TheOrbix
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Partiamo dallo scenario generale: il portafoglio di cui parliamo è quello dei miei genitori, entrambi ultra-ottantenni ma tutto sommato in discreta salute, vivono in una casa di proprietà e ne possedono una seconda con due appartamenti che forniscono un piccolo reddito da affitto, che consente loro di vivere quasi senza intaccare le rispettive pensioni.
Insomma... vivono con serenità, per il momento sono del tutto autosufficienti e non amano vedere i soldi fermi sul c/c ma per ovvi motivi non amano investimenti rischiosi "perchè non si può mai sapere"...
Il loro attuale portafoglio, circa 200K, è così composto:
- 15% - IT0000380706 - Anima Visconteo A
- 21% - LU0052588471 - Fidelity Euro Balanced A-EUR
- 10% - FR0010037234 - Lyxor ETF EuroMTS 3-5Y InvstGrd DR A/I
- 5% - LU0694238683 - MS INVF Global Bal Risk Control FOF B
- 10% - LU0113257694 - Schroder ISF Euro Corp Bd A Acc
- 12% - LU0106235376 -Schroder ISF Euro Equity B Acc
- 9% - LU0849399786 - Schroder ISF Glbl High Yld B EUR Hdg Acc
- 7% - LU0203345920 - Schroder ISF QEP Glbl Act Val A EUR
- 11% - BPT Italia 3/2016
Al momento hanno l'intenzione di investire altri 30K di liquidità, ma sono piuttosto indeciso su cosa consigliare loro.
L'orizzonte di investimento è di medio periodo (diciamo superiore ai 5 anni, confidando sul fatto che entrambi possano continuare a rimanere autonomi e arzilli a lungo...).
La loro bassa propensione al rischio mi porterebbe verso lidi (titoli di stato europei o italiani) con rendimenti infimi, ma anche da obbligazioni corporate e HY non mi sembra ci si debba attendere granché nei prossimi tempi...
Rimarrebbero le azioni europee, ma è una asset class un po' rischiosa per i loro gusti.
Una soluzione sbrigativa forse potrebbe essere quella di incrementare le quote dei fondi bilanciati (il fondo di Fidelity ha reso un po' più del 6% lordo dall'acquisto, il Visconteo circa il 4%), ma se a qualcuno di voi esperti ha proposte migliori sono pronto a valutarle...
Thanks!
Insomma... vivono con serenità, per il momento sono del tutto autosufficienti e non amano vedere i soldi fermi sul c/c ma per ovvi motivi non amano investimenti rischiosi "perchè non si può mai sapere"...
Il loro attuale portafoglio, circa 200K, è così composto:
- 15% - IT0000380706 - Anima Visconteo A
- 21% - LU0052588471 - Fidelity Euro Balanced A-EUR
- 10% - FR0010037234 - Lyxor ETF EuroMTS 3-5Y InvstGrd DR A/I
- 5% - LU0694238683 - MS INVF Global Bal Risk Control FOF B
- 10% - LU0113257694 - Schroder ISF Euro Corp Bd A Acc
- 12% - LU0106235376 -Schroder ISF Euro Equity B Acc
- 9% - LU0849399786 - Schroder ISF Glbl High Yld B EUR Hdg Acc
- 7% - LU0203345920 - Schroder ISF QEP Glbl Act Val A EUR
- 11% - BPT Italia 3/2016
Al momento hanno l'intenzione di investire altri 30K di liquidità, ma sono piuttosto indeciso su cosa consigliare loro.
L'orizzonte di investimento è di medio periodo (diciamo superiore ai 5 anni, confidando sul fatto che entrambi possano continuare a rimanere autonomi e arzilli a lungo...).
La loro bassa propensione al rischio mi porterebbe verso lidi (titoli di stato europei o italiani) con rendimenti infimi, ma anche da obbligazioni corporate e HY non mi sembra ci si debba attendere granché nei prossimi tempi...
Rimarrebbero le azioni europee, ma è una asset class un po' rischiosa per i loro gusti.
Una soluzione sbrigativa forse potrebbe essere quella di incrementare le quote dei fondi bilanciati (il fondo di Fidelity ha reso un po' più del 6% lordo dall'acquisto, il Visconteo circa il 4%), ma se a qualcuno di voi esperti ha proposte migliori sono pronto a valutarle...
Thanks!