Una domanda...Bancaria..

[kuka]

Per favore qualcuno mi può dire quanto è il massimo che si può trasferire da

BANCA ITALIANA

a

BANCA ESTERA (europea)

senza dover incorrere nella legge che obbliga la dichiarazione nel "740" del
trasferimento all'estero e quindi pagarci mi sembra il 5%??

scusate se non uso termini tecnici...
sono all'estero, ho bisogno di "liquidi" senza dover fare un viaggio in Italia per "rcuperarli" ....

grazie

kuka

[Eus]

Originalmente inviato da kuka

Per favore qualcuno mi può dire quanto è il massimo che si può trasferire da

BANCA ITALIANA

a

BANCA ESTERA (europea)

senza dover incorrere nella legge che obbliga la dichiarazione nel "740" del
trasferimento all'estero e quindi pagarci mi sembra il 5%??

scusate se non uso termini tecnici...
sono all'estero, ho bisogno di "liquidi" senza dover fare un viaggio in Italia per "rcuperarli" ....

grazie

kuka

Non c'è limite se i soldi ti servono per vivere e se sei residente all'estero o comunque abitualmente vivi all'estero. Diversamente va dimostrato che i soldi ti occorrono (acquisto di una casa, acquisto di un'auto, spese varie, cure mediche, ecc.). E' sufficiente conservare le relative ricevute di spesa. Ovviamente le operazioni di bonifico sono soggette a controllo da parte dell'UIC, ma non destano alcun problema se non superano importi elevati. Quindi ti consiglio di effettuare piccoli trasferimenti periodici (max 10.000 euro).

La legge che impone la dichiarazione sul modello Unico che dici tu è stata superata da quanto è stata introdotta l'Euroritenuta per le rendite di capitali di residenti italiani depositati in altri stati della UE (+Svizzera). Diversamente occorre dichiarare tali redditi nel modello Unico. Ma questo è un altro discorso.

[kuka]

Originalmente inviato da Eus

Non c'è limite se i soldi ti servono per vivere e se sei residente all'estero o comunque abitualmente vivi all'estero. Diversamente va dimostrato che i soldi ti occorrono (acquisto di una casa, acquisto di un'auto, spese varie, cure mediche, ecc.). E' sufficiente conservare le relative ricevute di spesa. Ovviamente le operazioni di bonifico sono soggette a controllo da parte dell'UIC, ma non destano alcun problema se non superano importi elevati. Quindi ti consiglio di effettuare piccoli trasferimenti periodici (max 10.000 euro).

La legge che impone la dichiarazione sul modello Unico che dici tu è stata superata da quanto è stata introdotta l'Euroritenuta per le rendite di capitali di residenti italiani depositati in altri stati della UE (+Svizzera). Diversamente occorre dichiarare tali redditi nel modello Unico. Ma questo è un altro discorso.

Grazie mille Eus

dunque, io non sono residente all'estero, ma in Italia,
vivo all'estero parte dell'anno e quindi ho un c/c anche "fuori" che non dichiaro
in Italia.. anche perchè se trasferisco soldi l'ho fatto "ufficialmente" da banca a banca...solo che per il 2002-2003-2005 ho avuto un accertamento del fisco italiano che mi ha fatto pagare una multa per la mancata dichiarazione dei movimenti in entrata e in uscita dall'Italia...

praticamente se uscivano 20 e rientravano 10 , per loro io avevo omesso di
dichiarare 30 e quindi ....multa su 30...

però non vorrei incorrere nuovamente nello stesso errore, perchè ho spesso bisogno di far entrare ed uscire via banca importi di quel tipo...

DUNQUE tu mi dici che 10000 € alla volta nemmeno la banca è obbligata a dire
per chi e per dove sono destinati??

scusa se insisto.....ma non vorrei capire male e sbagliare ancora


grazie ancora Eus

kuka

[Andrea4891]

sono Italiano e risiedo in Italia

ho una nipote Tedesca che risiede in Germania

dovendo prestarle una certa somma (superiore ai 30'000 €) per aiutarla nell'acquisto abitazione posso fare tranquillamente alla luce del sole via bonifico -e conseguentemente lei per il rimborso- oppure meglio seguire la via non ufficiale del trasferimento fisico del contante (con le conseguenti problematiche di versamento) ?

nel primo caso quali sarebbero gli adempimenti e le possibili seccature ?

[la domanda si limita agli aspetti tecnici ]

[Eus]

Ribadisco che per piccoli importi di denaro, non si corre alcun rischio. Se si deve trasferire una grossa somma di denaro è meglio frazionare i bonfici oppure prelevare la somma e usare Western Union che però costa parecchio. Diversamente si può giustificare il motivo del trasferimento del denaro (basta indicarlo nella causale).
Solitamente l'Agenzia delle Entrate controlla le dichiarazioni dei redditi e, solo in subordine o su segnalazione di altre autorità, anche i movimenti di denaro. Tuttavia, dallo scorso anno i controlli sui movimenti dei conti correnti degli italiani sono facilmente più accessibili (basta una email).
In definitiva, se sei un dipendente che guadagna 1.000 euro al mese, difficilmente punteranno i riflettori sul tuo conto. Ma se sei un imprenditore con tanto di partita iva, allora i controlli sono più fitti.

[kuka]

Originalmente inviato da Eus

Ribadisco che per piccoli importi di denaro, non si corre alcun rischio. Se si deve trasferire una grossa somma di denaro è meglio frazionare i bonfici oppure prelevare la somma e usare Western Union che però costa parecchio. Diversamente si può giustificare il motivo del trasferimento del denaro (basta indicarlo nella causale).
Solitamente l'Agenzia delle Entrate controlla le dichiarazioni dei redditi e, solo in subordine o su segnalazione di altre autorità, anche i movimenti di denaro. Tuttavia, dallo scorso anno i controlli sui movimenti dei conti correnti degli italiani sono facilmente più accessibili (basta una email).
In definitiva, se sei un dipendente che guadagna 1.000 euro al mese, difficilmente punteranno i riflettori sul tuo conto. Ma se sei un imprenditore con tanto di partita iva, allora i controlli sono più fitti.

Scusa Eus....ma quello che non capisco allora è come mi hanno "trovata"
visto che non ho nessun reddito ultimamente e non faccio nessuna dichiarazione....solo muovo il c/c...
hanno "puntato i riflettori" anche su di me che non ho reddito ora..?????
o la banca ha l'obbligo di comunicare le entrate e le uscite con l'estero???