Il mio PAC trentennale
Elezioni Usa, Biden vs Trump: cosa potrebbe cambiare per i mercati e per i “Big Five”  
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Il Nasdaq ora annaspa, che fare? Occhio a indici e settori più caldi. Ftse Mib da sprint e Ftse Star per le maratone
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Liberty Global riaccende risiko tlc, idea Fastweb-Iliad insieme stuzzica gli analisti
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  1. #1
    L'avatar di Nautilus70
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    Il mio PAC trentennale

    Sposto da Mercato Italiano a Analisi Fondamentale il resoconto delle mie operazioni borsistiche iniziate nel dicembre 2008.

    Infatti considerando la strategia di lungo/lunghissimo periodo e la minima parte di titoli italiani presenti nel portafoglio ritengo questa sezione piu' adeguata.

    La strategia prevede di fare uno o due acquisti il primo lunedi' di ogni mese (regola impostata per evitare lo stress psicologico e gli errori collegati alla scelta del timing) e nessuna vendita (a parte casi eccezionali) anche perche' le vendite con la tassazione al 26% sono estremamente penalizzanti. E proseguire (almeno) per 30 anni.

    Per lo stesso motivo della tassazione scegliero' soprattutto titoli con basso o nullo payout del dividendo. La doppia tassazione del dividendo limita fortemente anche la rosa dei titoli acquistabili, praticamente solo titoli USA, UK e Italia.

    Ecco il link di provenienza della mia avventura Il mio PAC trentennale (III parte)

  2. #2
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    Riepilogo dal 04/12/2008 (tutti i prezzi sono in euro) - Giorni 2986.

    Capitale versato: 174.400,00 totale, 57.498,56 medio
    Valore portafoglio: 219.828,01
    N° quote: 1.336,7409
    Valore quota: 161,1949, rendimento +61,19% (annuale +6,01%)
    Rendimento Pac30 calcolato sul capitale medio investito: +78,14% (annuale +7,31%)

    Benchmark dal 04/12/2008:
    - AllShare TR +42,08%;
    - S&P 500 TR +284,04%;
    - 4R +50,65% (inflazione da dicembre 2008 9,30%).

    Sottoperformance di Pac30 rispetto ai 3 benchmark -190
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  3. #3
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    Citazione Originariamente Scritto da Nautilus70 Visualizza Messaggio
    Sottoperformance di Pac30 rispetto ai 3 benchmark -190
    c'è chi sostiene che, pre-costi frizionali, l'investitore fai-da-te alla lunga faccia il 2% in meno di quello che compra l'index fund, che dopo 35 anni accumula un capitale doppio

  4. #4
    L'avatar di nemo17
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    Scusa come calcoli il prezzo medio di carico ?
    Esempio Enel a 0,64 ?

  5. #5
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    Citazione Originariamente Scritto da nemo17 Visualizza Messaggio
    Scusa come calcoli il prezzo medio di carico ?
    Esempio Enel a 0,64 ?
    E' molto basso perche' ho detratto i dividendi e i guadagni di una vendita.

  6. #6
    L'avatar di Nautilus70
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    Citazione Originariamente Scritto da Leite Visualizza Messaggio
    c'è chi sostiene che, pre-costi frizionali, l'investitore fai-da-te alla lunga faccia il 2% in meno di quello che compra l'index fund, che dopo 35 anni accumula un capitale doppio
    Pero' comprare un etf mi diverte poco rispetto allo studio dei singoli titoli.

  7. #7
    L'avatar di Leite
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    Citazione Originariamente Scritto da Nautilus70 Visualizza Messaggio
    Pero' comprare un etf mi diverte poco rispetto allo studio dei singoli titoli.
    immagino mi piace molto l'idea dell'investimento "almeno" a 30 anni con "nessuna vendita" ma mi concentrerei su aziende con un track record pluridecennale, non solo pluriennale, di redditività superiore a quella di un indice, controllando nel tempo che il moat e il modello di business non si erodano

  8. #8

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    Citazione Originariamente Scritto da Nautilus70 Visualizza Messaggio
    Sposto da Mercato Italiano a Analisi Fondamentale il resoconto delle mie operazioni borsistiche iniziate nel dicembre 2008.

    Infatti considerando la strategia di lungo/lunghissimo periodo e la minima parte di titoli italiani presenti nel portafoglio ritengo questa sezione piu' adeguata.

    La strategia prevede di fare uno o due acquisti il primo lunedi' di ogni mese (regola impostata per evitare lo stress psicologico e gli errori collegati alla scelta del timing) e nessuna vendita (a parte casi eccezionali) anche perche' le vendite con la tassazione al 26% sono estremamente penalizzanti. E proseguire (almeno) per 30 anni.

    Per lo stesso motivo della tassazione scegliero' soprattutto titoli con basso o nullo payout del dividendo. La doppia tassazione del dividendo limita fortemente anche la rosa dei titoli acquistabili, praticamente solo titoli USA, UK e Italia.

    Ecco il link di provenienza della mia avventura Il mio PAC trentennale (III parte)

    Ora siamo passati all'orizzonte trentennale..
    Non difetti certo di inventiva e spirito di adattameento agli eventi.

  9. #9

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    Nautilus, dovresti fare una FAQ al primo post in cui spieghi un po' di cose.
    Devo dire che l'idea di entrare con piccole quote e diversificare il portafoglio mi piace, al punto che vorrei averci pensato prima
    Anche se c'è il difetto che per forza di cose e per abbassare la tassazione sei costretto ad operare sul mercato italiano, il più stitico al mondo, oppure su quello Usa o Uk esponendoti al rischio cambio.
    Mi chiedo se però tra commissioni, tassazione e tasse ne valga la pena, ma a giudicare dai tuoi numeri direi che nonostante hai sottoperformato i tuoi benchmark puoi davvero ritenerti soddisfatto. A mio inespertissimo parere e da una breve occhiata al tuo portafoglio, un problema di questo è che sei troppo orientato sul settore bancario/assicurativo (ho contato circa il 30% del portafoglio nel settore) ed energetico. Potresti diversificare mooolto di più in futuro scegliendo altri settori. Comunque bella idea e buoni risultati.

    p.s. quali sono le tue fonti per trovare i valori di dei bilanci tipo P/E etc etc?

  10. #10

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    Citazione Originariamente Scritto da Aerodynamik Visualizza Messaggio
    è evidente...e troppo orientato su questi settore perchè è inspirato da buffett...pensa che "copiare" i compiti degli altri nei mercati garantisca buoni risultati
    Infatti buffett ha fra i maggiori investimenti il noto bancario ibm e la nota bevanda energetica coca cola

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