Monitor certificates con cedole mensili

balcarlo

ama il tuo prossimo
Registrato
24/1/02
Messaggi
22.566
Punti reazioni
3.226
Alcuni emittenti propongono certificates con cedole mensili sempre collegati a panieri di azioni o altri strumenti fionanziari. Cedole addirittura fino al 3% al mese, naturalmente con barriere da non infrangere, pena il mancato pagamento.

Volevo, insieme ai più esperti, provare a organizzare un monitor con alcuni di questi titoli, per ora segnalo questi:

BSKT/LEON 23 CH0438949825 cedola 3% ultimo prezzo 730,83

BSKT/LEON 24 CH0461384700 cedola 2,35% ultimo prezzo 889,87

BSKT/LEON 24 CH0461384718 cedola mensile 2,20% ultimo prezzo 1.001,19

CRSBKINE23 XS1520273118 cedola mensile fino 11/09/2019 3% e poi 0,80% ultimo prezzo 91,45

forza, aggiungiamone altri e prepariamo un file excel................
 
Ciao Balcarlo (ma non ti chiamavi Bancarlo un tempo?:confused2::)), non mi è chiaro il tuo obiettivo...Io ho un mio excel dove tengo i cert e i bond che ho in portafoglio per verificare lo scadenzario delle cedole e l'ammontare mensile ed annuale.

Poi ne ho un altro dove ne tengo altri che osservo in vista di possibili acquisti.

Ma creare un excel dove mettere titoli "a caso" non mi pare una grande idea perché ognuno di noi ha la propria propensione al rischio e magari non prenderebbe mai un cert che offre cedole del 36% annualmente, visto il rischio insito di quell'investimento...e di cert sul mercato ce ne sono circa 7000, e ne escono sempre di nuovi, quindi è impossibile oltre che inutile metterli tutti in un solo file.

Forse quello che dici si potrebbe fare per cert in scadenza entro, ipotizzo, 6 mesi o per cert con sottostanti finanziari, o per cert con sottostanti azioni quotate all'estero...
 
Alcuni emittenti propongono certificates con cedole mensili sempre collegati a panieri di azioni o altri strumenti fionanziari. Cedole addirittura fino al 3% al mese, naturalmente con barriere da non infrangere, pena il mancato pagamento.

Volevo, insieme ai più esperti, provare a organizzare un monitor con alcuni di questi titoli, per ora segnalo questi:

BSKT/LEON 23 CH0438949825 cedola 3% ultimo prezzo 730,83

BSKT/LEON 24 CH0461384700 cedola 2,35% ultimo prezzo 889,87

BSKT/LEON 24 CH0461384718 cedola mensile 2,20% ultimo prezzo 1.001,19

CRSBKINE23 XS1520273118 cedola mensile fino 11/09/2019 3% e poi 0,80% ultimo prezzo 91,45

forza, aggiungiamone altri e prepariamo un file excel................
la prima ha pagato la cedola visto tesla al limite barriera?
 
BSKT/LEON 21 CH0468124786 cedola memory 2%
 
1) forse la colonna excel più utile é, sostanzialmente, la distanza aggiornata dalla barriera, dai triggers cedolari e dal livello autocallable, se presente. Poi siamo abbastanza d'accordo che il certificato é un pacchetto preconfezionato, quindi non so quanto senso abbia "aggiustare la rotta" con altre opzioni durante la vita. Tanto vale, imho, rimanere fedeli e aspettare la scadenza. Quando il rischio é calcolato, vale la pena dedicare più tempo a sé e meno al monitor
2) in ottica di trading un prezzo che si approssima alla barriera e poi dà segni di ripartenza massimizza il rendimento/rischio (scopro l'acqua calda) quindi anche un monitor di questo tipo sarebbe davvero intrigante (su bnp, c&d e forse Unicredit, avevo trovato qualcosa)
Ciò detto per gli amanti dell'alto rendimento un excel un file ad hoc sarebbe forse apprezzabile. Ma come parametrare il rischio? Distanza dalle barriere, appunto?
 
Ch0402353509
ch0456759643
xs1747507348
 
Ciao Balcarlo (ma non ti chiamavi Bancarlo un tempo?:confused2::)), non mi è chiaro il tuo obiettivo...Io ho un mio excel dove tengo i cert e i bond che ho in portafoglio per verificare lo scadenzario delle cedole e l'ammontare mensile ed annuale.

Poi ne ho un altro dove ne tengo altri che osservo in vista di possibili acquisti.

