Da Contanti Ad Assegno circolare

[lokus86]

Ciao a tutti amici! una info se io vado in banca con 10.000 euro in contanti e gli dico di "trasformarli" in assegno circolare, sempre intestato a mio nome e' fattibile la cosa? Oppure ci sono problemi tipo da dove arrivano sti soldi ecc....

Cmq questi soldi sono risparmi da stipendi mensili grzie mille

 

[Leo2015]

Per la banca non c’è alcun problema ,anche se talvolta le banche accampano delle scuse perché preferiscono non fare operazioni che per loro natura sono oggetto di comunicazioni obbligatori ad ADE e UIF con i quali potresti avere i problemi ,ovviamente parliamo della possibilità di un accertamento (non vi è la certezza che avvenga) sul origine della somma convertita in assegno circolare di cui potresti essere in grado di dimostrare che non è frutto di evasione o riciclaggio

 

[ik8vwa]

Ciao a tutti amici! una info se io vado in banca con 10.000 euro in contanti e gli dico di "trasformarli" in assegno circolare, sempre intestato a mio nome e' fattibile la cosa? Oppure ci sono problemi tipo da dove arrivano sti soldi ecc....

Cmq questi soldi sono risparmi da stipendi mensili grzie mille

Scusami ma se sono risparmi da stipendi mensili non sono già su un conto?

 

[lokus86]

Scusami ma se sono risparmi da stipendi mensili non sono giÃ* su un conto?

Non sono presenti nel conto

Perche ogni volta che ricevo lo stipendio prelevo tutto tutto, e quello che rimane fine mese lo metto da parte

 

[mariotrento]

Non sono presenti nel conto

Perche ogni volta che ricevo lo stipendio prelevo tutto tutto, e quello che rimane fine mese lo metto da parte

auguri

 

[rickiconte]

Non sono presenti nel conto

Perche ogni volta che ricevo lo stipendio prelevo tutto tutto, e quello che rimane fine mese lo metto da parte

Cioè hai l'accredito stipendio e poi lo prelevi per intero in contanti e quello che avanza lo trasformi in assegno circolare??

Tra l'altro, come mai trasformare i contanti che avanzano in assegno circolare? L'assegno poi cosa fai lo tieni in casa?

 

[beowulf56]

Cioè hai l'accredito stipendio e poi lo prelevi per intero in contanti e quello che avanza lo trasformi in assegno circolare??

Tra l'altro, come mai trasformare i contanti che avanzano in assegno circolare? L'assegno poi cosa fai lo tieni in casa?

Ottimo cliente per la banca. Gli assegni circolari, secondo la terminologia usata per redigere il bilancio di una banca, sono definiti come "raccolta infruttifera" ovverosia raccolta per la quale la banca non paga interessi. Ogni volta che un assegno circolare viene smarrito e quindi non viene incassato per tot giorni è un colpo di fortuna per gli Istituti di Credito mentre un a/c emesso la mattina ed incassato nel pomeriggio dello stesso giorno è un'operazione in perdita.

 

[rickiconte]

Le ragioni sono spiegate in questo vecchio thread che consiglio a tutti di leggere, si passa dal "non fidarsi delle banche", al voler abbassare la giacenza media ai fini dell'ISEE Salve sono stato segnalato dalla banca per prelievi ravvicinati .....

 

[Leo2015]

Il concetto che ci si deve mettere bene in mente è che quelli di AdE ,l’antiriciclaggio già è meno coinvolta in una situazione simile,non sono dei fessi ovvero se la finalità di un’operazione è quella di eludere le normative fiscali l’Agenzia prima o poi lo scopre ,quindi un utente prima di domandare al forum se sia possibile o semplice o complicato fare una certa operazione deve avere bene a mente che si può dare un consiglio senza voler sindacare sulle intenzioni ma queste sono rilevanti a livello legale (la sostanza prevale sulla forma)

 

[un_passante]

Le ragioni sono spiegate in questo vecchio thread che consiglio a tutti di leggere, si passa dal "non fidarsi delle banche", al voler abbassare la giacenza media ai fini dell'ISEE Salve sono stato segnalato dalla banca per prelievi ravvicinati .....

insomma, gli basta dire "guardate che ero stato segnalato per i prelievi, 35k prelevati in 2 mesetti... i soldi arrivano da lì"

 

[paolo19]

Ciao a tutti amici! una info se io vado in banca con 10.000 euro in contanti e gli dico di "trasformarli" in assegno circolare, sempre intestato a mio nome e' fattibile la cosa? Oppure ci sono problemi tipo da dove arrivano sti soldi ecc....

