Cosa fare con questo portafoglio fondi?

filosofem

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Ciao a tutti,

avrei bisogno di un consiglio disinteressato in merito alla mia situazione...

Circa 5/6 anni (sembra passata una vita :eek:) fa ho constuito questo portafoglio con fondi su consiglio del consulente finanziario di mio papà.

L'importo totale era di 50k€

Io poi negli anni ho costruito il mio portafoglio senza mai toccare questi fondi.


Questo è quanto:


15% M&G (Lux) Optimal Income Fund A EUR Acc LU1670724373 +54,02%

12% MFS Global Total Return Fund cl A1 EUR Acc LU0219418836 +30,15%

12% Janus Henderson Horizon Fund Pan European Alpha A2 EUR Acc LU0264597617 +13,89%

13% Janus Henderson Horizon Fund Glbl Hi Yd Bd A2 USD Acc LU0978624194 +29,83%

7% Janus Henderson Balanced Fund A (acc) USD IE0004445015 +66,00%

7% BlackRock Global Funds - Asian Growth Leaders E2 EUR Acc LU0859044934 +84,06%

7% Invesco Global Consumer Trends Fund E Acc EUR LU0115139569 +92,28%

7% BGF Global Government Bond USD E LU0090845412 +14,14%

7% FF - Global Dividend FundA-QINCOME(G)-Euro LU0731782404 +39,62%

5% BlackRock Global Funds - Global Multi-Asset Income Fund E2 EUR LU0813497111 +3,77%

5% Fidelity Funds - China Consumer A Acc EUR LU0594300096 +57,63%

4% BGF World Healthscience Euro E LU0171309270 +54,94%


CAPITAL GAIN TOTALE +36%


La mia domanda è, cosa fareste? Contando che questi fondi ora pesano per circa 1/3 del mio portafoglio, conviene lasciarli li oppure vendere (pagando il capital gain) ed inglobare la somma nel mio portafoglio stile pigro oppure in un LifeStrategy 60 (per esempio)?

Grazie
 
Ciao, il portafoglio è un bilanciato 50/50 (grossomodo).

A parte il concetto di fondo attivo mi sembra bilanciato bene e ben costruito, considerando che è stato fatto intorno al 2015-16 e quindi senza "senno del poi".
Utilizza dei tematici esposti ai tecnologici, ma tutto sommato il tematico "puro" è intorno al 10%.
Utilizza il flessibile nell'obbligazionario, ma tutto sommato lo bilancia anche con il Global Government Bond in USD che è un classico bilanciere dell'azionario puro.
Usa total return a bassa duration, ma anche strategia sul dollaro, azionario "growth" ma lo abbina ad azionario dividend.

Insomma, personalmente, a vederlo così, direi che il consulente la sua provvigione se l'è guadagnata.

Altro problema è che ovviamente disinvestendo paghi un pò di tasse. Diciamo che sono singoli titoli noti e di qualità, ma li considererei anche assortiti con consapevolezza. Poi ovvio che su un bilanciato 50/50 a gestione attiva, MOLTO diversificato (la diversificazione la noti anche perché pur essendo tutti stati collocati nello stesso momento, riportano tutti gain ma anche tutti performances diverse) è ragionevole accontentarsi di un 36% lordo in 5/6 anni.
Con l'ETF abbatti commissioni di gestione, senz'altro non ha ancora la storia di questi fondi qui, che sono piuttosto noti.
 
boh. se hai un plus di 18000 , se vendi pagheresti 4680 di capital gain. Che difatto diminuiscono il capitale investito
Io lascerei così come è, ragionando sull interesse futuro composto relativo ad una somma più alta.
Cioè se nel futuro il guadagno facciamo il 10% , avresti 68000 piu il 10% ovvero 74800. Se vendi e riparti da 63320 e sommi un 10% arrivi a 69652.

E così via. Ovvio che prima o poi dovrai nettizzare. ma io preferisco sempre lasciare correre i guadagni se investiti in fondi "buoni".
 
Ciao a tutti,

avrei bisogno di un consiglio disinteressato in merito alla mia situazione...

Circa 5/6 anni (sembra passata una vita :eek:) fa ho constuito questo portafoglio con fondi su consiglio del consulente finanziario di mio papà.

L'importo totale era di 50k€

Io poi negli anni ho costruito il mio portafoglio senza mai toccare questi fondi.


Questo è quanto:


15% M&G (Lux) Optimal Income Fund A EUR Acc LU1670724373 +54,02%

12% MFS Global Total Return Fund cl A1 EUR Acc LU0219418836 +30,15%

12% Janus Henderson Horizon Fund Pan European Alpha A2 EUR Acc LU0264597617 +13,89%

13% Janus Henderson Horizon Fund Glbl Hi Yd Bd A2 USD Acc LU0978624194 +29,83%

7% Janus Henderson Balanced Fund A (acc) USD IE0004445015 +66,00%

7% BlackRock Global Funds - Asian Growth Leaders E2 EUR Acc LU0859044934 +84,06%

7% Invesco Global Consumer Trends Fund E Acc EUR LU0115139569 +92,28%

7% BGF Global Government Bond USD E LU0090845412 +14,14%

7% FF - Global Dividend FundA-QINCOME(G)-Euro LU0731782404 +39,62%

5% BlackRock Global Funds - Global Multi-Asset Income Fund E2 EUR LU0813497111 +3,77%

