All in in ETF?

[cval]

Forse sono OT ma volevo un vostro feedback su questo caso.

Persona con 25 anni. Lavoratore autonomo che lavorando 4 ore al giorno 5 giorni la settimana guadagna 1K al mese: Netto annuo di 12K quindi.
Spese fra cibo, corrente, acqua, internet, manutenzione, ecc... 500€ circa al mese. Quindi ne avanzano 500 da mettere via o da usare per viaggi, grossi acquisti, ecc...

Casa di proprietà quindi niente affitto nè spese di condominio salvo la manutenzione già citata sopra. Patrimonio finanziario di 300K circa.
Ha senso investire quei 300K con la regola del 100-età in questo modo? 225K qua (iShares Core S&P 500 UCITS ETF (Acc)) e 75K qua (iShares Core Euro Corporate Bond UCITS ETF (Dist)).

 

[balcarlo]

Forse sono OT ma volevo un vostro feedback su questo caso.

Persona con 25 anni. Lavoratore autonomo che lavorando 4 ore al giorno 5 giorni la settimana guadagna 1K al mese: Netto annuo di 12K quindi.
Spese fra cibo, corrente, acqua, internet, manutenzione, ecc... 500€ circa al mese. Quindi ne avanzano 500 da mettere via o da usare per viaggi, grossi acquisti, ecc...

Casa di proprietà quindi niente affitto nè spese di condominio salvo la manutenzione già citata sopra. Patrimonio finanziario di 300K circa.
Ha senso investire quei 300K con la regola del 100-età in questo modo? 225K qua (iShares Core S&P 500 UCITS ETF (Acc)) e 75K qua (iShares Core Euro Corporate Bond UCITS ETF (Dist)).

Personalmente concentrare tutto su 2 Etf che non danno alcuna garanzia di salvaguardia del capitale, non credo sia la scelta migliore.......per il 60/70% opterei per un giardinetto di obbligazioni e certificates a capitale protetto scelti con cura ed il restante in etf, certificates azionari o anche azioni "solide" e con buoni e duraturi dividendi......

 

[ColonnelloPetrov]

2 etf sono pochini...con quel capitale aumenterei la diversificazione con 7/8 strumenti tipo msci world emergenti inflazione linked ecc

 

[bow]

2 etf sono pochini...con quel capitale aumenterei la diversificazione con 7/8 strumenti tipo msci world emergenti inflazione linked ecc

Sono d'accordo, fai un portafoglio fatto bene.
L'ETF sul S&P nel 2008 scese del 55%. Se ci hai messo 150000 euro vuol dire vedere un -55 e perdita di 80000 euro... sì, sì lo so, l'orizzonte temporale... ma la maggior parte degli investitori non reggono facilmente simili fluttuazioni concentrate su di un unico titolo. Poi se uno guadagna 15mila euro al mese e quelli erano gli spiccioli con cui giocare è un discorso, ma altrimenti...

 

[clarence10]

Forse sono OT ma volevo un vostro feedback su questo caso.

Persona con 25 anni. Lavoratore autonomo che lavorando 4 ore al giorno 5 giorni la settimana guadagna 1K al mese: Netto annuo di 12K quindi.
Spese fra cibo, corrente, acqua, internet, manutenzione, ecc... 500€ circa al mese. Quindi ne avanzano 500 da mettere via o da usare per viaggi, grossi acquisti, ecc...

Casa di proprietà quindi niente affitto nè spese di condominio salvo la manutenzione già citata sopra. Patrimonio finanziario di 300K circa.
Ha senso investire quei 300K con la regola del 100-età in questo modo? 225K qua (iShares Core S&P 500 UCITS ETF (Acc)) e 75K qua (iShares Core Euro Corporate Bond UCITS ETF (Dist)).

Per me 2-3 ETF vanno benissimo, però invece del sp500 farei un MSCI WORLD ACWI.
In totale farei:
-Obbligazionario mondiale (25%)
-Obbligazionario euro (25%) va benissimo quello che hai indicato tu di ishares corporate
-azionario mondiale ad accumulo per esempio SPDR MSCI ACWI (50%)
Poi magari aggiungi qualche singola obbligazione

 

[schrfl]

Indipendentemente dal settore scelto non entrare in mercati ai massimi. Basta inserire su un grafico almeno settimanale un rsi e entrare solo se si e' in ipervenduto

 

[cval]

In alternativa avevo pensato a questi 2 anziché quello sull'SP500.
iShares Core MSCI World UCITS ETF USD (Acc)
iShares Core MSCI Emerging Markets IMI UCITS ETF
Però avevo preferito quello sull'SP500 conscio che un maggiore rischio potrebbe comportare maggiori guadagni.

In ogni caso sempre seguendo la "regola" del 100-età.

Me lo sconsigliate comunque di usare solo 2 o 3 ETF con una simile esposizione sull'azionariato?

 

[lucky$88]

gli ultimi 10 anni sono stati fra i migliori di sempre per chi ha investito in azioni sopratutto americane
però i rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri
ed è difficile che si possa continuare a questi ritmi per altri 10 anni...

 

[clarence10]

In alternativa avevo pensato a questi 2 anziché quello sull'SP500.
iShares Core MSCI World UCITS ETF USD (Acc)
iShares Core MSCI Emerging Markets IMI UCITS ETF
Però avevo preferito quello sull'SP500 conscio che un maggiore rischio potrebbe comportare maggiori guadagni.

