senza mai toccare questi fondi.
Questo è quanto:
15% M&G (Lux) Optimal Income Fund A EUR Acc LU1670724373 +54,02%
12% MFS Global Total Return Fund cl A1 EUR Acc LU0219418836 +30,15%
12% Janus Henderson Horizon Fund Pan European Alpha A2 EUR Acc LU0264597617 +13,89%
13% Janus Henderson Horizon Fund Glbl Hi Yd Bd A2 USD Acc LU0978624194 +29,83%
7% Janus Henderson Balanced Fund A (acc) USD IE0004445015 +66,00%
7% BlackRock Global Funds - Asian Growth Leaders E2 EUR Acc LU0859044934 +84,06%
7% Invesco Global Consumer Trends Fund E Acc EUR LU0115139569 +92,28%
7% BGF Global Government Bond USD E LU0090845412 +14,14%
7% FF - Global Dividend FundA-QINCOME(G)-Euro LU0731782404 +39,62%
5% BlackRock Global Funds - Global Multi-Asset Income Fund E2 EUR LU0813497111 +3,77%
5% Fidelity Funds - China Consumer A Acc EUR LU0594300096 +57,63%
4% BGF World Healthscience Euro E LU0171309270 +54,94%
CAPITAL GAIN TOTALE +36%
La mia domanda è, cosa fareste? Contando che questi fondi ora pesano per circa 1/3 del mio portafoglio, conviene lasciarli li oppure vendere (pagando il capital gain) ed inglobare la somma nel mio portafoglio stile pigro oppure in un LifeStrategy 60 (per esempio)?
Grazie
avrei bisogno di un consiglio disinteressato in merito alla mia situazione...
Circa 5/6 anni (sembra passata una vita ) fa ho constuito questo portafoglio con fondi su consiglio del consulente finanziario di mio papà.
L'importo totale era di 50k€
Io poi negli anni ho costruito il mio portafoglio senza mai toccare questi fondi.
Questo è quanto:
15% M&G (Lux) Optimal Income Fund A EUR Acc LU1670724373 +54,02%
12% MFS Global Total Return Fund cl A1 EUR Acc LU0219418836 +30,15%
12% Janus Henderson Horizon Fund Pan European Alpha A2 EUR Acc LU0264597617 +13,89%
13% Janus Henderson Horizon Fund Glbl Hi Yd Bd A2 USD Acc LU0978624194 +29,83%
7% Janus Henderson Balanced Fund A (acc) USD IE0004445015 +66,00%
7% BlackRock Global Funds - Asian Growth Leaders E2 EUR Acc LU0859044934 +84,06%
7% Invesco Global Consumer Trends Fund E Acc EUR LU0115139569 +92,28%
7% BGF Global Government Bond USD E LU0090845412 +14,14%
7% FF - Global Dividend FundA-QINCOME(G)-Euro LU0731782404 +39,62%
5% BlackRock Global Funds - Global Multi-Asset Income Fund E2 EUR LU0813497111 +3,77%
5% Fidelity Funds - China Consumer A Acc EUR LU0594300096 +57,63%
4% BGF World Healthscience Euro E LU0171309270 +54,94%
CAPITAL GAIN TOTALE +36%
La mia domanda è, cosa fareste? Contando che questi fondi ora pesano per circa 1/3 del mio portafoglio, conviene lasciarli li oppure vendere (pagando il capital gain) ed inglobare la somma nel mio portafoglio stile pigro oppure in un LifeStrategy 60 (per esempio)?
Grazie