J.a.k.i.e.m.a.r.s.
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Salve Ragazzi,
è un po di tempo che non mi faccio vivo sul forum, sono in fase di rifinitura nella progettazione del mio portafoglio di investimento. Premetto che ho 32 anni e ho una prospettiva di investimento a lungo-lunghissimo termine con entrate progressive (mediamente trimestrali) volte al ribilanciamento e potenziamento del portafoglio.
Quello che sto cercando di realizzare è un portafoglio a profilo di rischio medio-alto (circa 5 su una scala di 7) che mi generi una rendita passiva da dividendi e cedole che possa utilizzare quale aggiunta al mio reddito da lavoro attivo e possa quindi a lungo andare portarmi ad un miglioramento dello stile di vita per me e per la famiglia. Conosco benissimo l'inefficienza fiscale legata agli strumenti a distribuzione ma ho la mia modesta idea che per quanto sia importante che il proprio patrimonio aumenti nel tempo, lo stesso dovrebbe anche permetterci di "migliorare" il proprio stile di vita, senza doverci costringere a liquidarne parte ogniqualvolta abbiamo bisogno di qualcosa.
Di seguito vi inserisco la mia suddivisione che ho progettato con i relativi strumenti, e mi auguro di ricevere da voi quante più critiche possibili (esatto, quello che cerco sono le critiche, proprio per darmi modo di ragionare e scovare i possibili errori che possa aver fatto):
AGGIORNAMENTO in data 03/04/2020
40% Azionario
70% - Vanguard FTSE All-World UCITS ETF Distributing ISIN IE00B3RBWM25, Ticker VWRL - D/Y 2.6% circa - TER 0.22%
30% - Vanguard FTSE Developed Europe UCITS ETF Distributing - ISIN IE00B945VV12, Ticker VEUR - D/Y 3.8% circa - TER 0.10%
20% Obbligazionario
60% - Vanguard USD EM Government Bond UCITS ETF Distributing - ISIN IE00BZ163L38, Ticker VEMT - D/Y 4.9% circa - TER 0.25%
40% - iShares J.P. Morgan USD EM Bond EUR Hedged UCITS ETF (Dist) - ISIN IE00B9M6RS56, Ticker EMBE - D/Y 5.5% circa - TER 0.50%
20% REIT
iShares European Property Yield UCITS ETF ISIN IE00B0M63284, Ticker IPRP - D/Y 4.0% circa TER 0.40%
più possibile aggiunta di quote in alcuni REIT (non ETF) selezionati singolarmente.
10% P2P Landing e Equity Crowdfunding Immobiliare
interesse medio tra le varie piattaforme pari a circa il 10-11%
7% Fondo Emergenza
3% Liquidità
Il patrimonio ad oggi è di circa 60k, e annualmente (alla situazione attuale) ho la capacità di accumulare circa 8-9K da aggiungerci (in progressivo aumento nei prossimi anni). L'idea è di "sfruttare" per quanto possibile questi ribassi per entrare con buona parte del patrimonio, dopodiché agire come classico PAC con entrate trimestrali che andranno a ribilanciare e potenziare il portafoglio.
Che ne pensate? pareri? consigli? modifiche? Ogni critica è ben accetta.
è un po di tempo che non mi faccio vivo sul forum, sono in fase di rifinitura nella progettazione del mio portafoglio di investimento. Premetto che ho 32 anni e ho una prospettiva di investimento a lungo-lunghissimo termine con entrate progressive (mediamente trimestrali) volte al ribilanciamento e potenziamento del portafoglio.
Quello che sto cercando di realizzare è un portafoglio a profilo di rischio medio-alto (circa 5 su una scala di 7) che mi generi una rendita passiva da dividendi e cedole che possa utilizzare quale aggiunta al mio reddito da lavoro attivo e possa quindi a lungo andare portarmi ad un miglioramento dello stile di vita per me e per la famiglia. Conosco benissimo l'inefficienza fiscale legata agli strumenti a distribuzione ma ho la mia modesta idea che per quanto sia importante che il proprio patrimonio aumenti nel tempo, lo stesso dovrebbe anche permetterci di "migliorare" il proprio stile di vita, senza doverci costringere a liquidarne parte ogniqualvolta abbiamo bisogno di qualcosa.
Di seguito vi inserisco la mia suddivisione che ho progettato con i relativi strumenti, e mi auguro di ricevere da voi quante più critiche possibili (esatto, quello che cerco sono le critiche, proprio per darmi modo di ragionare e scovare i possibili errori che possa aver fatto):
AGGIORNAMENTO in data 03/04/2020
40% Azionario
70% - Vanguard FTSE All-World UCITS ETF Distributing ISIN IE00B3RBWM25, Ticker VWRL - D/Y 2.6% circa - TER 0.22%
30% - Vanguard FTSE Developed Europe UCITS ETF Distributing - ISIN IE00B945VV12, Ticker VEUR - D/Y 3.8% circa - TER 0.10%
20% Obbligazionario
60% - Vanguard USD EM Government Bond UCITS ETF Distributing - ISIN IE00BZ163L38, Ticker VEMT - D/Y 4.9% circa - TER 0.25%
40% - iShares J.P. Morgan USD EM Bond EUR Hedged UCITS ETF (Dist) - ISIN IE00B9M6RS56, Ticker EMBE - D/Y 5.5% circa - TER 0.50%
20% REIT
iShares European Property Yield UCITS ETF ISIN IE00B0M63284, Ticker IPRP - D/Y 4.0% circa TER 0.40%
più possibile aggiunta di quote in alcuni REIT (non ETF) selezionati singolarmente.
10% P2P Landing e Equity Crowdfunding Immobiliare
interesse medio tra le varie piattaforme pari a circa il 10-11%
7% Fondo Emergenza
3% Liquidità
Il patrimonio ad oggi è di circa 60k, e annualmente (alla situazione attuale) ho la capacità di accumulare circa 8-9K da aggiungerci (in progressivo aumento nei prossimi anni). L'idea è di "sfruttare" per quanto possibile questi ribassi per entrare con buona parte del patrimonio, dopodiché agire come classico PAC con entrate trimestrali che andranno a ribilanciare e potenziare il portafoglio.
Che ne pensate? pareri? consigli? modifiche? Ogni critica è ben accetta.
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