Ma creare un excel dove mettere titoli "a caso" non mi pare una grande idea perché ognuno di noi ha la propria propensione al rischio e magari non prenderebbe mai un cert che offre cedole del 36% annualmente, visto il rischio insito di quell'investimento...e di cert sul mercato ce ne sono circa 7000, e ne escono sempre di nuovi, quindi è impossibile oltre che inutile metterli tutti in un solo file.

Forse quello che dici si potrebbe fare per cert in scadenza entro, ipotizzo, 6 mesi o per cert con sottostanti finanziari, o per cert con sottostanti azioni quotate all'estero...

Ciao e grazie per il contributo, Il file dovrebbe contenere i titoli con cedole mensili più interessanti, aggiornandolo eventualmente con nuove interessanti emissioni. Basterebbe prezzo e distanza dalla barriera per avere un quandro di quelli più appetibili, indicando magari con o senza memoria.............
 
Riepiloghiamo quelli segnalati:

BSKT/LEON 23 CH0438949825 cedola 3% ultimo prezzo 710,00

BSKT/LEON 24 CH0461384700 cedola 2,35% ultimo prezzo 867,37

BSKT/LEON 24 CH0461384718 cedola mensile 2,20% ultimo prezzo 987,24

CRSBKINE23 XS1520273118 cedola mensile fino 11/09/2019 3% e poi 0,80% ultimo prezzo 86,50

BSKT/LEON 21 CH0468124786 cedola mensile 2% ultimo prezzo 928,61

BSKT/LEON 23 CH0402353509 cedola mensile 1,001% ultimo prezzo 711,09

SP/LEON 22 CH0456759643 cedola mensile 0,585% ultimo prezzo 979,89

ISP/DBL 22 XS1747507348 cedola mensile 0,605% ultimo prezzo 98,30
 
Seguo anch'io con interesse, più che altro punto ai certificati con tagli nominali sui 100 eur che mi sono più accessibili :cool::D
 
Seguo anch'io con interesse, più che altro punto ai certificati con tagli nominali sui 100 eur che mi sono più accessibili :cool::D

Ci sono per tutti i portafogli.....si accede anche con meno di 100 euro (in questo caso occhio alle commissioni).............
 
Sarebbe interessante una colonna rischio/ rendimento, ma per i certi più strutturati non è facile calcolarla. Girano già su FOL degli fogli "riciclabili" di altri utenti?
 
IT0006743881 cedola mensile memory 1,8% tipo REVERSE quasi sicuramente alla data di rilevazione di oggi dovrebbe pagare pure questo mese la cedola.
 
Riepiloghiamo quelli segnalati:

BSKT/LEON 23 CH0438949825 cedola 3% ultimo prezzo 710,00

BSKT/LEON 24 CH0461384700 cedola 2,35% ultimo prezzo 867,37

BSKT/LEON 24 CH0461384718 cedola mensile 2,20% ultimo prezzo 987,24

CRSBKINE23 XS1520273118 cedola mensile fino 11/09/2019 3% e poi 0,80% ultimo prezzo 86,50

BSKT/LEON 21 CH0468124786 cedola mensile 2% ultimo prezzo 928,61

BSKT/LEON 23 CH0402353509 cedola mensile 1,001% ultimo prezzo 711,09

SP/LEON 22 CH0456759643 cedola mensile 0,585% ultimo prezzo 979,89

ISP/DBL 22 XS1747507348 cedola mensile 0,605% ultimo prezzo 98,30

Aggiungiamo questo:

NSITENME21 IT0006743881 cedola mensile 1,80% ultimo prezzo 935,00
 
Scusate ma la vecchiaia si fa sentire. Ai miei tempi sta roba qui non c'era. Quindi mi chiedevo: cosa succede se viene toccata una barriera? La cedola mensile non viene pagata? E il valore del certificato si muove cmq in linea con il.l.paniere sottostante? Sto cercando di capirci qualcosa ma sti così mi sembrano così complicati
 
Scusate ma la vecchiaia si fa sentire. Ai miei tempi sta roba qui non c'era. Quindi mi chiedevo: cosa succede se viene toccata una barriera? La cedola mensile non viene pagata? E il valore del certificato si muove cmq in linea con il.l.paniere sottostante? Sto cercando di capirci qualcosa ma sti così mi sembrano così complicati