Cmq questi soldi sono risparmi da stipendi mensili grzie mille

Io ti racconto un breve riassunto della mia esperienza.(premetto che sono sempre stato diffidente sulle banche)
Lavoro dal 2003 e fino al 2014(entrata in vigore dell'accredito obbligatorio) mi pagavano lo stipendio con assegno, dal 2014 in poi apro la genius card per accredito stipendio(plafond 50000) ovviamente per non sforare il plafond prelievi su prelievi, fino a ritrovarmi lo scorso anno con 80000 in contanti (più i 50000 della genius card trasferiti con giroconto su conto corrente nuovo), inizio a fare versamenti di 1000 euro a settimana sul nuovo conto, arrivati ai 20000, il direttore mi chiama e mi chiede tutte le buste paga da quando lavoro.....e il contratto d'affitto.....va bene l'antiriciclaggio e tutto ma ora non posso versare sul mio conto altri soldi in contanti pena la segnalazione dell'ade.
Soldi che sono stati tassati a monte e a valle, con dichiarazione dei redditi, e per l'ade sono noti da tempo, bohhhh.....

 

[un_passante]

dalle mie parti questi si chiamano "guai comprati".

 

[isomerasi]

Io ti racconto un breve riassunto della mia esperienza.(premetto che sono sempre stato diffidente sulle banche)
Lavoro dal 2003 e fino al 2014(entrata in vigore dell'accredito obbligatorio) mi pagavano lo stipendio con assegno, dal 2014 in poi apro la genius card per accredito stipendio(plafond 50000) ovviamente per non sforare il plafond prelievi su prelievi, fino a ritrovarmi lo scorso anno con 80000 in contanti (più i 50000 della genius card trasferiti con giroconto su conto corrente nuovo), inizio a fare versamenti di 1000 euro a settimana sul nuovo conto, arrivati ai 20000, il direttore mi chiama e mi chiede tutte le buste paga da quando lavoro.....e il contratto d'affitto.....va bene l'antiriciclaggio e tutto ma ora non posso versare sul mio conto altri soldi in contanti pena la segnalazione dell'ade.
Soldi che sono stati tassati a monte e a valle, con dichiarazione dei redditi, e per l'ade sono noti da tempo, bohhhh.....

mi pare evidente che la banca si insospettisca se qualcuno per ben 5 mesi di seguito versa 1000 euro a settimana...mi meraviglio che non ti abbiano chiamato prima od inoltrato già qualche segnalazione all' AdE...comunque, visto che non temi l' AdE, puoi andare anche a versarli in un' unica soluzione...se ti chiamano, gli spieghi che ti sei conservato 80.000 in contanti a casa...

 

[paolo19]

mi pare evidente che la banca si insospettisca se qualcuno per ben 5 mesi di seguito versa 1000 euro a settimana...mi meraviglio che non ti abbiano chiamato prima od inoltrato già qualche segnalazione all' AdE...comunque, visto che non temi l' AdE, puoi andare anche a versarli in un' unica soluzione...se ti chiamano, gli spieghi che ti sei conservato 80.000 in contanti a casa...

Purtroppo conservare 80k in contanti a casa è reato......., anche se tutti dichiarati con la dichiarazione dei redditi, non li temo perchè non ho nulla da temere, ma non è giusto giustificare un qualcosa di cui ho già pagato le tasse e loro lo dovrebbero sapere.....

 

[un_passante]

io mi chiedo una cosa, ma se va a fuoco la casa e gli 80k vanno letteralmente in fumo o se entrano i ladri e li trovano... che fai?
sempre contento di esser stato diffidente delle banche? che non si sa cosa ci dovrebbero fare con i tuoi 80k...

 

[rickiconte]

Beh certo, il rischio che ti entrino i ladri e si freghino il contante c'è, quindi non so fino a che punto il gioco di non tenere i soldi in banca vale la candela.

Ad ogni modo abbiamo capito che Lokus lo fa per abbassare la soglia ISEE.

Come novità però ora si è aggiunto il fatto che ogni tot mesi vorrà farsi trasformare il contante in assegno circolare .....

 

[InnerJoin]

Immagino che, prima o poi, qualcuno gli chiederà conto di ciò.
In una tale evenienza, non credo possa giustificarsi con un "ai fini di oscuramento ISEE" perché sarebbe un'ammissione di colpa.

 

[lokus86]

Beh certo, il rischio che ti entrino i ladri e si freghino il contante c'è, quindi non so fino a che punto il gioco di non tenere i soldi in banca vale la candela.

Ad ogni modo abbiamo capito che Lokus lo fa per abbassare la soglia ISEE.

Come novità però ora si è aggiunto il fatto che ogni tot mesi vorrà farsi trasformare il contante in assegno circolare .....

Esatto si un tempo erano 35k ora siamo sui 70k e le voglio trasformare in assegno circolare.. da 10k ciascuno

Poi dopo un po le verso in un conto intestato ad un mio familiare fidato

 

[Abrham]

Ciao a tutti amici! una info se io vado in banca con 10.000 euro in contanti e gli dico di "trasformarli" in assegno circolare, sempre intestato a mio nome e' fattibile la cosa? Oppure ci sono problemi tipo da dove arrivano sti soldi ecc....
Cmq questi soldi sono risparmi da stipendi mensili grzie mille

La risposta più adeguata, per me è al post nr.2

Purtroppo conservare 80k in contanti a casa è reato......., anche se tutti dichiarati con la dichiarazione dei redditi, non li temo perchè non ho nulla da temere, ma non è giusto giustificare un qualcosa di cui ho già pagato le tasse e loro lo dovrebbero sapere.....

