Consulenza evoluta

  • Ecco la 60° Edizione del settimanale "Le opportunità di Borsa" dedicato ai consulenti finanziari ed esperti di borsa.

    Questa settimana abbiamo assistito a nuovi record assoluti in Europa e a Wall Street. Il tutto, dopo una ottava che ha visto il susseguirsi di riunioni di banche centrali. Lunedì la Bank of Japan (BoJ) ha alzato i tassi per la prima volta dal 2007, mettendo fine all’era del costo del denaro negativo e al controllo della curva dei rendimenti. Mercoledì la Federal Reserve (Fed) ha confermato i tassi nel range 5,25%-5,50%, mentre i “dots”, le proiezioni dei funzionari sul costo del denaro, indicano sempre tre tagli nel corso del 2024. Il Fomc ha anche discusso in merito ad un possibile rallentamento del ritmo di riduzione del portafoglio titoli. Ieri la Bank of England (BoE) ha lasciato i tassi di interesse invariati al 5,25%. Per continuare a leggere visita il link

totuccio2

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Che ne pensate della cosiddetta consulenza evoluta che adesso molte banche propongono? Per me è un modo per avvicinarsi allo stile moneyfarm
 
Che ne pensate della cosiddetta consulenza evoluta che adesso molte banche propongono? Per me è un modo per avvicinarsi allo stile moneyfarm

Boh? In Fineco la consulenza evoluta c'è dal 2009 o giú di lí....Moneyfarm non era neanche un progetto....
 
Dovrebbe essere la sola forma di consulenza: fornire raccomandazioni dietro compenso di una parcella. In totale assenza di conflitto d’interessi.
Il problema è che in Italia non siamo abituati... pensiamo che la consulenza che ci fanno in banca (dal più scrauso degli sportellisti al private banker con la segretaria sexy) sia gratuita quando invece trattasi di mera vendita di prodotti finanziari con commissioni (spesso nascoste) che alimentano il loro conto economico.
 
Dovrebbe essere la sola forma di consulenza: fornire raccomandazioni dietro compenso di una parcella. In totale assenza di conflitto d’interessi.
Il problema è che in Italia non siamo abituati... pensiamo che la consulenza che ci fanno in banca (dal più scrauso degli sportellisti al private banker con la segretaria sexy) sia gratuita quando invece trattasi di mera vendita di prodotti finanziari con commissioni (spesso nascoste) che alimentano il loro conto economico.

Voi in copernico avete qualcosa di simile? In che modo operate? Sia detto senza ironia, ogni tanto ricevo vostri "inviti" per un colloquio e mi sembrate una società seria
 
Voi in copernico avete qualcosa di simile? In che modo operate? Sia detto senza ironia, ogni tanto ricevo vostri "inviti" per un colloquio e mi sembrate una società seria

Ti ringrazio per l’apprezzamento.
Sì è dal 2007 (anno di recepimento della Mifid in Italia) che eroghiamo il servizio di consulenza a parcella in affiancamento al collocamento di prodotti multibrand.
Ad oggi la consulenza a parcella rappresenta neanche il 5% delle masse gestite... giusto per farti capire la scarsa propensione dell’investitore italiano all’esborso diretto.
Tuttavia vediamo nelle nuove generazioni qualche segno di miglioramento da questo punto di vista... speriamo si continui su questa via.
 
Ti ringrazio per l’apprezzamento.
Sì è dal 2007 (anno di recepimento della Mifid in Italia) che eroghiamo il servizio di consulenza a parcella in affiancamento al collocamento di prodotti multibrand.
Ad oggi la consulenza a parcella rappresenta neanche il 5% delle masse gestite... giusto per farti capire la scarsa propensione dell’investitore italiano all’esborso diretto.
Tuttavia vediamo nelle nuove generazioni qualche segno di miglioramento da questo punto di vista... speriamo si continui su questa via.

Si, come al solito bisognerà "forzare la mano" ai clienti, che sono sempre timorosi del nuovo
 
Boh? In Fineco la consulenza evoluta c'è dal 2009 o giú di lí....Moneyfarm non era neanche un progetto....

Sì ma in Fineco costa 3 volte rispetto a Moneyfarm, a parità di profilo di rischio (parlo di Advice, a cui fai riferimento tu).
 
In che modo potrebbe costare meno?
Dipende sempre da che percentuale ti applica il PF, credo

Certamente e con dei limiti, però una piattaforma di consulenza come Plus è totalmente aperta(nei limiti delle cose esistenti in Fineco) e la parcella(o come cavolo la vogliamo chiamare) può essere concordata col consulente. Niente di tanto diverso da quanto ti dirà o chiederà un autonomo. La differenza è che parte della parcella se la tiene Fineco e non va al consulente, a fronte di una fornitura di servizi logistici(uffici, software, pubblicità,etc) che un autonomo è obbligato invece a pagarsi da solo.
Poi l'autonomo è libero di farsi pagare una parcella anche se investi in un cd della banca xyz o facendoti spostare soldi per pigliare qualche bonus o altre amenità, mentre un consulente Fineco ovviamente no.
 
Anche in Advice le spese sono di libera contrattazione come di libera contrattazione sono la volatilità e gli assett . Moneyfarm ha costi di gestione molto più bassi in quano la onsulente è residuale il che a volte non è un male
 
Io resto del mio avviso (parere personale): Moneyfarm è una società seria e innovativa ma NON è una società indipendente e di fatto colloca una numero molto limitato di prodotti della casa, che sono varie linee di gestioni patrimoniali in ETF.
 
di cosa parliamo in termini di costi?

quanto costa in Fineco? in Copernico? in moneyfarm ?
indicativameente
 
di cosa parliamo in termini di costi?

quanto costa in Fineco? in Copernico? in moneyfarm ?
indicativameente

Non ha senso confrontare queste cose, prenditi un cd ed un etf msci world per la parte che vuoi rischiare e paghi meno di sicuro.
 
Non ha senso confrontare queste cose, prenditi un cd ed un etf msci world per la parte che vuoi rischiare e paghi meno di sicuro.

Non voglio pagare meno.

Una consulenza indipendente 0,50?
 
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