Riscatto polizza persona non autosufficiente presso banca

[Metius]

Salve. Avrei bisogno di sapere cosa fare per questo problema.

Mia zia, anziana e con difficoltà a camminare/sorregersi in piedi, avrà a Gennaio la scadenza di un prodotto tipo polizza presso una banca.
Io, unico nipote, sono cointestatario del cc dal quale 7 anni fa era stato sottoscritto il prodotto (allora la zia era ancora autosufficiente).
Ho chiesto in banca se per il riscatto fosse possibile far firmare la documentazione alla zia a casa sua cioè mi danno i fogli, li faccio firmare a casa e poi li riporto in banca. (tanto più che i soldi verrebbero versati dalla compagnia sul conto corrente cointestato)
Apriti cielo, non si può fare perchè le firme devono avvenire in banca davanti ad un impiegato e poi siccome è scaduta la profilazione della zia bisogna fare anche quella prima di tutto il resto (si perchè mia zia a 85 anni saprà rispondere in merito alla sue conoscenze finanziarie )

La banca mi ha prospettato in alternativa alla presenza fisica di fare un procura notarile

Chiedo a voi innanzitutto se ci sono alternative e poi che cos'è questa procura.

Mi viene il dubbio che o il notaio viene a casa di mia zia per fare la procura o siamo punto a capo se deve andare lei dal notaio per farla

 

[elabor77]

Salve. Avrei bisogno di sapere cosa fare per questo problema.

Mia zia, anziana e con difficoltà a camminare/sorregersi in piedi, avrà a Gennaio la scadenza di un prodotto tipo polizza presso una banca.
Io, unico nipote, sono cointestatario del cc dal quale 7 anni fa era stato sottoscritto il prodotto (allora la zia era ancora autosufficiente).
Ho chiesto in banca se per il riscatto fosse possibile far firmare la documentazione alla zia a casa sua cioè mi danno i fogli, li faccio firmare a casa e poi li riporto in banca. (tanto più che i soldi verrebbero versati dalla compagnia sul conto corrente cointestato)
Apriti cielo, non si può fare perchè le firme devono avvenire in banca davanti ad un impiegato e poi siccome è scaduta la profilazione della zia bisogna fare anche quella prima di tutto il resto (si perchè mia zia a 85 anni saprà rispondere in merito alla sue conoscenze finanziarie )

La banca mi ha prospettato in alternativa alla presenza fisica di fare un procura notarile

Chiedo a voi innanzitutto se ci sono alternative e poi che cos'è questa procura.

Mi viene il dubbio che o il notaio viene a casa di mia zia per fare la procura o siamo punto a capo se deve andare lei dal notaio per farla

Parla con il direttore della banca, di solito quando una persona è capace di intendere e volere, un dipendente della banca si reca al domicilio del cliente per raccogliere le firme necessarie.
Se invece avrai a che fare con gentaglia, dovrai rivolgerti purtroppo da un notaio che dovrà recarsi a casa della zia.
Nel mio caso, un mio zio che improvvisamente non era più autosufficiente e ricoverato in una RSA, un funzionario della banca si recò nella RSA per raccogliere le firme necessarie

 

[...]

Considera anche che in genere molte polizze consentono di inviare la richiesta di riscatto direttamente alla compagnia, ovviamente in banca non te lo diranno mai...
ad esempio: Riscatto Totale o Parziale di una Polizza Vita

 

[Metius]

Considera anche che in genere molte polizze consentono di inviare la richiesta di riscatto direttamente alla compagnia, ovviamente in banca non te lo diranno mai...
ad esempio: Riscatto Totale o Parziale di una Polizza Vita

Infatti è possibile farlo....purtroppo la compagnia vuole anche l'attestazione di avvenuta adeguata verifica inviata loro però dalla filiale: io posso inviare solo la richiesta di riscatto e i documenti.

La cosa che mi fa incXXXXre è che compagnia e banca sono lo stesso gruppo:intesasanpaolo vita e intesasanpaolo (banca)

 

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Infatti è possibile farlo....purtroppo la compagnia vuole anche l'attestazione di avvenuta adeguata verifica inviata loro però dalla filiale: io posso inviare solo la richiesta di riscatto e i documenti.

La cosa che mi fa incXXXXre è che compagnia e banca sono lo stesso gruppo:intesasanpaolo vita e intesasanpaolo (banca)

L'attestazione è un problema loro interno, non tuo. Fai reclamo formale (scritto) sia alla compagnia sia alla banca e vedrai che si muovono.