Ad oggi giugno 2022 a me risulta che non esistono leggi che vietano di tenere soldi in casa, per cui chiunque ha facoltà di conservare i soldi in casa propria se provengono da un'attività legale e documentabile. Come non esiste questa legge (correggetemi con la legge in dettaglio se ometto qualcosa), non esiste la legge che determini un limite specifico di contanti da conservare in casa. Il concetto di tenere i soldi contanti in casa è diverso dalla normativa sull'antiriciclaggio che fissa dei limiti al passaggio di denaro contante da un soggetto a un altro e non riguarda i soldi contanti da poter conservare in casa. Da non fare confusione. Viene da se capire che non è il massimo della sicurezza tenersi i soldi in casa. Non lo suggerirei a nessuno.

Ad ogni modo abbiamo capito che Lokus lo fa per abbassare la soglia ISEE.

Scusami ma se lokus ha scritto "Cmq questi soldi sono risparmi da stipendi mensili" significa che avrà occasione (in caso di accertamenti) di documentarli. Se lokus va a fare l'ISEE deve dichiarare i suoi redditi documentati dalla certificazione unica o dal modello persona fisica o altro, che non è lui a stilare ma un commercialista o un consulente del lavoro incaricato. Quindi anche se la giacenza in banca è pari a 0 (perchè per ipotesi ha sempre prelevato tutto prontamente) il reddito rimane evidente.

Non sta a noi giudicare un utente per le sue scelte, soprattutto quando non sono chiare al 100%, io non mi permetto di giudicare qualcuno in modo precoce e poi scusami, tu che ci guadagni a scrivere in ogni tuo post "! questo lo fa per abbassare l'isee!" oppure "!andate a leggervi i suoi thread precedenti!" ... lo trovo contrario al principio di un forum.

 

[beowulf56]

La risposta più adeguata, per me è al post nr.2



Ad oggi giugno 2022 a me risulta che non esistono leggi che vietano di tenere soldi in casa, per cui chiunque ha facoltà di conservare i soldi in casa propria se provengono da un'attività legale e documentabile. Come non esiste questa legge (correggetemi con la legge in dettaglio se ometto qualcosa), non esiste la legge che determini un limite specifico di contanti da conservare in casa. Il concetto di tenere i soldi contanti in casa è diverso dalla normativa sull'antiriciclaggio che fissa dei limiti al passaggio di denaro contante da un soggetto a un altro e non riguarda i soldi contanti da poter conservare in casa. Da non fare confusione. Viene da se capire che non è il massimo della sicurezza tenersi i soldi in casa. Non lo suggerirei a nessuno.



Scusami ma se lokus ha scritto "Cmq questi soldi sono risparmi da stipendi mensili" significa che avrà occasione (in caso di accertamenti) di documentarli. Se lokus va a fare l'ISEE deve dichiarare i suoi redditi documentati dalla certificazione unica o dal modello persona fisica o altro, che non è lui a stilare ma un commercialista o un consulente del lavoro incaricato. Quindi anche se la giacenza in banca è pari a 0 (perchè per ipotesi ha sempre prelevato tutto prontamente) il reddito rimane evidente.

Non sta a noi giudicare un utente per le sue scelte, soprattutto quando non sono chiare al 100%, io non mi permetto di giudicare qualcuno in modo precoce e poi scusami, tu che ci guadagni a scrivere in ogni tuo post "! questo lo fa per abbassare l'isee!" oppure "!andate a leggervi i suoi thread precedenti!" ... lo trovo contrario al principio di un forum.

In realtà non è proprio così.
Agli intermediari (banche, poste ecc.) è stato fornito un elenco di indicatori di anomalie utile per identificare le operazioni sospette che non si limitano solo al passaggio di denaro contante da un soggetto ad un altro (riciclaggio) ma anche ad es. al finanziamento del terrorismo. Per approfondire segnalo questo link.
UIF - Il ruolo dell'Unita di Informazione Finanziaria per l'Italia (UIF)
Questo invece è l’elenco degli indicatori delle anomalie connesse al cliente. Stai confondendo il fatto che detenere un ingente ammontare di contante in casa non sia reato (ovvio a meno che non provenga da attività penalmente illecite) con il fatto che tale fattispecie possa essere un indicatore di anomalia e come tale valutato dagli intermediari per effettuare una segnalazione all’UIF o meno.
https://www.bancaditalia.it/compiti...orismo/decreto-leg-2312007/provv_ind_anom.pdf