smw85
Addicted to markets
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Buongiorno a tutti, la mia situazione è questa. Ho un pac sottoforma di Unit Linked con un Fideuram (scopo pensionistico e di gestione della liquidità, private banker competente). Con altra banca ho obbligazioni, titoli e liquidità (gestione terribilmente passiva, io non seguo e il private banker è un ritard***). Su conto estero nel Paese dove lavoro ho della liquidità non gestita e che aumenta mensilmente con lo stipendio. Ho tutto frazionato su 3 conti che non riesco a seguire e vorrei far confluire tutto presso una sola banca o sim. La scelta è se affidarla in toto al private banker Fideuram oppure ad una SIM (ho 2-3 opzioni tra cui Copern*** e Ers**, consigliatemi da amico gestore di fondi).
La mia intenzione è pianificare una linea di gestione con obiettivi di rendimento e in termini di Var lasciando la gestione attiva alla SIM perchè conosco le competenze che ci vogliono (sono laureato in finanza) ma lavorando in altro settore non ho tempo di seguire per cui preferisco delegare la gestione. L'altro obiettivo è l'ottimizzazione in termini di costi e la semplificazione gestendo tutto tramite una sola persona.
Consigli? Grazie mille.
La mia intenzione è pianificare una linea di gestione con obiettivi di rendimento e in termini di Var lasciando la gestione attiva alla SIM perchè conosco le competenze che ci vogliono (sono laureato in finanza) ma lavorando in altro settore non ho tempo di seguire per cui preferisco delegare la gestione. L'altro obiettivo è l'ottimizzazione in termini di costi e la semplificazione gestendo tutto tramite una sola persona.
Consigli? Grazie mille.