btp vs etf obbligazionario

[golfsuper2000]

mi elencate vantaggi e svantaggi dei due tipi di investimenti.
Sono esperto di tds ma neofita di etf.

 

[DoctorT]

te ne dico 2 più evidenti

con l'etf diversifichi su diversi emittenti e anche diverse durate riducendo il rischio.

comprare il btp potrebbe essere più conveniente fiscalmente perchè si possono compensare eventuali minus pregresse.

comunque di etf obbligazionari ce ne sono tantissimi e anche molto diversi per cui ognuno ha i propri
vantaggi e difetti.

 

[Monitore]

L'etf ovviamente segue il trend del mercato mentre l'obbligazione a scadenza paga sempre 100. Quando il mercato è ribassista con il bond in mano basta saper aspettare, con l'etf hai perso i soldi e stai fermo un giro

 

[Blacksmith.]

l'etf ovviamente segue il trend del mercato mentre l'obbligazione a scadenza paga sempre 100. Quando il mercato è ribassista con il bond in mano basta saper aspettare, con l'etf hai perso i soldi e stai fermo un giro

Potresti fare un esempio concreto?

In assenza di esempi concreti affermazioni simili sono da ritenere puro cazzeggio.




N.B. Ho cancellato gli insulti e gli epiteti con cui avevo inizialmente risposto a questo ennesimo tentativo di disinformazione.

 

[totuccio2]

Perché si dice che i fondi comuni obbligazionari in alcuni casi sono meglio che gli etf obbligazionari?

 

[piccolowarren]

mi elencate vantaggi e svantaggi dei due tipi di investimenti.
Sono esperto di tds ma neofita di etf.

Il BTP ha il vantaggio che a scadenza il capitale investito ti viene rimborsato a scadenza mentre con l' ETF non hai questa garanzia e potresti per l'eternità rimanere in perdita.

 

[piccolowarren]

Il BTP ha il vantaggio che a scadenza il capitale investito ti viene rimborsato a scadenza mentre con l' ETF non hai questa garanzia e potresti per l'eternità rimanere in perdita.

Certo che con l'etF se reinvesti le cedole prendendolo ad accumulazione nel medio lungo periodo potresti beneficiare degli effetti dell'interesse composto e ritrovarti al riscatto delle cedole che hai via via reinvestito

 

[golfsuper2000]

Certo che con l'etF se reinvesti le cedole prendendolo ad accumulazione nel medio lungo periodo potresti beneficiare degli effetti dell'interesse composto e ritrovarti al riscatto delle cedole che hai via via reinvestito

mi sembra che ciò posso farlo anche con un tds ogni 6 mesi mi paga le cedole e sono libero di reinvestirli

 

[AceOfDiamonds]

mi sembra che ciò posso farlo anche con un tds ogni 6 mesi mi paga le cedole e sono libero di reinvestirli

Ma non benefici del vantaggio fiscale, paghi subito la tassazione sulle cedole, mentre con un etf reinvesti tutta la cedola

 

[golfsuper2000]

sul tds pago il 12,50 mentre sull etf il 26% e dovrei fare tutto ciò per abbattere il rischio dell emittente rischiando di perderci . Tutto ciò forse è compensato da un maggiore rendimento mi pare di capire dalle letture che ho fatto

 

[zagor29]

sul tds pago il 12,50 mentre sull etf il 26% e dovrei fare tutto ciò per abbattere il rischio dell emittente rischiando di perderci . Tutto ciò forse è compensato da un maggiore rendimento mi pare di capire dalle letture che ho fatto

Se l'etf ha come sottostante titoli di stato paghi il 12,5 per cento ugualmente

 

[Blacksmith.]

Il BTP ha il vantaggio che a scadenza il capitale investito ti viene rimborsato a scadenza mentre con l' ETF non hai questa garanzia e potresti per l'eternità rimanere in perdita.

Ma allora è un complotto organizzato!

Ma vi pare possibile che agli utenti sia data la possibilità di fare affermazioni su argomenti di cui non hanno la minima cognizione?

Ogni volta mi si consiglia di non rispondere ruvidamente a queste trollate.