In ogni caso sempre seguendo la "regola" del 100-età.

Me lo sconsigliate comunque di usare solo 2 o 3 ETF con una simile esposizione sull'azionariato?

Ovviamente entra a scaglioni, non mettere 220k in una volta sola.. magari spalma gli acquisti in 3 anni.
2-3 etf vanno benissimo e 1-2 per azionario sono più che sufficienti. Inutile averne 6 sull azionario se poi sono correlati

 

[Antoniano2]

gli ultimi 10 anni sono stati fra i migliori di sempre per chi ha investito in azioni sopratutto americane
però i rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri
ed è difficile che si possa continuare a questi ritmi per altri 10 anni...

Se lo avessi scritto a dicembre 2018 ti saresti perso le migliori prestazioni degli ultimi 10 anni lol perdendo un 20% fino a fine luglio

Se le prestazioni passate non indicano il futuro non é neanche detto che il mercato crolli domani o tra 2 anni.

 

[Antoniano2]

Due etf molto ben fatti, complimenti per la scelta.

Ps noto che investire in 4200 titoli significhi non essere diversificato. Lol

 

[luca999it]

Se lo avessi scritto a dicembre 2018 ti saresti perso le migliori prestazioni degli ultimi 10 anni lol perdendo un 20% fino a fine luglio
Se le prestazioni passate non indicano il futuro non é neanche detto che il mercato crolli domani o tra 2 anni.

quel 20% era stato perso tra ottobre e dicembre 2018. un b&h da inizio 2018 ad oggi sullo sp500 ha avuto ritorni infimi.

 

[Antoniano2]

quel 20% era stato perso tra ottobre e dicembre 2018. un b&h da inizio 2018 ad oggi sullo sp500 ha avuto ritorni infimi.

No, assolutamente falso. E comunque sto dicendo una cosa precisa che non hai colto anzi due

1) i profeti di sventura hanno perso il 20% secco o poco meno
2) se i risultati passati non indicano quelli futuri allora non sai se e quando calerà/crollerà l'indice e di quanto.

Purtroppo credo sempre di più a quell'utente che diceva che molti utenti scrivono senza comprendere gli argomenti. Se non erro @alfa71

 

[luca999it]

be' a inizio gennaio 2018 spy stava a 270$ oggi sta a 291$. non e' che abbia avuto ritorni astronomici.
a inizio ottobre 2018 spy stava a 291, esattamente come oggi.
su questo thread non vedo profeti di sventura, solo qualcuno che consiglia di entrare a pac e che suggerisce alte quotazioni azionarie e prudenza.
cosa ho scritto di sbagliato?

 

[cval]

Ovviamente entra a scaglioni, non mettere 220k in una volta sola.. magari spalma gli acquisti in 3 anni.
2-3 etf vanno benissimo e 1-2 per azionario sono più che sufficienti. Inutile averne 6 sull azionario se poi sono correlati

Anche questo lo stavo valutando in alternativa all'ingresso con ambo i piedi.
Con Fineco potrei attivare un replay per accantonare X€ ogni mese finché fra qualche anno non avrò investito tutta la somma.
Nel frattempo lascio tutto in BTPi liberando man mano le somme.

Se lo avessi scritto a dicembre 2018 ti saresti perso le migliori prestazioni degli ultimi 10 anni lol perdendo un 20% fino a fine luglio

Se le prestazioni passate non indicano il futuro non é neanche detto che il mercato crolli domani o tra 2 anni.

È quello che penso anche io. Storicamente, da quando esiste, l'SP500 ha sempre dato ottimi risultati no?
Certo non è indice che in futuro farà lo stesso ma non vuol neanche dire che la rotta verrà invertita.
Poi magari domani gli states vanno in guerra e vengono conquistati dalla Cina ma boh...questi scenari sono apocalittici.

 

[Antoniano2]

be' a inizio gennaio 2018 spy stava a 270$ oggi sta a 291$. non e' che abbia avuto ritorni astronomici.
a inizio ottobre 2018 spy stava a 291, esattamente come oggi.
su questo thread non vedo profeti di sventura, solo qualcuno che consiglia di entrare a pac e che suggerisce alte quotazioni azionarie e prudenza.
cosa ho scritto di sbagliato?

Tutto?
18.51%Year-to-Date Return (Mkt)

 

[Antoniano2]

È quello che penso anche io. Storicamente, da quando esiste, l'SP500 ha sempre dato ottimi risultati no?
Certo non è indice che in futuro farà lo stesso ma non vuol neanche dire che la rotta verrà invertita.
Poi magari domani gli states vanno in guerra e vengono conquistati dalla Cina ma boh...questi scenari sono apocalittici.

Non puoi escludere un cigno nero, ma nemmeno basarti su quello.

 

[phantomas80]

Mancano l'asse delle ordinate ma penso che si capisca lo stesso

 

[Antoniano2]

Mancano l'asse delle ordinate ma penso che si capisca lo stesso
Vedi l'allegato 2620474
Vedi l'allegato 2620475

Acquistare o non vendere è la stessa cosa.

Così come vendere o non acquistare.

I rendimenti di un determinato periodo si applicano a tali decisioni per stabilire quanto si è guadagnato o perso oppure ci siamo astenuti dal guadagnare o perdere

 

[bomba84]

Ps noto che investire in 4200 titoli significhi non essere diversificato. Lol