Come imparare a investire passivamente?

[EnnioEvo]

Voglio imparare il minimo indispensabile per investire in ETF di azioni, così da poter investire una piccola somma che ho per cui non vale la pena sbattersi troppo, potete per favore consigliarmi un libro o un sito internet? (anche in inglese). Intendo investimento Buy&Hold, voglio comprare un prodotto e poi quasi dimenticarmelo finchè non lo vendo tra 5 o 10 anni.

La cosa più semplice che potrei fare è investire su S&P 500 di Vanguard, ma credo di aver bisogno di un attimo di preparazione in più, per comportarmi correttamente con:

• Scegliere il prodotto con la giusta volatilità a seconda degli anni che intendo tenere il prodotto
• Scegliere prodotti esteri o italiani, magari qualcosa dei mercati emergenti
• Se e perchè usare qualche forma di piano d'accumulo
• Come e perchè ribilanciare di tanto in tanto il portafoglio
• Come e perchè costruire un portafoglio misto con una certa percentuale di obbligazioni (e di nuovo, quali e perchè?)

Ho già letto il libro "A spasso per Wall Street", di Burton Malkiel, che parla esattamente di questo, e per approfondire l'unica cosa che ho trovato su internet è il corso Lixi Strategy a 1000€, ma immagino di poter trovare le stesse informazioni a costi estremamente inferiori.

 

[Felix_87]

Stocks for the long run di Siegel è la bibbia c’è anche in italiano

 

[EnnioEvo]

Grazie, su internet trovo che l'autore propone di concentrarsi sulla ricerca delle azioni che pagano dividendi elevati, e sostiene che tali dividendi reinvestiti sono la vera fonte di rendimenti azionari, quindi immagino proponga la selezione individuale dei titoli. Non è un pò diverso da investire in ETF?

Inoltre le recensioni affermano che il libro spieghi solamente che le azioni rendono di più delle altre cose, non che risponda alle domande.

 

[bomba84]

Grazie, su internet trovo che l'autore propone di concentrarsi sulla ricerca delle azioni che pagano dividendi elevati, e sostiene che tali dividendi reinvestiti sono la vera fonte di rendimenti azionari, quindi immagino proponga la selezione individuale dei titoli. Non è un pò diverso da investire in ETF?

È un po' diverso ma la filosofia sottostante è simile..privilegiare stocks consolidati con un buon flusso di dividendi, a titoli di cui apprezzare la crescita di valore nominale ...

Investire su coca cola, Microsoft oppure Disney è investire su realtà consolidate da decenni, ed è un modo di investire più passivo e prudente che non quello di puntare sull'apprezzamento altalenante di stocks più recenti... Investire in ETF è un estremizzazione di questo concetto prudenziale...anzichè investire in 5 fette prese da 5 torte diverse, mi compro tutte le 5 torte per intero sperando che crescano nel tempo

 

[piccolowarren]

È un po' diverso ma la filosofia sottostante è simile..privilegiare stocks consolidati con un buon flusso di dividendi, a titoli di cui apprezzare la crescita di valore nominale ...

Investire su coca cola, Microsoft oppure Disney è investire su realtà consolidate da decenni, ed è un modo di investire più passivo e prudente che non quello di puntare sull'apprezzamento altalenante di stocks più recenti... Investire in ETF è un estremizzazione di questo concetto prudenziale...anzichè investire in 5 fette prese da 5 torte diverse, mi compro tutte le 5 torte per intero sperando che crescano nel tempo

Ci sono in alternativa i fondi azionari ad alto dividendo che investono in aziende sparse nel mondo che hanno consolidato ormai da molto tempo il loro business e possono riconoscere ai loro azionisti dividendi molto interessanti e costanti nel tempo. Sono titoli meno votati alla crescita ma anche più difensivi soprattutto nelle fasi recessive.

 

[cataflic]

Voglio imparare il minimo indispensabile per investire in ETF di azioni, così da poter investire una piccola somma che ho per cui non vale la pena sbattersi troppo, potete per favore consigliarmi un libro o un sito internet? (anche in inglese). Intendo investimento Buy&Hold, voglio comprare un prodotto e poi quasi dimenticarmelo finchè non lo vendo tra 5 o 10 anni.

La cosa più semplice che potrei fare è investire su S&P 500 di Vanguard, ma credo di aver bisogno di un attimo di preparazione in più, per comportarmi correttamente con:

• Scegliere il prodotto con la giusta volatilità a seconda degli anni che intendo tenere il prodotto
• Scegliere prodotti esteri o italiani, magari qualcosa dei mercati emergenti
• Se e perchè usare qualche forma di piano d'accumulo
• Come e perchè ribilanciare di tanto in tanto il portafoglio
• Come e perchè costruire un portafoglio misto con una certa percentuale di obbligazioni (e di nuovo, quali e perchè?)

