Accredito stipendio su c/c intestato a terzi

[abrazov]

Buongiorno a tutti
sono un nuovo iscritto

mi riallaccio a questa discussione già aperta nell'altro forum

Questo è legale?

per porvi un quesito:

sono responsabile dell'accredito degli stipendi di un grande ente locale
e da un po' di tempo la nostra Tesoreria ci pone dei problemi ad accreditare
lo stipendio di alcuni dipendenti su un conto corrente non intestato a loro ma al marito, ai genitori etc etc

Ovviamente questa loro volontà viene a noi espressa ufficialmente e per iscritto.

A fronte delle nostre richieste di spiegazioni ci è stata ventilata l'esistenza di una legge, di una norma che però non è mai stata specificata

In sostanza sarei interessato a conoscere la normativa sulla quale si basa il rifiuto delle banche a tale operazione.

E' una norma interbancaria, cosi' come citato nel thread di sui sopra ?

C'entrano le norme anti-riciclaggio ? ( la tracciabilità della provenienza del denaro è secondo me garantita in questo caso)

o si tratta , come io sospetto, di un problema strettamente informatico derivante dalla rigidità della procedura automatica di accredito ?

vi ringrazio per l'attenzione e spero che qualcuno possa aiutarmi

[lelopoli]

Originalmente inviato da abrazov

Buongiorno a tutti
sono un nuovo iscritto

mi riallaccio a questa discussione già aperta nell'altro forum

Questo è legale?

per porvi un quesito:

sono responsabile dell'accredito degli stipendi di un grande ente locale
e da un po' di tempo la nostra Tesoreria ci pone dei problemi ad accreditare
lo stipendio di alcuni dipendenti su un conto corrente non intestato a loro ma al marito, ai genitori etc etc

Ovviamente questa loro volontà viene a noi espressa ufficialmente e per iscritto.

A fronte delle nostre richieste di spiegazioni ci è stata ventilata l'esistenza di una legge, di una norma che però non è mai stata specificata

In sostanza sarei interessato a conoscere la normativa sulla quale si basa il rifiuto delle banche a tale operazione.

E' una norma interbancaria, cosi' come citato nel thread di sui sopra ?

C'entrano le norme anti-riciclaggio ? ( la tracciabilità della provenienza del denaro è secondo me garantita in questo caso)

o si tratta , come io sospetto, di un problema strettamente informatico derivante dalla rigidità della procedura automatica di accredito ?

vi ringrazio per l'attenzione e spero che qualcuno possa aiutarmi

.....il conto corrente di corrispondenza prevede che la banca esegua riscossio ni di pagamenti per conto delle persone che hanno firmato il contratto...in altri termini chi non è titolare del conto (...anche ammesso che abbia una delega)...non ha titolo a far confluire somme di sua spettanza su un c/c che non è intestato a lui...

[Apache71]

Originalmente inviato da lelopoli

.....il conto corrente di corrispondenza prevede che la banca esegua riscossio ni di pagamenti per conto delle persone che hanno firmato il contratto...in altri termini chi non è titolare del conto (...anche ammesso che abbia una delega)...non ha titolo a far confluire somme di sua spettanza su un c/c che non è intestato a lui...

Esatto, puo' essere eventualmente "aggirato" il problema inserendo sul conto corrente una procura a favore della persona a cui arriva lo stipendio; nella maggior parte delle banche il delegato o procuratore puo' agire sul conto corrente anche per "conto proprio".

[cgrataro]

Originalmente inviato da abrazov

sono responsabile dell'accredito degli stipendi di un grande ente locale
e da un po' di tempo la nostra Tesoreria ci pone dei problemi ad accreditare
lo stipendio di alcuni dipendenti su un conto corrente non intestato a loro ma al marito, ai genitori etc etc

Ovviamente questa loro volontà viene a noi espressa ufficialmente e per iscritto.

A fronte delle nostre richieste di spiegazioni ci è stata ventilata l'esistenza di una legge, di una norma che però non è mai stata specificata

In sostanza sarei interessato a conoscere la normativa sulla quale si basa il rifiuto delle banche a tale operazione.

E' una norma interbancaria, cosi' come citato nel thread di sui sopra ?

Trattandosi di tesoreria occorre verificare se il contratto del servizio prevede espressamente l'accreditamento sul conto del beneficiario.
In tal caso il tesoriere è tenuto ad attenersi al contartto.