Intestazione fiduciaria.

[Lightcreek]

La società per la quale lavoro come pf sta spingendo perchè si proponga ai clienti che possano averne bisogno di intestare fiduciariamente i beni (presso la fiduciaria del gruppo).
La cosa che non riesco a chiarire è quale schermo possa oggi una fiduciaria di diritto italiano costituire nei confronti di terzi.
Qualcuno ha delle esperienze o dei riferimenti in proposito?
Grazie mille, Lightcreek

[arowana]

Originalmente inviato da Lightcreek

La società per la quale lavoro come pf sta spingendo perchè si proponga ai clienti che possano averne bisogno di intestare fiduciariamente i beni (presso la fiduciaria del gruppo).
La cosa che non riesco a chiarire è quale schermo possa oggi una fiduciaria di diritto italiano costituire nei confronti di terzi.
Qualcuno ha delle esperienze o dei riferimenti in proposito?
Grazie mille, Lightcreek

la mia piccola esperienza (ma proprio piccola - non ho mai fatto un corso in proposito e quindi tu ne sai sicuramente più di me)
tendenzialmente le fiduciarie sono di due tipi: statiche e dinamiche

le statiche hanno generalmente lo scopo di impedire che i terzi sappiano chi c'è realmente dietro una società (tipicamente una srl), quindi le situazioni possibili sono molteplici e, la maggior parte di esse, perfettamente legittime;

le dinamiche sono quelle che permettono al mandante di investire delle somme senza comparire direttamente; considerando che le soglie d'accesso sono ben oltre i limiti previsti dalla normativa antiriciclaggio, lo schermo che si costruisce di fronte all'amministrazione finanziaria non è granitico (ma sempre meglio di niente, anche perchè, per "aprire" una fiduciaria, bisogna che i reati sospettati siano piuttosto gravi); poi vabbeh, il fatto è che siamo in Italia e quindi siamo più portati a considerare l'uso meno nobile di qualunque strumento; scansare un po' di nero (per dirla brutalmente) non è l'unico fine perseguibile...

alla fine, IMHO, la fiduciaria statica ha maggiore utilità pratica di quella dinamica, ma entrambi pur se di diritto italiano, mantengono una certa utilità

[Tiger]

Oltretutto le fiduciarie sono tenute a comunicare chi intrattiene rapporti con loro, non l'entità della somma bensì i soggetti che intrattengono il rapporto con loro.
Non vedo motivi validi per spostare dei soldi in una fiduciaria, sono solo dei costi in più, la fiduciaria del gruppo ha bisogno di aiuto?

[arowana]

Originalmente inviato da Tiger

Oltretutto le fiduciarie sono tenute a comunicare chi intrattiene rapporti con loro, non l'entità della somma bensì i soggetti che intrattengono il rapporto con loro.
Non vedo motivi validi per spostare dei soldi in una fiduciaria, sono solo dei costi in più, la fiduciaria del gruppo ha bisogno di aiuto?

premesso che non mi interessa sponsorizzare le fiduciarie; mi interessa capire:
1) ma sono tenute a fare quella comunicazione comunque o solo in caso di indagine?
2) in ogni caso rimane l'utilità di mettere uno schermo tra sè e i terzi (non l'amministrazione finanziaria magari, ma parenti o concorrenti per esempio)

[Tiger]

Ho visto una lettera di una fiduciaria dove veniva dichiarato che avrebbe dovuto comunicare il nominativo di tutti, se recupero il testo lo posto.
Uno schermo per i terzi è ok ma non tutti devono schermarsi.

[Sandro56]

Con le normative dell'ultima finanziaria, le fiduciarie devono, come le banche ed una serie di altri enti, comunicare all'agenzia delle entrate il nome di tutti i loro clienti; alcuni limiti sono rimasti per i rimpatriati dello scudo fiscale.
Pertanto per il nero servono molto a poco in quanto se AdE sà esattamente dove hai i soldi può, se vuole, anche trovarli; visto che di fronte ad ispezione le fiduciarie devono fornire tutte le informazioni.

[arowana]

mi sembra di capire che il problema rimane quello di sempre: se fanno controlli incrociati, sgamano (quasi) chiunque; se non li fanno (o non li vogliono fare)...

[Antonio.Mazzone]

Originalmente inviato da Lightcreek

La società per la quale lavoro come pf sta spingendo perchè si proponga ai clienti che possano averne bisogno di intestare fiduciariamente i beni (presso la fiduciaria del gruppo).
La cosa che non riesco a chiarire è quale schermo possa oggi una fiduciaria di diritto italiano costituire nei confronti di terzi.
Qualcuno ha delle esperienze o dei riferimenti in proposito?
Grazie mille, Lightcreek

Lo scopo chiaro è solo quello della tua mandante: è sotto nel raggiungimento del budget della società fiduciaria e a livello di capogruppo spingono per far affluire masse. Altrimenti come si giustificano perrsonale e stipendi?
Saluti.

[Lightcreek]

Grazie per gli interventi. Evidentemente non pensavo al "nero" per il quale lo schermo è palesemente insufficiente.
La società parla di scudo efficace in caso di responsabilità civile (ma non fa riferimento a testi legislativi) e la consiglia come "scatola" per regolare operazioni societarie e strutturare successioni in ambito familiare.

Ovviamente posso chiedere direttamente a loro ma preferivo raccogliere esperienze neutre di chi ha utilizzato detto strumento per sè o per i propri clienti.

Saluti, Lightcreek

[Tiger]

Sul primo punto non penso proprio, neanche le polizze hanno la protezione ormai, che io sappia solo il trust ti tutela da richieste di terzi.
Per quel che riguarda le operazioni societarie, primo ci deve essere l'operazione, secondo non ne vedo i benefici fiscali.