Ho già letto il libro "A spasso per Wall Street", di Burton Malkiel, che parla esattamente di questo, e per approfondire l'unica cosa che ho trovato su internet è il corso Lixi Strategy a 1000€, ma immagino di poter trovare le stesse informazioni a costi estremamente inferiori.

Ti consiglio un libro sulla finanza comportamentale, perchè come dici giustamente tu per scegliere un etf bastano 5 minuti, ma dopo riuscire a tenerlo senza fare cavolate per altri 5.000.000 di minuti è più difficile!

 

[Felix_87]

Grazie, su internet trovo che l'autore propone di concentrarsi sulla ricerca delle azioni che pagano dividendi elevati, e sostiene che tali dividendi reinvestiti sono la vera fonte di rendimenti azionari, quindi immagino proponga la selezione individuale dei titoli. Non è un pò diverso da investire in ETF?

Inoltre le recensioni affermano che il libro spieghi solamente che le azioni rendono di più delle altre cose, non che risponda alle domande.

Per nulla, è la disamina storica del mondo azionario e spiega in che maniera ha funzionato in passato. Ci sono grafici,dettagli storici, rendimenti tutto dettagliato.
Leggendo il testo capirai da te cosa fare, soprattutto con gli etf.

Poi come dice Cataflic qualche libro di finanza comportamentale non guasta (ottimo Legrenzi imho) e Siegel e Malkiel dovrebbero già darti i numeri necessari (in A spasso per wall street, ricordo che ci sono dei capitoli da leggere proprio quando il mercato crolla).

 

[EnnioEvo]

Grazie, allora leggo questo. Investire su azioni singole non se ne parla, avrebbe senso se avessi tempo da dedicare ad esaminare i conti e studiare la finanza, ma con le mie conoscenze investire in ETF è la cosa migliore.

Leggo magari un libro di finanza comportamentale, ma non ho paura dei ribassi, ho molta fiducia nei dati e nei numeri e il libro di malkiel a proposito è stato molto istruttivo.

 

[franzl-2]

Grazie, allora leggo questo. Investire su azioni singole non se ne parla, avrebbe senso se avessi tempo da dedicare ad esaminare i conti e studiare la finanza, ma con le mie conoscenze investire in ETF è la cosa migliore.

Leggo magari un libro di finanza comportamentale, ma non ho paura dei ribassi, ho molta fiducia nei dati e nei numeri e il libro di malkiel a proposito è stato molto istruttivo.

>>> ma con le mie conoscenze investire in ETF è la cosa migliore <<<

investire in ETF non e' male, se scegli quelli giusti.....esistono una vera montagna di prodotti e' non e' cosi facile la scelta....

uno cosa bisogna mai dimendicare che investendo in sole ETF va solo bene fino che si va sempre solo positivo, apena che hai sbagliato un acquisto e' ci sei costretto a cambiarlo anche con Minus.....con altre plus di altre ETF non poi mai compensare le minus....
allora sei costretto ad acquistare altre spezie di Titoli....Azioni / Obligazioni / ETN / ETC / Certificati......con tutti questi poi compensare le Minus generate con dei ETF....e' assurdo, ma al momento e' cosi...

anni indietro fino adesso andava bene un ETF Azionario Mondiale, ma nessuno di po dirlo come va da adesso avanti....
ETF Obligazionario, io vedo meglio acquistare un BTP con 3 % lordo...rede di piu...

 

[cammello]

Grazie, allora leggo questo. Investire su azioni singole non se ne parla, avrebbe senso se avessi tempo da dedicare ad esaminare i conti e studiare la finanza, ma con le mie conoscenze investire in ETF è la cosa migliore.

Leggo magari un libro di finanza comportamentale, ma non ho paura dei ribassi, ho molta fiducia nei dati e nei numeri e il libro di malkiel a proposito è stato molto istruttivo.

puoi usare un ETF che investa sugli Aristocrats, usando la funzione Ricerca del FOL potrai vedere che nel passato ci sono diverse discussioni sul tema

C

 

[cataflic]

Grazie, allora leggo questo. Investire su azioni singole non se ne parla, avrebbe senso se avessi tempo da dedicare ad esaminare i conti e studiare la finanza, ma con le mie conoscenze investire in ETF è la cosa migliore.

Leggo magari un libro di finanza comportamentale, ma non ho paura dei ribassi, ho molta fiducia nei dati e nei numeri e il libro di malkiel a proposito è stato molto istruttivo.

Nessuno ha paura dei ribassi...quando non ha soldi investiti o i ribassi non ci sono.
È la stessa differenza che sapere il 20 settembre che la tua squadra dovrà lottare per non retrocedere e trovarsi il 26 maggio all' 87' con un rigore che decide la salvezza o la retrocessione...

