Personal Adviser

[fashionvictim83]

Salve,

vi pongo una questione semplice, ad un mio carissimo amico di famiglia, persona, tra l'altro, molto anziana è stato assegnato un personal adviser della ex xelion banca, ora Fineco. Per farla breve ad un anno il suo portafoglio è in perdita del 9,45%.
Lo ha fatto investire in titoli molto rischiosi.

Ovviamente è lui che ha firmato etc etc, però mi sembra assurdo che sia un adviser, cosa potrebbe fare per uscire da questa situazione?

[giobar57]

Mandare una segnalazione a Fineco e dirgli che vuole operare in proprio e o cambiare PF

[albertoxxx]

Originalmente inviato da fashionvictim83

Salve,

vi pongo una questione semplice, ad un mio carissimo amico di famiglia, persona, tra l'altro, molto anziana è stato assegnato un personal adviser della ex xelion banca, ora Fineco. Per farla breve ad un anno il suo portafoglio è in perdita del 9,45%.
Lo ha fatto investire in titoli molto rischiosi.

Ovviamente è lui che ha firmato etc etc, però mi sembra assurdo che sia un adviser, cosa potrebbe fare per uscire da questa situazione?

Con i tempi che corrono credo che molte persone stiano perdendo anche piu' del 9,45%...
Conviene informarsi di persona sugli investimenti che si vogliono fare, spesso si riesce a fare meglio da soli, dopo opportuna informazione, che non seguendo i consigli di promotori e impiegati di banca, che in qualche modo devono pur mangiare.

[pf.fin]

Originalmente inviato da fashionvictim83

Salve,

vi pongo una questione semplice, ad un mio carissimo amico di famiglia, persona, tra l'altro, molto anziana è stato assegnato un personal adviser della ex xelion banca, ora Fineco. Per farla breve ad un anno il suo portafoglio è in perdita del 9,45%.
Lo ha fatto investire in titoli molto rischiosi.

Ovviamente è lui che ha firmato etc etc, però mi sembra assurdo che sia un adviser, cosa potrebbe fare per uscire da questa situazione?

Beh il discorso può diventare complesso in quanto bisognerebbe conoscerne i dettagli.
I titoli rischiosi lo erano fin dall'inizio o lo sono diventati dopo ?
Cmq se si ravvisa una qualche colpa lo si può pressare ... non credo che sia una situazione di dolo.
Poi non dimentichiamoci che spesso i clienti sottovalutano l'evento rischio-mercato ... se ne accrgono solo se questo si verifica.
Cmq se il promotore è una persona seria e preparata occorre parlarci chiaramente ... checché ne pensi qualcuno è suo interesse avere il cliente tranquillo è soddisfatto.
Se non è così si può cambiare promotore.

Originalmente inviato da giobar57

Mandare una segnalazione a Fineco e dirgli che vuole operare in proprio e o cambiare PF

Anche questa è una possibilità.

Originalmente inviato da albertoxxx

Con i tempi che corrono credo che molte persone stiano perdendo anche piu' del 9,45%...
Conviene informarsi di persona sugli investimenti che si vogliono fare, spesso si riesce a fare meglio da soli, dopo opportuna informazione, che non seguendo i consigli di promotori e impiegati di banca, che in qualche modo devono pur mangiare.

Scusa ma se scrivi che molte persone stanno perdendo più del 9,45% che c'entra poi il fare da soli ... non mi risulta che perdano solo i clienti dei promotori ...... (anzi ).

Ciao

[Czar]

Originalmente inviato da fashionvictim83

Salve,

vi pongo una questione semplice, ad un mio carissimo amico di famiglia, persona, tra l'altro, molto anziana è stato assegnato un personal adviser della ex xelion banca, ora Fineco. Per farla breve ad un anno il suo portafoglio è in perdita del 9,45%.
Lo ha fatto investire in titoli molto rischiosi.

Ovviamente è lui che ha firmato etc etc, però mi sembra assurdo che sia un adviser, cosa potrebbe fare per uscire da questa situazione?

si chiama l'adviser e si gli si chiede conto della situazione
se si è convinti delle spiegazioni, bene altrimenti ci sono le seguenti opzioni:
si cambia adviser
si cambia banca
si cambiano investimenti

permettimi ...non mi piace proprio quel .....

lo ha fatto investire in titoli molto rischiosi; sono molto rischiosi perchè sta perdendo? se invece faceva +10 non erano più rischiosi?
che titoli sono?
quanto pesano nel portafogli?
etc etc....
di notte tutte le mucche sono nere