Chiarimento su acquisto e vendita ETF

[Marinaio135]

Salve
Chiedo una gentilezza gg.fà ho acquistato questi :
05/05/2017 09/05/2017
Pimco sh t high yiel
Acquisto
100
93,80 €
-9.394,07 €

Poi oggi ho eseguito la vendita
11/05/2017 15/05/2017
Pimco sh t high yiel
Vendita
85
94,85 €
+8.030,20 €
11/05/2017 15/05/2017
Pimco sh t high yiel
Vendita
15
94,90 €
+1.414,28 €

ma come mai se faccio la differenza il guadagno è
8.030,20+ 1.414,28 = 9.444,48 - -9.394,07 € =€ 50,41

ma se la differenza la guardo sul prezzo di acquisto 93,80 e Vendita (diciamo 94,85) avrei dovuto avere un guadagno di 1,05 x le quote 100 = 105,00€

ma come mai non è così ???

 

[mv62]

A naso sono le commissioni.

 

[Marinaio135]

mi sembran tante

 

[mv62]

Quello che vedo è che in acquisto hai un addebito maggiore del mero costo al prezzo che indichi ed in vendita hai un accredito minore il che è tipico dell'effetto delle commissioni anche se in particolare quella sul 1° lotto in vendita sembra eccessiva.

Che piano commissionale hai?

 

[Marinaio135]

Ho lo 0,15
(Widi)

 

[mv62]

A parte qualche spiccio mi torna se l'accredito è al netto dell'imposta sul CG che ho ipotizzato al 26% (non conosco lo strumento).

Inserite le commissioni, il tuo PMC di carico è:
93,9407 (la prima contabile tiene conto dello 0,15%)

Il tuo PMC di vendita è 94,71 una volta incorporato lo 0,15% di commissione.

Il tuo CG, tenendo conto delle commissioni è 77€ togli il 26% che sono 20€ ed il tuo guadagno netto è 57€.

Se la banca ti ha dato 50€ netti, mancano 7€ ma probabilmente sono io che non ho fatto i conti perfetti.

 

[Marinaio135]

Grazie

nn avevo pensato alla ritenuta cg

 

[Blacksmith.]

Il tuo CG, tenendo conto delle commissioni è 77€

A partire dal 9 aprile 2014 nel calcolo del prezzo di carico degli ETF non rientrano più le commissioni pagate per l'acquisto, che vengono invece conteggiate direttamente come minusvalenze.

Regime fiscale - Directa

 

[twentysense]

A partire dal 9 aprile 2014 nel calcolo del prezzo di carico degli ETF non rientrano più le commissioni pagate per l'acquisto, che vengono invece conteggiate direttamente come minusvalenze.

Regime fiscale - Directa

Grazie per la precisazione, quindi potrei avere minus di cui non ero a conoscenza

 

[mv62]

@blacksmith Grazie mi era sfuggito.

Quindi per marinaio, rivedendo i miei conti ed anche se non mi tornano ancora esattamente e neanche le contabili di vendita.

Il CG lo hai pagato su 105,75 a cui devi comunque togliere anche le commissioni 26,30, a me verrebbe un guadagno netto di 49,96.

Nello zainetto fiscale dovresti trovarti 26,3 di minus da compensare.