 

[EnnioEvo]

>>> ma con le mie conoscenze investire in ETF è la cosa migliore <<<

investire in ETF non e' male, se scegli quelli giusti.....esistono una vera montagna di prodotti e' non e' cosi facile la scelta....

uno cosa bisogna mai dimendicare che investendo in sole ETF va solo bene fino che si va sempre solo positivo, apena che hai sbagliato un acquisto e' ci sei costretto a cambiarlo anche con Minus.....con altre plus di altre ETF non poi mai compensare le minus....
allora sei costretto ad acquistare altre spezie di Titoli....Azioni / Obligazioni / ETN / ETC / Certificati......con tutti questi poi compensare le Minus generate con dei ETF....e' assurdo, ma al momento e' cosi...

anni indietro fino adesso andava bene un ETF Azionario Mondiale, ma nessuno di po dirlo come va da adesso avanti....
ETF Obligazionario, io vedo meglio acquistare un BTP con 3 % lordo...rede di piu...

Se vado in perdita non ho intenzione di acquistare altri prodotti per sperare di guadagnare con quelli, avrò scommesso (con una percentuale di rischio bassa e valore atteso positivo) e perso la scommessa, ho intenzione di usare la strategia buy&hold.

Nessuno ha paura dei ribassi...quando non ha soldi investiti o i ribassi non ci sono.
È la stessa differenza che sapere il 20 settembre che la tua squadra dovrà lottare per non retrocedere e trovarsi il 26 maggio all' 87' con un rigore che decide la salvezza o la retrocessione...

Non è una somma che mi serve per vivere, inoltre ho studiato matematica per tanti anni, e mi fido più dei numeri che delle mie impressioni, ma grazie per la premura. Semmai mi devo preoccupare di trovare il prodotto giusto in termini di rischio/rendimento, e che non abbia sorprese strane con tasse o rischi di cambio etc

 

[bow]

Ti consiglio un libro sulla finanza comportamentale, perchè come dici giustamente tu per scegliere un etf bastano 5 minuti, ma dopo riuscire a tenerlo senza fare cavolate per altri 5.000.000 di minuti è più difficile!

Mi sento di confermare assolutamente questo punto di vista.
E' più difficile di quanto sembri, anche per persone con 20 anni di esperienza sulle spalle. Alcune volte a chi fa il consulente 'servirebbe' un consulente, proprio per poter gestire l'emotività (sia in un senso che nell'altro, sia nel decidere quando rimanere che quando sarebbe opportuno uscire).

 

[masoking]

Sì l'enfasi che mette @cataflic sul risvolto psicologico é la vera chiave di lettura. La tecnica non é tutto, magari lo fosse...
Sono assolutamente sicuro che il tuo migliore insegnamento, se sarai in grado di recepirlo, verrà dalle tue perdite (lungi da me dall'augurartele eh!)

 

[greentrees]

Stocks for the long run di Siegel è la bibbia c’è anche in italiano

ottimo testo.

 

[Seboz]

Stocks for the long run di Siegel è la bibbia c’è anche in italiano

aggiungo The Intelligent Investor di Graham

 

[Felix_87]

aggiungo The Intelligent Investor di Graham

altro libro valido, anche se datato, ma non lo consiglierei per un risparmiatore/investitore agli inizi. Poi di testi validi ce ne sono molti soprattutto per chi mastica l’inglese.

 

[Marco_Bigliardi]

Aggiungo una breve postilla agli ottimi suggerimenti degli altri utenti (finanza comportamentale resta sempre importantissima). Se l'orizzonte temporale è di 5 anni, l'azionario puro non è adatto, il tempo è troppo breve, e l'investimento non è più un investimento ma una scommessa. Se ti prendi un 2008 o un 2000, la strategia diventa buy&hold..per forza di cose e non più per scelta tua Per l'azionario bisogna ragionare di lungo termine, altrimenti compri per il 50% un MSCI World e per il restante 50% Barclays Global Aggregate, e hai un bilanciato globale ben diversificato. Ultima cosa, occhio al cambio, perchè l'azionario internazionale oltre alle azioni è esposto anche al cambio euro/dollaro, a meno che tu non lo copra, ergo è ulteriore fonte di volatilità (soprattutto al cambio attuale)

 

[greentrees]

Aggiungo una breve postilla agli ottimi suggerimenti degli altri utenti (finanza comportamentale resta sempre importantissima). Se l'orizzonte temporale è di 5 anni, l'azionario puro non è adatto, il tempo è troppo breve, e l'investimento non è più un investimento ma una scommessa. Se ti prendi un 2008 o un 2000, la strategia diventa buy&hold..per forza di cose e non più per scelta tua Per l'azionario bisogna ragionare di lungo termine, altrimenti compri per il 50% un MSCI World e per il restante 50% Barclays Global Aggregate, e hai un bilanciato globale ben diversificato. Ultima cosa, occhio al cambio, perchè l'azionario internazionale oltre alle azioni è esposto anche al cambio euro/dollaro, a meno che tu non lo copra, ergo è ulteriore fonte di volatilità (soprattutto al cambio attuale)

Quale ETF replica l'Indice Barclay Global Aggregate versione Euro hedged?
Grazie

 

[Manu1972]

quale etf replica l'indice barclay global aggregate versione euro hedged?
Grazie

glae
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