Ma vi pare possibile che nei forum ci sia la possibilità di diffondere impunemente false informazioni?

 

[Brawler II]

Pronto duration? Pronto ci sei? Mi senti? Tutututu...

 

[Grande Mur]

Sono strumenti incomparabili. Il secondo ha una duration costante. Il primo no. Acquistare il secondo e' come fare un bond laddering.

 

[piccolowarren]

Ma allora è un complotto organizzato!

Ma vi pare possibile che agli utenti sia data la possibilità di fare affermazioni su argomenti di cui non hanno la minima cognizione?

Ogni volta mi si consiglia di non rispondere ruvidamente a queste trollate.

Ma vi pare possibile che nei forum ci sia la possibilità di diffondere impunemente false informazioni?

Se salgono i tassi di interesse di due punti di un ETF EUROGOVERNATIVO CHE HA duration media 7 anni quanti anni dovrai attendere per avere il tuo capitale nominale, e se dovessero salire di 3 punti? Quindi non hai certezze scientifiche di riprendere in tempi umani il tuo capitale investito mentre con il btp aspetti 10 anni e hai la certezza di essere rimborsato se non fallisce lo Stato italiano.... Cosa molto improbabile.

 

[piccolowarren]

Se salgono i tassi di interesse di due punti di un ETF EUROGOVERNATIVO CHE HA duration media 7 anni quanti anni dovrai attendere per avere il tuo capitale nominale, e se dovessero salire di 3 punti? Quindi non hai certezze scientifiche di riprendere in tempi umani il tuo capitale investito mentre con il btp aspetti 10 anni e hai la certezza di essere rimborsato se non fallisce lo Stato italiano.... Cosa molto improbabile.

Con il btp conosci i tempi da subito mentre con Etf non hai tempi certi, tutto qui.

 

[gianni.mello]

Il FOL e’ bello anche perché periodicamente - non so se iniziate per malizia o per ingenuita’ di chi lancia il sasso - si riaccendono ste battaglie etf\btp . mi sembra di leggere gulliver ramo dove i lillipuziani si facevano la guerra fra chi rompeva il guscio dell’uovo alla coque da una parte o dall’altro...

 

[davide978]

Se salgono i tassi di interesse di due punti di un ETF EUROGOVERNATIVO CHE HA duration media 7 anni quanti anni dovrai attendere per avere il tuo capitale nominale, e se dovessero salire di 3 punti? Quindi non hai certezze scientifiche di riprendere in tempi umani il tuo capitale investito mentre con il btp aspetti 10 anni e hai la certezza di essere rimborsato se non fallisce lo Stato italiano.... Cosa molto improbabile.

Devi aspettare 7 anni: la duration ti da' la misura del tempo necessario per tornare in pari dopo un rialzo dei tassi.

 

[DoctorT]

Se salgono i tassi di interesse di due punti di un ETF EUROGOVERNATIVO CHE HA duration media 7 anni quanti anni dovrai attendere per avere il tuo capitale nominale, e se dovessero salire di 3 punti? Quindi non hai certezze scientifiche di riprendere in tempi umani il tuo capitale investito mentre con il btp aspetti 10 anni e hai la certezza di essere rimborsato se non fallisce lo Stato italiano.... Cosa molto improbabile.

- Se lo stato Italiano fallisce perdi molto di più con un btp con un ETF Eurogovernativo (sono d'accordo con te la cosa è improbabile ma non impossibile e quindi è in rischio che in qualche modo va prezzato)

- Se l'inflazione sale con un singolo btp hai un maggior rischio di veder svalutato il tuo capitale nominale. Per avere lo stesso rischio dovresti
avere un portafoglio di btp a diversa scadenza.

Detto questo se fossi convinto che L'Italia non andrà in default e l'inflazione sarà bassa sceglierei un BTP al posto dell'ETF.

 

[piccolowarren]

Devi aspettare 7 anni: la duration ti da' la misura del tempo necessario per tornare in pari dopo un rialzo dei tassi.

A me non sembra così automatico, puó darsi che sbaglio, non voglio insistere...