Portafoglio perfetto con 5 fondi bilanciati - Pagina 47
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  1. #461
    L'avatar di Metallica79
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    Citazione Originariamente Scritto da piccolowarren Visualizza Messaggio
    Ma chi di voi ha davvero un portafoglio con 5 o più o meno fondi bilanciati?
    Beh, chi lo ha da almeno 5 anni potrebbe illuminarci su come si è comportato questo portafoglio perfetto.
    Sono d'accordo chi li ha in portafoglio (io no) dovrebbe fornire un feedback per capire come stanno andando.

  2. #462
    L'avatar di divieto di sosta
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    Attualmente il mio portafoglio è composto al 30% da

    - BGF GLOBAL ALLOCATION FUND "E" EUR (PIC)
    - Bilanciato faidate ETF (IMIE+XG7S) (PAC DCA)

    Il fondo BGF ce l'ho esattamente da 5 anni (l'ho comprato il 18/12/2014) e ad oggi sta facendo +28.54%
    Il PAC, ad oggi è a circa +31%, ma l'ho iniziato da prima e ho spesso variato il rapporto azioni/obbligazioni, ora sono a 90:10).

    Quest'anno ho liquidato in moderato gain

    - ALGEBRIS FINANCIAL CREDIT FUND CLASS "R" EUR ACC (perchè troppo caro)
    - H2O ADAGIO "R" CAP (mi sono spaventato dopo il casino successo quest'anno, ma mi sono parzialmente pentito di averlo liquidato)

    Messi insieme raggiungevano il 50% del mio ptf.

    Che dire, quest'anno era difficile fare male.

    La modalità di avere buona parte in fondi bilanciati mi piace. Ora sto studiando cosa comprare, sicuramente i primi due li manterrò. Per me valgono le seguenti considerazioni:

    - Avere uno storico lungo e affidabile è importante tanto quanto la performance.
    - Non voglio concentrare tutto su pochi strumenti, quindi ad un certo punto interromperò il PAC sui due ETF ed eventualmente ne farò un altro, simile, ma su ETF di differenti emittenti, possibilimente a replica fisica.

    Al momento sto valutando se rientrare sull'MG Optimal Income che già avevo in passato. Questa discussione mi ha sempre interessato, speriamo si rivitalizzi.

  3. #463
    L'avatar di divieto di sosta
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    Faccio anche notare che negli ultimi 5 mesi BGF GLOBAL ALLOCATION FUND "E" EUR (PIC) e Bilanciato faidate ETF (IMIE+XG7S; 90/10%) (PAC DCA) hanno reso praticamente uguale, 5.9% uno, 5.8% l'altro.

  4. #464
    L'avatar di federica74
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    Perché allora non provare questo:

    Xtrackers Portfolio Total Return UCITS ETF 1C
    ISIN LU0397221945

    L'indice Portfolio replica un portafoglio diversificato a livello globale composto da indici azionari ed obbligazionari. L’allocazione tattica può variare fino a 8 volte l’anno. Quota azionaria: minimo 30%, massimo 70%. Quota obbligazionaria: minimo 30%, massimo 70%.

    Costi 0,70% ben diversificato (30%america 30%europa c’è pure un 5% di Cina)
    Composto solo da etf, costi bassi e zero ribilanciamenti (ci pensa il gestore) secondo me unisce i pro degli etf e abbassa i costi di gestione essendo un minimo attivo.
    Unica pecca dimensione fonda solo 400mln

    Per chi ha un profilo rischio medio potrebbe essere anche l’unico fondo del portafoglio....
    Che ne pensate?

  5. #465

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    Citazione Originariamente Scritto da federica74 Visualizza Messaggio
    Perché allora non provare questo:

    Xtrackers Portfolio Total Return UCITS ETF 1C
    ISIN LU0397221945

    L'indice Portfolio replica un portafoglio diversificato a livello globale composto da indici azionari ed obbligazionari. L’allocazione tattica può variare fino a 8 volte l’anno. Quota azionaria: minimo 30%, massimo 70%. Quota obbligazionaria: minimo 30%, massimo 70%.

