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Nuovo limite movimentazioni mensili c.c. > 10k

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toruk makto
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Ieri ho letto qui che, come da specifica di un documento pubblicato dalla Banca d'Italia, d'ora in avanti verranno segnalate tutte le movimentazioni relative a versamenti e prelevamenti che, nel corso di un mese, raggiungano la soglia di 10.000 euro. :eek:

Mi sorgono spontanee 2 domande:
1) Nei 10.000 mensili dovrebbero essere compresi anche eventuali bonifici in entrata e/o uscita...?
2) E se il/i bonifico/i fossero disposti tra due c.c. appartenenti alla stessa persona...?

Qualcuno ha le idee più chiare delle mie in proposito?
Grazie ;)


PS - Ricordo, per i bonifici, un vecchio limite di 15.000 euro massimi in 7 giorni lavorativi: sapete se esiste ancora, se coesiste col nuovo limite, oppure se è stato sostituito da quest'ultimo?
 
Ultima modifica:
Il titolo è fuorviante nel senso che non c'è alcun limite ai bonifici ;(molto) a spanne ,ogni giorno vengono movimentati 1,5 miliardi di euro ,i bonifici ipotizzando che siano lo 1% di questi sono 15.000.000€ ,ma la cifra potrebbe essere anche molto superiore ,quindi lo UIF di BdI riceve una mole di dati impressionante e pone attenzione su transazioni che non trovano giustificazioni quindi per l’utente ordinario che usa i bonifici per trasferire soldi tra propri conti o conti di familiari oppure usa i bonifici per effettuare pagamenti per beni e servizi non ha nulla di cui preoccuparsi
 
https://uif.bancaditalia.it/normati...uzioni-comunicazioni-oggettive-11.07.2018.pdf

Banca d'Italia ha emanato un documento attualmente solo di consultazione, che recepisce delle norme europee, mirate al contrasto di riciclaggio e terrorismo.
Le segnalazioni per "operazioni sospette",una volta data attuazione alla direttiva, non riguardano assolutamente i bonifici bancari, quanto i versamenti e prelevamenti di contanti su base mensile di importo pari o superiore a 10.000 euro ma con importo anche cumulativo con importo minimo di euro 1.000.
 
Webmark ha scritto:
https://uif.bancaditalia.it/normati...uzioni-comunicazioni-oggettive-11.07.2018.pdf
Banca d'Italia ha emanato un documento attualmente solo di consultazione, che recepisce delle norme europee, mirate al contrasto di riciclaggio e terrorismo.
Le segnalazioni per "operazioni sospette",una volta data attuazione alla direttiva, non riguardano assolutamente i bonifici bancari, quanto i versamenti e prelevamenti di contanti su base mensile di importo pari o superiore a 10.000 euro ma con importo anche cumulativo con importo minimo di euro 1.000.
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Ok, ora è più chiaro, grazie OK!

Nel testo che hai allegato però si dice che la normativa vale anche per i "bonifici in contanti". Faccio ammenda per la mia ignoranza, ma non ne avevo mai sentito parlare: cosa diavolo sono? :mmmm:

PS - Comunque confermo che, per quanto riguarda i bonifici "normali", qualche anno fa c'era una norma che imponeva alle banche di segnalare i bonifici il cui importo totale, negli ultimi 7 giorni lavorativi, fosse pari o superiore a 15.000€.
Non ricordo di aver mai letto che la norma sia stata eliminata...
 
Ultima modifica:
Il bonifico lo potresti effettuare allo sportello con pagamento in contanti anzichè addebitarlo in conto.
L'intento è quello di monitorare i movimenti in contanti.
Per quanto riguarda i bonifici bancari sono tracciabili pertanto quando sei in grado di dimostrare la provenienza dei fondi, non hai nulla da temere.
 
Webmark ha scritto:
https://uif.bancaditalia.it/normati...uzioni-comunicazioni-oggettive-11.07.2018.pdf

Banca d'Italia ha emanato un documento attualmente solo di consultazione, che recepisce delle norme europee, mirate al contrasto di riciclaggio e terrorismo.
Le segnalazioni per "operazioni sospette",una volta data attuazione alla direttiva, non riguardano assolutamente i bonifici bancari, quanto i versamenti e prelevamenti di contanti su base mensile di importo pari o superiore a 10.000 euro ma con importo anche cumulativo con importo minimo di euro 1.000.
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Sì... si tratta di contanti... ma se uno fa 10 operazioni mensili di prelevamento da 990 Euro cad... teoricamente non verrebbe automaticamente segnalato... ma non per questo non verrà segnalato...!!! Insomma... se è necessario ti segnalano anche per operazioni di 100 Euro la cui somma è < 10.000... do you comprend...??? ;)
 
Anche se venissi segnalato che succede? Se sei pulito nulla, usi i tuoi soldi come vuoi...
 
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