ricerca conto corrente debitore

[prospero123]

e' possibile sapere se una persona fisica ha uno o piu' conti correnti a lui intestati?
oppure sapere se ha "conto arancio" o simili, tipo pensioni integrative?

domando questo perche' stiamo agendo tramite giudice sul pignoramento di 2 conti bancari di un nostro debitore, ma abbiamo il sentore che possa aver spostato il denaro in altri posti...

grazie

[giobar57]

Con il codice fiscale non dovrebbe essere difficile alla Polizia Giudiziaria rintracciare il debitore. Fermo restando che non se ne sia andato all'estero oltre i confini europei ecc.... almeno presumo

[mauro1969]

Originalmente inviato da prospero123

e' possibile sapere se una persona fisica ha uno o piu' conti correnti a lui intestati?
oppure sapere se ha "conto arancio" o simili, tipo pensioni integrative?

domando questo perche' stiamo agendo tramite giudice sul pignoramento di 2 conti bancari di un nostro debitore, ma abbiamo il sentore che possa aver spostato il denaro in altri posti...

grazie

ci sono varie agenzie di investigazioni private che ti rintracciano i conti dietro corrispettivo (Ponzi é una ma ne ho viste diverse, mai provate a dir la verità).

[Gus Goose]

Sì,confermo la strada delle agenzie di investigazione,anche se,dati i costi,devi valutare i pro e contro in relazione al credito da recuperare.
Cmq,puoi sempre provare ad effettuare dei pignoramenti "di prova" presso i principali istituti di credito (lo notifichi presso le filiali della tua città,e chiedi di comunicare tutti i rapporti accesi con l'Istituto nel suo complesso).
Mal che vada avrai dichiarazioni negative,al costo di una notifica.
Sparando nel mucchio a volte si piglia qualcosa.
Ciao,Gus

[mauro1969]

Originalmente inviato da Gus Goose

Sì,confermo la strada delle agenzie di investigazione,anche se,dati i costi,devi valutare i pro e contro in relazione al credito da recuperare.
Cmq,puoi sempre provare ad effettuare dei pignoramenti "di prova" presso i principali istituti di credito (lo notifichi presso le filiali della tua città,e chiedi di comunicare tutti i rapporti accesi con l'Istituto nel suo complesso).
Mal che vada avrai dichiarazioni negative,al costo di una notifica.
Sparando nel mucchio a volte si piglia qualcosa.
Ciao,Gus

Se ti fanno la dichiarazione scritta prima dell'udienza per la dichiarazione del terzo, altrimenti la devi iscrivere a ruolo e sono 100 euro ciascun tentativo; a quel punto forse conviene pagare un'agenzia

[Gus Goose]

Per mia esperienza,le banche hanno sempre inviato la dichiarazione a mezzo raccomandata,evitandosi la sfacchinata del procuratore.
Ad ogni modo,l'iscrizione a ruolo è unica indipendentemente dal numero dei terzi pignorati:la volta che decidi di partire,lo notifichi a venti istituti e ti levi ogni dubbio.
Ciao,Gus

[mauro1969]

Originalmente inviato da Gus Goose

Per mia esperienza,le banche hanno sempre inviato la dichiarazione a mezzo raccomandata,evitandosi la sfacchinata del procuratore.
Ad ogni modo,l'iscrizione a ruolo è unica indipendentemente dal numero dei terzi pignorati:la volta che decidi di partire,lo notifichi a venti istituti e ti levi ogni dubbio.
Ciao,Gus

ah certo, se notifichi a 20 banche il giro lo fai in un colpo solo. Spenderai solo i soldi delle notifiche per 20, ma almeno non 20 iscrizioni a ruolo.

[prospero123]

innanzitutto grazie per le risposte.

Fare dei tentativi come da voi suggeritomi e' un po' improbabile , dovrei farlo per tutte le banche che ci sono sulla costa nord- est della sicilia, saranno almeno 500 agenzie...

inoltre non verrei a conoscenza di altri investimenti tipo fondi ecc.


per il momento stiamo agendo solo su 2 banche dove abbiamo la certezza che il debitore abbia il conto , ma presumiamo che ci troveremo solo le briciole....


vi faro' sapere ..

[Gus Goose]

Ti correggo:non devi basarti sulle singole agenzie,ma sui singoli istituti di credito.
Ad es. Banca Intesa qui a BG ha 10 sportelli (sparo a caso),basta fare una sola notifica ad una filiale per avere una dichiarazione inerente tutti i rapporti intrattenuti dal debitore con Intesa SanPaolo.

Inoltre,le banche sono tenute a dichiarare anche l'esistenza di depositi titoli,così come di eventuali pignoramenti o sequetri notificati loro in precedenza.
Ciao,Gus

[c0ltran3]

Originalmente inviato da Gus Goose

Ti correggo:non devi basarti sulle singole agenzie,ma sui singoli istituti di credito.
Ad es. Banca Intesa qui a BG ha 10 sportelli (sparo a caso),basta fare una sola notifica ad una filiale per avere una dichiarazione inerente tutti i rapporti intrattenuti dal debitore con Intesa SanPaolo.

Concordo, il punto è proprio questo: se sei creditore di un importo rilevante ti conviene forse un pignoramento ad ombrello presso tutti gli istituti bancari della zona. Perchè comunque si produca l'obbligo delle banca a dichiarare tutti i rapporti intrattenuti con il debitore, occorre che l'atto di pignoramento non sia redatto in modo limitativo ("pignoro i beni depositati presso QUESTA filiale" - ogni tanto l'avvocato si sbaglia e succede questo). le banche quasi sempre chiedono di essere esonerate con raccomandata.