    Costi 0,70% ben diversificato (30%america 30%europa c’è pure un 5% di Cina)
    Composto solo da etf, costi bassi e zero ribilanciamenti (ci pensa il gestore) secondo me unisce i pro degli etf e abbassa i costi di gestione essendo un minimo attivo.
    Unica pecca dimensione fonda solo 400mln

    Per chi ha un profilo rischio medio potrebbe essere anche l’unico fondo del portafoglio....
    Che ne pensate?
    Interessante

  6. #466

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    Citazione Originariamente Scritto da divieto di sosta Visualizza Messaggio
    Attualmente il mio portafoglio è composto al 30% da

    - BGF GLOBAL ALLOCATION FUND "E" EUR (PIC)
    - Bilanciato faidate ETF (IMIE+XG7S) (PAC DCA)

    Il fondo BGF ce l'ho esattamente da 5 anni (l'ho comprato il 18/12/2014) e ad oggi sta facendo +28.54%
    Il PAC, ad oggi è a circa +31%, ma l'ho iniziato da prima e ho spesso variato il rapporto azioni/obbligazioni, ora sono a 90:10).

    Quest'anno ho liquidato in moderato gain

    - ALGEBRIS FINANCIAL CREDIT FUND CLASS "R" EUR ACC (perchè troppo caro)
    - H2O ADAGIO "R" CAP (mi sono spaventato dopo il casino successo quest'anno, ma mi sono parzialmente pentito di averlo liquidato)

    Messi insieme raggiungevano il 50% del mio ptf.

    Che dire, quest'anno era difficile fare male.

    La modalità di avere buona parte in fondi bilanciati mi piace. Ora sto studiando cosa comprare, sicuramente i primi due li manterrò. Per me valgono le seguenti considerazioni:

    - Avere uno storico lungo e affidabile è importante tanto quanto la performance.
    - Non voglio concentrare tutto su pochi strumenti, quindi ad un certo punto interromperò il PAC sui due ETF ed eventualmente ne farò un altro, simile, ma su ETF di differenti emittenti, possibilimente a replica fisica.

    Al momento sto valutando se rientrare sull'MG Optimal Income che già avevo in passato. Questa discussione mi ha sempre interessato, speriamo si rivitalizzi.
    Ma per quel che riguarda il BGF Global Allocation la classe E non è molto costosa dal punto di vista delle Spese Correnti, mi pare 2,32%. Ma non c'è anche la classe A? Ho visto anche su Fundstore e Onlinesim la classe A non è disponibile.

  7. #467

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    Richiesta consiglio PAC su fondo azionario

    Buongiorno a tutti, è il mio primo 'post' qui e vorrei disturbarvi per chiedervi un consiglio essendo un po' che leggo le vostre interessanti discussioni.

    Prima vi spiego la mia situazione così che possiate conoscere il mio "background" e consigliarmi al meglio:
    1) ho 28 anni, sono libero professionista
    2) ho casa di proprietà, no mutuo;
    3) ho una polizza Genertel PianoPiano in cui verso 0,1k/mese, oltre a un piccolo versamento iniziale di 1k;
    4) ho CD Rendimax vincolato a 5 anni con 13k (rendimento 2,50% lordo/annuo);
    5)vorrei fare 1 PAC (per iniziare) su fondo azionario globale per avere in ptf. qualcosa di un pochino più aggressivo e magari remunerativo. L'idea è sempre quella di versare 0,1K/mese e cominciare intanto facendone uno, per poi magari avviarne un secondo quando il primo e la polizza Genertel saranno un po' più "avviati" e in base ai risparmi che avrò.

    6) preciso già che avevo pensato ad un ETF ma poiché voglio assolutamente fare un PAC (è il top per le mie esigenze come "sistema" di investimento) l'ho escluso volendo evitare le alte commissioni che andrei a pagare mensilmente per l'acquisto (utilizzo CheBanca!).