5% Fidelity Funds - China Consumer A Acc EUR LU0594300096 +57,63%

4% BGF World Healthscience Euro E LU0171309270 +54,94%


CAPITAL GAIN TOTALE +36%


La mia domanda è, cosa fareste? Contando che questi fondi ora pesano per circa 1/3 del mio portafoglio, conviene lasciarli li oppure vendere (pagando il capital gain) ed inglobare la somma nel mio portafoglio stile pigro oppure in un LifeStrategy 60 (per esempio)?

Grazie

Il rendimento è discreto per un portafoglio bilanciato, naturalmente con i fondi i gestori si sono presi le loro belle commissioni. Con una combinazione simile, tramite etf, forse ottenevi un risultato migliore.
 
Vi ringrazio per le risposte. Mi sembra di capire quindi che essendo un portafoglio ben strutturato e con prodotti attualmente ancora validi conviene tenerlo cosi com'è lasciando correre i gain...
;)
 
5% BlackRock Global Funds - Global Multi-Asset Income Fund E2 EUR LU0813497111 +3,77%

forse potresti pensare alla sostituzione di questo i costi rispetto ai rendimenti non sono ottimali cmq sei in buone mani direi
 
il benchmark lazy per gli anni 2015-2021. Moderato 50-50 ha fatto +33%.
 

Allegati

  • Lazy 2015-2021.PNG
    Lazy 2015-2021.PNG
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E chissà in futuro cosa farà...

a beh :D
il ptf è buono per essere fatto di fondi gestiti :D io eliminerei quelli prudenti e obbligazionari government perchè non hanno più fiato, sostituendoli con magari ETF.
Ora a rivedere la cosa però mi sembra strano l'optimal income (che poi è l'unico che seguo) scrivi +50% ma secondo i miei dati ha fatto molto meno... ecco perchè va bene il portafoglio i dati sono tarocchi :D d'altronde è un bilanciato prudente

M&G (Lux) Optimal Income Fund A EUR Acc|LU1670724373
 
a beh :D
il ptf è buono per essere fatto di fondi gestiti :D io eliminerei quelli prudenti e obbligazionari government perchè non hanno più fiato, sostituendoli con magari ETF.
Ora a rivedere la cosa però mi sembra strano l'optimal income (che poi è l'unico che seguo) scrivi +50% ma secondo i miei dati ha fatto molto meno... ecco perchè va bene il portafoglio i dati sono tarocchi :D d'altronde è un bilanciato prudente

M&G (Lux) Optimal Income Fund A EUR Acc|LU1670724373

Hai perfettamente ragione:eek:, mi ero dimenticato di questo particolare :bow:. L' M&G (Lux) Optimal Income è stato il primo fondo che ho comprato, l'avevo preso quando ancora avevo IWBank :bimbo: quando ho aperto Fineco l'ho spostato (ecco perchè il prezzo di carico di 6,94) e comprato gli altri fondi..


Vedi l'allegato 2741850
 
io eliminerei quelli prudenti e obbligazionari government perchè non hanno più fiato, sostituendoli con magari ETF.

Potresti dirmi quali ETF hai in mente? cosi capisco meglio come poter applicare il tuo consiglio

Grazie
 
vediamo un attimo

15% M&G (Lux) Optimal Income Fund A EUR Acc LU1670724373 +54,02% -- Bilanciato prudente
12% MFS Global Total Return Fund cl A1 EUR Acc LU0219418836 +30,15% --- Bilanciato
12% Janus Henderson Horizon Fund Pan European Alpha A2 EUR Acc LU0264597617 +13,89% -- Azionario long/short
13% Janus Henderson Horizon Fund Glbl Hi Yd Bd A2 USD Acc LU0978624194 +29,83% -- Obbligazionario High Yield
7% Janus Henderson Balanced Fund A (acc) USD IE0004445015 +66,00% -- Bilanciato
7% BlackRock Global Funds - Asian Growth Leaders E2 EUR Acc LU0859044934 +84,06% --- Azionario
7% Invesco Global Consumer Trends Fund E Acc EUR LU0115139569 +92,28% ----Azionario
7% BGF Global Government Bond USD E LU0090845412 +14,14% --- Obbligazionario
7% FF - Global Dividend FundA-QINCOME(G)-Euro LU0731782404 +39,62% ---Azionario
5% BlackRock Global Funds - Global Multi-Asset Income Fund E2 EUR LU0813497111 +3,77% --- Bilanciato
5% Fidelity Funds - China Consumer A Acc EUR LU0594300096 +57,63% --- Azionario
4% BGF World Healthscience Euro E LU0171309270 +54,94% --- Azionario

i tematici stanno andando bene, quelli invece grassettati per me non hanno più fiato e anche l'optimal income non so...io lo leverei
come ETF puoi fare un po' di emergenti come EMIG EMBE o IEMB
 
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