Portafoglio pigro, consistenza portafoglio e tranquillità (Vol II) - Pagina 136
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Non solo BTP Italia, l’amore degli italiani verso i bond nei numeri record di Mot ed ExtraMot. Cresce l’impronta green
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  1. #1351

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    Citazione Originariamente Scritto da llnk Visualizza Messaggio
    Ragazzi una domanda, che credo interessi un pò tutti: anche io sto costruendo un pf lazy e conto di avere fatto tra (dico per dire) 20-30 anni almeno 200-300 mila euro di capital gain.

    Quando questi soldi verranno venduti per realizzare l'effettivo guadagno pagheremo un bel 26%. Ciò significa che con un capital gain di 300 mila euro, stiamo parlando di una tassa di 79 mila euro, che è una cifra enorme. Ci sono modi per ottimizzare questa tassazione ? Non venite a dirmi con certificati o azioni in perdita perchè fra 30 anni spero e credo di non avere nulla in perdita (oltretutto avere qualcosa in perdita è comunque una perdita simile al pagamento della tassa).

    Idee ?

    Grazie !
    se ipotizzi di vendere tutto insieme significa che hai un obbiettivo preciso ed importante e che riuscirai a raggiungerlo, quindi credo che la tassazione non sia l'aspetto principale.
    purtroppo non è ottimizzabile, se non nella misura in cui per tenere in piedi un banale b&h&r hai bisogno di fare trading con un 5% del capitale e con quello generi minus.

  2. #1352

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    Citazione Originariamente Scritto da Seboz Visualizza Messaggio
    se ipotizzi di vendere tutto insieme significa che hai un obbiettivo preciso ed importante e che riuscirai a raggiungerlo, quindi credo che la tassazione non sia l'aspetto principale.
    purtroppo non è ottimizzabile, se non nella misura in cui per tenere in piedi un banale b&h&r hai bisogno di fare trading con un 5% del capitale e con quello generi minus.
    no anche senza vendere tutto insieme, ma fra 20-30 anni mi aspetto di dover vendere parti del capitale investito per realizzare. Su quella parte incomberà il 26%

  3. #1353
    L'avatar di zagor29
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    Citazione Originariamente Scritto da llnk Visualizza Messaggio
    no anche senza vendere tutto insieme, ma fra 20-30 anni mi aspetto di dover vendere parti del capitale investito per realizzare. Su quella parte incomberà il 26%
    Forse sarà anche più del 26 per cento. Già con questo governo di sinistra mi aspetterei un ritocchino all'insù.

  4. #1354

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    Citazione Originariamente Scritto da llnk Visualizza Messaggio
    no anche senza vendere tutto insieme, ma fra 20-30 anni mi aspetto di dover vendere parti del capitale investito per realizzare. Su quella parte incomberà il 26%
    in ogni caso meglio che ci siano da pagare tasse, piuttosto che non ci siano
    e comunque fino al momento della vendita le tasse avranno lavorato per te!

  5. #1355
    L'avatar di DoctorT
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    Citazione Originariamente Scritto da llnk Visualizza Messaggio
    Ragazzi una domanda, che credo interessi un pò tutti: anche io sto costruendo un pf lazy e conto di avere fatto tra (dico per dire) 20-30 anni almeno 200-300 mila euro di capital gain.

    Quando questi soldi verranno venduti per realizzare l'effettivo guadagno pagheremo un bel 26%. Ciò significa che con un capital gain di 300 mila euro, stiamo parlando di una tassa di 79 mila euro, che è una cifra enorme. Ci sono modi per ottimizzare questa tassazione ? Non venite a dirmi con certificati o azioni in perdita perchè fra 30 anni spero e credo di non avere nulla in perdita (oltretutto avere qualcosa in perdita è comunque una perdita simile al pagamento della tassa).

    Idee ?

    Grazie !
    Un'idea che mi frulla in testa e investire in parte in un portafoglio pir ... è vero che significa concentrare il proprio capitale sul mercato italiano ma investirci
    un 20% del portafoglio secondo me non modifica in modo sostanziale la volatilità dello stesso.

  6. #1356

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    Citazione Originariamente Scritto da as400ssw Visualizza Messaggio
    ho messo a confronto due ptf 50-50 con soli 2 etf.
    1) 50% MSCI World + 50% Obbligazionario Euro - 35%$\65%€ - Max drawdown 3 anni 7,64%
    2) 50% S&P500 + 50% Obbligazionario Euro - 50%$\50%€ - Max drawdown 3 anni 8,80%

    Senza Hedge.

    1)

    Allegato 2624166


    2)
    Allegato 2624167

    Potrei anche valutare il ptf con l'S&P500 (ptf 2) anzichè il World.
    Da quello che capisco - ma attendo magari consigli - ha avuto una volatilità tutto sommato simile all'altro però con maggiori performance.
    E' una pessima idea?
    Ciao
    ma serve un account a pagamento per avere questi grafici su Quantalys ?

  7. #1357

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    Citazione Originariamente Scritto da DoctorT Visualizza Messaggio
    Un'idea che mi frulla in testa e investire in parte in un portafoglio pir ... è vero che significa concentrare il proprio capitale sul mercato italiano ma investirci
    un 20% del portafoglio secondo me non modifica in modo sostanziale la volatilità dello stesso.
    modifichi però significativamente il rischio paese (al quale già sei esposto perché vivi guadagni e spendi in italia) e sbilanci fortemente la capitalizzazione di mercato dando molto ad un paese che globalmente conta pochissimo.

  8. #1358

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    Citazione Originariamente Scritto da Seboz Visualizza Messaggio
    modifichi però significativamente il rischio paese (al quale già sei esposto perché vivi guadagni e spendi in italia) e sbilanci fortemente la capitalizzazione di mercato dando molto ad un paese che globalmente conta pochissimo.
    Secondo me un pir ha senso solo per evitare la tassa di successione per gli eredi, inserito in un portafoglio molto più ampio e diversificato anche su altri prodotti.

  9. #1359
    L'avatar di as400ssw
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    Citazione Originariamente Scritto da Vincenzo82^ Visualizza Messaggio
    ma serve un account a pagamento per avere questi grafici su Quantalys ?
    No, basta account free.

  10. #1360
    L'avatar di as400ssw
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    Citazione Originariamente Scritto da obey Visualizza Messaggio
    Secondo me un pir ha senso solo per evitare la tassa di successione per gli eredi, inserito in un portafoglio molto più ampio e diversificato anche su altri prodotti.
    Oltre al discorso asset allocation , c'è parecchia confusione sul discorso pir ad oggi, grazie all'ormai ex governo giallo verde.
    Quindi a meno che tu non abbia già uno dei vecchi pir (1.0 ) starei molto attento, hanno cambiato le normative.
    Diversi etf pir stanno chiudendo battenti (fonte sole24ore).
    Ciao

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