    Presso il mio Istituto di Credito mi hanno consigliato le seguenti soluzioni:
    LU0278530729
    LU0115773425
    LU0115769746
    LU0147404148

    Sinceramente io preferirei (come primo PAC su un prodotto simile) optare per un fondo che investa su "Large Cap value", però quello della Nordea che mi hanno consigliato non mi fa impazzire per via delle alte spese di gestione.

    In ogni caso sono aperto ad ogni genere di fondi azionari globali.

    Vi chiederei quindi di darmi qualche consiglio al riguardo ,

    grazie mille anticipatamente

  8. #468

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    Proprio nessuno è in grado di aiutarmi?

  9. #469

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    Citazione Originariamente Scritto da lorenz_91 Visualizza Messaggio
    Buongiorno a tutti, è il mio primo 'post' qui e vorrei disturbarvi per chiedervi un consiglio essendo un po' che leggo le vostre interessanti discussioni.

    Prima vi spiego la mia situazione così che possiate conoscere il mio "background" e consigliarmi al meglio:
    1) ho 28 anni, sono libero professionista
    2) ho casa di proprietà, no mutuo;
    3) ho una polizza Genertel PianoPiano in cui verso 0,1k/mese, oltre a un piccolo versamento iniziale di 1k;
    4) ho CD Rendimax vincolato a 5 anni con 13k (rendimento 2,50% lordo/annuo);
    5)vorrei fare 1 PAC (per iniziare) su fondo azionario globale per avere in ptf. qualcosa di un pochino più aggressivo e magari remunerativo. L'idea è sempre quella di versare 0,1K/mese e cominciare intanto facendone uno, per poi magari avviarne un secondo quando il primo e la polizza Genertel saranno un po' più "avviati" e in base ai risparmi che avrò.

    6) preciso già che avevo pensato ad un ETF ma poiché voglio assolutamente fare un PAC (è il top per le mie esigenze come "sistema" di investimento) l'ho escluso volendo evitare le alte commissioni che andrei a pagare mensilmente per l'acquisto (utilizzo CheBanca!).

    Presso il mio Istituto di Credito mi hanno consigliato le seguenti soluzioni:
    LU0278530729
    LU0115773425
    LU0115769746
    LU0147404148

    Sinceramente io preferirei (come primo PAC su un prodotto simile) optare per un fondo che investa su "Large Cap value", però quello della Nordea che mi hanno consigliato non mi fa impazzire per via delle alte spese di gestione.

    In ogni caso sono aperto ad ogni genere di fondi azionari globali.

    Vi chiederei quindi di darmi qualche consiglio al riguardo ,

    grazie mille anticipatamente
    Il tuo Istituto di Credito tanto tuo non deve essere perché ti ha proposto buonissimi Fondi ma la classe più costosa dal punto di vista delle spese correnti, non paghi xosti di sottoscrizione perché non previste per quella classe ma paghi spese correnti, che pesano ancora di più sul rendimento, altissime. Ti devi far dare le classi più convenienti per l'investitore individuale, ad esempio della Fidelity la classe A che ha spese correnti dello 0,75% in meno, quindi 1,89% e non 2,64%, analogamente per il Black Rock classe A è molto più conveniente delle classi E2 e ancora molto di più della classe C che ha costi assurdi, superiori al 3%. Il tuo Consulente sta facendo il consulente per la tua anzi sua banca e non a te.... guarda che presso intermediari online trovi le classi migliori e più conveniente per l'investitore individuale, e senza pagare costi di sottoscrizione.

  10. #470
    L'avatar di ghibli_70
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    Citazione Originariamente Scritto da lorenz_91 Visualizza Messaggio
    Proprio nessuno è in grado di aiutarmi?
    Abbi pazienza: siamo tutti impegnati a mangiare e riposare! (magari.... )
    Vedrai che piano piano molti ti risponderanno!
    Auguri a tutti!

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