ciao a tutti
mia zia prima aveva una gestione separata sempre della Intesa, la trendifondo . una polizza abbastanza tranquilla e coerente col suo profilo di rischio.
Agli inizi del 2015 l'impiegato/promotore Intesa san Paolo le ha fatto sottoscrivere questa nuova Prospettiva 2.0 (ci guadagnano di più ehehehe)
la polizza in questione è una unit link, copre circa l 80% del patrimonio ed ha in pancia:
------------------------------ peso %
Capitale attivo base2--------- 0,92
Base target 4/2022 ----------19,75
Capitale attivo standard 2----22.66
Capitale attivo plus 2---------10.37
Prospettiva obbl High Yeld-----3.09
Prospettiva az Europa---------18.47
Prospettiva az America--------3.15
La polizza attualmente perde il 7% circa ed è quantomeno rischiosa secondo me, purtroppo ho saputo solo ora la cosa e parlando con la banca non mi conviene disinvestire perché ci sarebbero 2.5% di commissioni di uscita da pagare.
Posso fare solo un ribilanciamento e volendo potrei buttarla giu tutta e ricrearla da 0 secondo la lista dei fondi a cui si appoggia la polizza.
Prospettiva 2.0: Quotazioni dei Fondi - Prodotti - Intesa Sanpaolo Life
Per favore aiutatemi a ricostruirla c
Profilo rischio medio-basso
Orizzonte temporale medio lungo
io avevo pensato a questo:
profilo base 70%
profilo obbl.euro 10%
prospettiva az globale 20%
Grazie a chiunque voglia aiutarmi
mia zia prima aveva una gestione separata sempre della Intesa, la trendifondo . una polizza abbastanza tranquilla e coerente col suo profilo di rischio.
Agli inizi del 2015 l'impiegato/promotore Intesa san Paolo le ha fatto sottoscrivere questa nuova Prospettiva 2.0 (ci guadagnano di più ehehehe)
la polizza in questione è una unit link, copre circa l 80% del patrimonio ed ha in pancia:
------------------------------ peso %
Capitale attivo base2--------- 0,92
Base target 4/2022 ----------19,75
Capitale attivo standard 2----22.66
Capitale attivo plus 2---------10.37
Prospettiva obbl High Yeld-----3.09
Prospettiva az Europa---------18.47
Prospettiva az America--------3.15
La polizza attualmente perde il 7% circa ed è quantomeno rischiosa secondo me, purtroppo ho saputo solo ora la cosa e parlando con la banca non mi conviene disinvestire perché ci sarebbero 2.5% di commissioni di uscita da pagare.
Posso fare solo un ribilanciamento e volendo potrei buttarla giu tutta e ricrearla da 0 secondo la lista dei fondi a cui si appoggia la polizza.
Prospettiva 2.0: Quotazioni dei Fondi - Prodotti - Intesa Sanpaolo Life
Per favore aiutatemi a ricostruirla c
Profilo rischio medio-basso
Orizzonte temporale medio lungo
io avevo pensato a questo:
profilo base 70%
profilo obbl.euro 10%
prospettiva az globale 20%
Grazie a chiunque voglia aiutarmi
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