Plus, il nuovo servizio di consulenza globale Fineco
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  1. #1
    L'avatar di Future76
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    Plus, il nuovo servizio di consulenza globale Fineco

    Fineco ha lanciato il suo nuovo servizio di consulenza globale:

    PLUS: l’innovativo servizio di consulenza firmato Fineco. - Fineco Bank

    Pare che ci saranno 4 profili di rischio e la possibilità di inserire anche etf, azioni e obbligazioni.
    Qualcuna sa già a quanto ammonta la fee? In cosa differisce rispetto ad Advice?

  2. #2
    L'avatar di oceanic815
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    Fineco lancia Plus, il nuovo “robo advisor gestito dal consulente finanziario”


    Plus non è un vero e proprio robo advisor, ma “un robo advisor gestito dal consulente finanziario”, uno strumento tecnologico al servizio dell’interazione fisica fra cf e clienti.

    Plus è ora disponibile ai consulenti finanziari della rete e permette ai cliente della banca di accedere a tutte le asset class offerte da Fineco: non solo fondi e sicav, ma anche azioni, obbligazioni, liquidità ed Etf.

    Per quanto riguarda la commissione, la fee si applica “on top”, cioè in cima alla commissione che varia in base agli asset sui quali il cliente decide di investire, con un limite massimo dell’1%.

    Plus, si legge in una nota, si pone inoltre come strumento di educazione finanziaria avanzata accompagnando il cliente in un percorso di consapevolezza finanziaria che parte dalla fase di analisi dei bisogni e degli obiettivi, passa attraverso un monitoraggio costante e continuo e termina con un reporting personalizzato e multicanale, sfogliabile e di comprensione immediata.

    In particolare, l’intero ciclo di vita della consulenza si svolge in modalità digitale: dalla diagnosi, che nel caso di clienti di lunga data potrà andare a ritroso per presentare a quest’ultimi uno scenario d’investimento alternativo, cioè il classico “cosa sarebbe successo se” il cliente avesse ottimizzato il proprio portafoglio, all’attivazione del servizio, al monitoraggio, fino alla reportistica.



    Non ho ricevuto mail dal PA e nemmeno trovo info nell'area private. Provero' a sentirlo in settimana.
    Sempre che non arrivino news da qualche utente ben inserito
    Ultima modifica di oceanic815; 13-05-18 alle 21:09

  3. #3

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    Vediamo di capire il contenitore (se dà benefici fiscali di compensazione minus/plus) ed il contenuto.
    Commissione "on top" 1% + commissione prodotti + l'impatto del turnover, che si potrà però valutare tra un paio di anni.
    Sul rapporto rischio/rendimento ovviamente nessuna certezza a priori.

  4. #4
    L'avatar di Future76
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    Citazione Originariamente Scritto da triais Visualizza Messaggio
    Vediamo di capire il contenitore (se dà benefici fiscali di compensazione minus/plus) ed il contenuto.
    Commissione "on top" 1% + commissione prodotti + l'impatto del turnover, che si potrà però valutare tra un paio di anni.
    Sul rapporto rischio/rendimento ovviamente nessuna certezza a priori.
    Escludo che ci sia un contenitore vero e proprio. È un servizio di consulenza a 360 gradi. Bisogna vedere se la fee base è dell’1% o se si può scendere. Una fee dello 0,70 + il costo degli etf più qualche fondo con retrocessione della quota di commissione fineco credo sia interessante. In più ci sono i certificati per recuperare le minus.

  5. #5

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    Quale sarebbe la differenza con euclidea o moneyfarm?

  6. #6
    L'avatar di Future76
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    Citazione Originariamente Scritto da giovanni123456789 Visualizza Messaggio
    Quale sarebbe la differenza con euclidea o moneyfarm?
    Con Moneyfarm il fatto che non è basata solo su etf e che non è una gestione patrimoniale.

  7. #7

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    A ok avevo letto contenitore quindi pensavo fosse una gestione amministrata

  8. #8
    L'avatar di oceanic815
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    Citazione Originariamente Scritto da Future76 Visualizza Messaggio
    Escludo che ci sia un contenitore vero e proprio. È un servizio di consulenza a 360 gradi. Bisogna vedere se la fee base è dell’1% o se si può scendere. Una fee dello 0,70 + il costo degli etf più qualche fondo con retrocessione della quota di commissione fineco credo sia interessante. In più ci sono i certificati per recuperare le minus.


    Servizio di consulenza, niente gestione patrimoniale ovviamente. La fee dell' 1% è il max applicable, modulabile sulle varie asset class. (cit. )

  9. #9
    L'avatar di Future76
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    Citazione Originariamente Scritto da oceanic815 Visualizza Messaggio


    Servizio di consulenza, niente gestione patrimoniale ovviamente. La fee dell' 1% è il max applicable, modulabile sulle varie asset class. (cit. )
    Quindi essendo 4 i profili di rischio si va a scaglioni di 0,25% per tutto il portafoglio oppure la fee è in base allo strumento scelto?

  10. #10
    L'avatar di sbarbieri
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    a me non sono ben chiari i costi. qualcuno ci ha capito di più?

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