esatto il certificato "worst of" paga una cedola mensile fino al 3% (36 annuo) condizionata al livello di trigger posto ad es al 60% dei prezzi iniziali. Il trigger è continuo (tick by tick) e basta che venga infranto appunto anche intraday dal peggior sottostante e la barriera quel mese la salti (la recuperi se è a memoria insieme alla cedola successiva, sempre se il trigger non è infranto; se non è a memoria la perdi per quel mese, ma in compenso è mediamente più alta). La barriera (questa invece discreta, ovvero una rilevazione per anno) è posta ad es anch'essa al 60% degli strike. Se infranta dal peggior titolo al close di quella data di rilevazione, il certificato si estingue e ti liquida uguale perdita. Autocallable attivo con trigger continuo del 100% significa che ti rimborsa 100 (estinguendosi) se, più o meno a metà vita del certificato, il miglior titolo si fa trovare sopra il suo valore iniziale . A 100, oltre alle eventuali cedole ovviamente, rimborsa pure a scadenza se il titolo peggiore non ha infranto la barriera durante la vita del prodotto (altrimenti come detto viene rimborsato il capitale meno la performance negativa del titolo worst of)

Prodotti, come moltissimi altri certificati, direi tutti tranne i leva fissa, molto buoni per mercati/sottostanti in laterale per tutta la vita del prodotto

I più esperti mi correggeranno.
 

Mi scuso per la ridondanza dei Phoenix e per non aver messo nè cedola nè prezzo, in compenso in questo copia incolla da GBinvesting sono indicati i sottostanti. Alcune cedole mensili sono molto basse (0,33) ad es perché su titoli meno volatili, presenza di air bag. Posso provare ad eliminarli

PHOENIX DOMINO CASINO G. PERRACHON - E.ON - FCA - INTESA SAN PAOLO - NOKIA - STMICROELECTRONIC DE000CJ2EZL8 19/11/2023 (COMMERZBANK)
CERTIFICATES PHOENIX MEMORY WORST OF CHEVRON CORP. - EXXON MOBIL CORP. - INTL BUS. MACHINE CORP. - PFIZER INC - VERIZON COMM. INC. CH0451139726 24/01/22 (LEONTEQ)
CERTIFICATES PHOENIX MEMORY REVERSE ADVANCED MICRO DEVICES - FOOT LOCKER INC CH0456759015 25/01/21 (LEONTEQ)
CERTIFICATES PHOENIX MEMORY REVERSE MICRON TECHNOLOGY - TESLA CH0456758868 01/02/21 (LEONTEQ)
CERTIFICATES PHOENIX WORST OF ADVANCED MICRO DEVICE - MICRON TECHNOLOGY - NVIDIA CORP - TWITTER CH0461384718 26/02/24 (LEONTEQ)
CERTIFICATES PHOENIX WORST OF FORD MOTOR CO. - GENERAL ELECTRIC CO. - NETFLIX INC. - TESLA INC. CH0461384700 26/02/24 (LEONTEQ)
CERTIFICATES PHOENIX WORST OF FCA - INTESA SAN PAOLO - STMICROELETTRONICS - UNICREDIT CH0442256506 22/02/24 (LEONTEQ)
CERTIFICATES PHOENIX PROTECTION EUROSTOXX CH0465311741 12/03/24 (LEONTEQ)
CERTIFICATES PHOENIX MEMORY AZIMUT - FINECO BANK - UBI CH0461385152 01/03/21 (LEONTEQ)
CERTIFICATES PHOENIX REVERSE NETFLIX - TESLA CH0461383074 14/02/20 (LEONTEQ)
CERTIFICATES PHOENIX MCDERMOTT INTL INC - WEIGHT WATCHERS INTL INC CH0468125452 02/04/24 (LEONTEQ)
CERTIFICATES PHOENIX INTESA SAN PAOLO - UNICREDIT CH0470804649 19/04/21 (LEONTEQ)
CERTIFICATES PHOENIX MEMORY AMD - AMAZON - FACEBOOK - NVIDIA CH0419583262 06/07/21 (LEONTEQ)
CERTIFICATES PHOENIX MEMORY REVERSE AMD - AMAZON - NETFLIX INC. - TESLA CH0470806685 23/04/21
(LEONTEQ)
CERTIFICATES PHOENIX MEMORY REPSOL SA - EXXON MOBIL CORP. - ROYAL D. SHELL PLC-A - TOTAL FINA SA-B - E.ON AG DE000CJ2E1G0 13/11/2023 (COMMERZBANK)
CERTIFICATES PHOENIX WORST OF AZIMUT - VOLKSWAGEN - FCA - ARCELOR MITTAL - STMICROELETTRONICS CH0433736516 12/09/23 (LEONTEQ)
CERTIFICATES PHOENIX AUTOCALLABLE WORST OF AZIMUT - FINECO - INTESA SAN PAOLO CH0433737480 21/09/23 (LEONTEQ)
CERTIFICATES PHOENIX MEMORY AIRBAG ENEL - ENI - GENERALI - INTESA SAN PAOLO CH0433743264 19/10/23
(LEONTEQ)
CERTIFICATES PHOENIX WORST OF ALIBABA - FOOT LOCKER - MICRON TECHNOLOGY - NETFLIX - TESLA CH0438949825 06/11/23 (LEONTEQ)
CERTIFICATES PHOENIX WORST OF GENERALI ASS.- FCA - INTESA SAN PAOLO - TENARIS - UBI BANCA CH0433744718 26/10/20 (LEONTEQ)
CERTIFICATES PHOENIX WORST OF AZIMUT - ENEL - ENI - FERRARI - UNICREDIT CH0433744668 24/10/23 (LEONTEQ)
CERTIFICATES PHOENIX WORST OF ALLIANZ - GENERALI - SWISS - ZURICH CH0387885491 08/12/2022 (LEONTEQ)
CERTIFICATES PHOENIX SU VOLKSWAGEN PRIV - BMW - FCA XS1804811849 05/07/21 (BNP PARIBAS)
CERTIFICATES PHOENIX REVERSE CH0411115923 24/05/21 (LEONTEQ)
CERTIFICATES PHOENIX REVERSE NETFLIX - TESLA CH0411111492 11/11/19 (LEONTEQ)
CERTIFICATES PHOENIX AUTOCALLABLE ARCELORMITTAL - CREDIT AGRICOLE - NOKIA - VOLKSWAGEN - ZURICH CH0423436820 08/08/23 (LEONTEQ)
CERTIFICATES INVERSE PHOENIX AUTOCALLABLE AMAZON.COM - APPLE - FACEBOOK - NVIDIA CH0423437646 10/08/20 (LEONTEQ)
CERTIFICATES INVERSE PHOENIX AUTOCALLABLE FACEBOOK - H&M - NETFLIX - NVIDIA - FERRARI CH0402354077 27/04/20 (LEONTEQ)
CERTIFICATES INVERSE PHOENIX AUTOCALLABLE AMAZON - APPLE - FACEBOOK - NETFLIX - NVIDIA CH0430278991 04/09/20 (LEONTEQ)
CERTIFICATES PHOENIX MEMORY TESLA - VOLKSWAGEN CH0402355868 06/04/21 (LEONTEQ)
CERTIFICATES PHOENIX MEMORY AZIMUT - BANCA POPOLARE EMILIA R. - INTESA S.PAOLO - UNICREDIT CH0402353509 21/03/23 (LEONTEQ)
CERTIFICATES PHOENIX EDF - ENGIE - HEINDELBERG CEMENT CH0394531526 27/06/19 (LEONTEQ)
CERTIFICATES PHOENIX ALEXION PHARMACEUTICALS - ENDO - IPG PHOTONICS CH0371369577 01/07/19
(LEONTEQ)
CERTIFICATES PHOENIX KNOCK OUT SU FTSE MIB - IBEX 35 - EUROSTOXX 50 XS1851211190 31/03/26
(BANCA IMI)
 
