Consiglio su portafoglio ETF

[titanzero]

Buonasera a tutti! Mi introduco in questa discussione poichè purtroppo non posso ancora creare thread.
Volevo chiedervi un consiglio su un eventuale portafoglio etf che stavo pianificando:

Azionario 60%
- iShares Automation & Robotics UCITS ETF IE00BYZK4552, 20%
- Lyxor MSCI World Health Care TR UCITS ETF C-EUR LU0533033238, 20%
- Lyxor MSCI World Information Technology TR UCITS ETF C-EUR LU0533033667, 20%

Obbligazionario 24%
- Xtrackers Eurozone Government Bond UCITS ETF 1C LU0290355717, 24%

Materie prime 16%
- Invesco Bloomberg Commodity UCITS ETF Acc IE00BD6FTQ80, 16%

Sono indeciso se effettivamente inserire il Lyxor MSCI World Health Care, oppure optare su qualche ETF Biotech (Trovato solo questo IE00BQ70R696, però in USD).
Avete consigli/migliroamenti/qualsiasi altra cosa? Thanks!

 

[bow]

Per me è troppo concentrato. Metti il 60% in tematici di nicchia (il robotics ed il health care abbastanza grandi per carità) e il 24% in un governativo in un'era di tassi negativi che probabilmente ha in pancia titoli di stato tedeschi a rendimento residuo negativo che quotano 180. L'ultimo è un indice di commodity estremamente volatile che non trova posto al 16% (troppo!) in quasi nessuna asset allocation bilanciata che mi viene in mente.
E' di uno speculativo pauroso.

Poi se sono dei PAC da 50 euro è un discorso... se metti così 100-200mila euro mi sembra troppo concentrato su settoriali (e non so quanto l'euro-governativo opera una compensazione perfetta, casomai essendo tutti indici mondiali - e quindi USA - puoi a questo punto valutare un global sovereign).

 

[titanzero]

Innanzitutto grazie per i consigli (Posso dire con certezza che è utile sbagliare)!
Io avevo in mente un 100€ circa al mese, ma considerando i costi di ETF Replay opterei per un 300€ ogni 3 mesi, cosi da ridurre le commissioni e come orizzonte remporale per l'investimento si parte da un minimo di 10 anni.

Ho pensato ad un azionario così di nicchia perchè credo, dato il mio orizzonte temporale per l'investimento e la mia età (24 anni), saranno 3 settori che si andranno a sviluppare molto (IMHO), sempre considerando un ottica di minimo 10 anni. Di obbligazionario effettivamente non avevo tenuto conto del quasi 20% in titoli Tedesci (25% Francia, 25% Italia e restante distribuito in maniera pressochè uniforme nel restante EU) di global c'è questo Xtrackers Global Sovereign UCITS LU0378818131.
Eventualmente togliere le commodities ed affiancare quelli che sembrano i piu gettonati MSCI Emerging e MSCI World potrebbe rappresentare una soluzione valida?

 

[bow]

Ah, OK.
Per un PAC vanno benissimo... io dicevo nel caso in cui si trattasse della 'asset allocation' di un patrimonio già esistente.

Ripeto per il governativo: che ci fai accumulando pezzi di debito a rendimento negativo oltretutto tramite PAC? A questo punto vale il discorso del global sovereign casomai, o un global aggregate.

Se vai sugli emergenti un certo grado di esposizione alle commodities ce l'hai comunque, quindi direi sì, io il PAC lo farei più su quello (ma per esperienza: con le commodities sono il primo ad essersi scottato anni fa).
Il MSCI World ha un discreto grado di sovrapposizone con i due World Automation e World Healthcare. L'emergenti quasi zero.