Scusate ma la vecchiaia si fa sentire. Ai miei tempi sta roba qui non c'era. Quindi mi chiedevo: cosa succede se viene toccata una barriera? La cedola mensile non viene pagata? E il valore del certificato si muove cmq in linea con il.l.paniere sottostante? Sto cercando di capirci qualcosa ma sti così mi sembrano così complicati

la Risposta e' facile ...basta che ci quardi bene il grafico di questo Cerificato Express Certificate on Alibaba ADR, Foot Locker, Micron Technology, Netflix, Tesla

aveva rotta la barriera 2 giorni prima della stacco Cedola e' il Valore da oltre 1010 e crollato a 605 Euro in 5 Sedute.....poi visto che il Titole debole e' Tesla e visto che Tesla e' ritornato sopra la Barriera il Certificato ha sempre pagato la Cedola ..... ed ha pure recuperato 150 euro fino adesso, ma rimane lontanissimo dal suo crollo di un Mese fa...
anche a me mi piacono di piu Certificati da 100 Euro....
adesso so che avrei dovuto ricomperare un altro certificato indorno a 600 Euro avrei cosi recuperato 140 Euro.....

comunque ho gia incassato 5 Cedole fino adesso dal 6 genaio, solo la prima non ho preso.....il tempo e' ancora a lungo ma sono sicuro che qualche 100 Euro ne prendo anche ad fare un po di Trading.....in Totale questo Certificato paga 1800 euro di Cedole se non va rotta la Bariera di uno dei 5 Titoli sottostanti
 
Indietro