Versamento contanti Fineco e legge anti-riciclaggio professionisti

[cleopatra758]

Secondo il decreto Bersani le operazioni contanti dei professionisti dovranno necessariamente transitare su un conto dedicato a persona fisica. In questo senso, come sono considerati i versamenti contanti fatti su Banca Fineco visto che sono considerati bonifici dalla banca di appoggio - esempio, Banca di Roma, Banco di Sicilia, etc - al conto Fineco?

[cleopatra758]

Uffi, nessuno sa rispondere? Mannaggia a Ferragosto

[mauro1969]

Originalmente inviato da cleopatra758

Secondo il decreto Bersani le operazioni contanti dei professionisti dovranno necessariamente transitare su un conto dedicato a persona fisica. In questo senso, come sono considerati i versamenti contanti fatti su Banca Fineco visto che sono considerati bonifici dalla banca di appoggio - esempio, Banca di Roma, Banco di Sicilia, etc - al conto Fineco?

se il conto professionale é aperto su Fineco e la somma finisce lì, anche se tramite la banca di appoggio, fiscalmente il Bersani ritengo sia osservato; si sa ed é dimostrabile su richiesta che Fineco non ha sportelli e si appoggia ad altre banche.

[cleopatra758]

Secondo te il fisco considera questi versaementi come bonifici o come contanti? E' questo che non mi è chiaro....

[mauro1969]

Originalmente inviato da cleopatra758

Secondo te il fisco considera questi versaementi come bonifici o come contanti? E' questo che non mi è chiaro....

a logica dovrebbe considerarli contanti che versi tu; a meno che sia un cliente che te li bonifica nel modo che hai detto su Fineco, in questo caso provenendo da un terzo a mio avviso va considerato bonifico.
In sostanza credo si debba considerare il versante (tu o il cliente) al fine di qualificare il pagamento come bonifico o versamento contanti.Altrimenti il provvedimento non ha senso e perde la ratio che credo sia facilitare il controllo della provenienza delle somme e, in fase di controllo, l'incrocio con le fatture emesse.
Non so se sono stato chiaro...

[cleopatra758]

Ti ringrazio Mauro per le risposte Però ho dei dubbi.....proprio perchè la natura dei versamenti effettuata su Fineco è "impropria" - passami il termine - rispetto ad un normale versamento contanti effettuato su qualsiasi banca fisica.
Ad esempio : nell'estratto conto, i versamenti sono indicati come bonifici. Il fisco come fa a sapere se è un bonifico o un versamento in contanti?

[fxtech]

Perche ti preoccupi per una cosa che non ha ancora un regolamento attuativo e che probabilmente verra ignorata dalla gdf per i piccoli o immaginate chiederanno di dichiarare il conto associato alla propria p.iva ?

per le persone che lavorano in p.iva e vivono con i soldi del proprio conto è una rottura di scatole dover disaccoppiare spese private e conto professionale

[cleopatra758]

Originalmente inviato da fxtech

Perche ti preoccupi per una cosa che non ha ancora un regolamento attuativo e che probabilmente verra ignorata dalla gdf per i piccoli o immaginate chiederanno di dichiarare il conto associato alla propria p.iva ?

per le persone che lavorano in p.iva e vivono con i soldi del proprio conto è una rottura di scatole dover disaccoppiare spese private e conto professionale

Sono semplicemente una persona curiosa e come tale mi farebbe piacere conoscere i pareri del forum, tutto qui

[fxtech]

anche noi stiamo tribulando per questa stupida "innovazione"

[mauro1969]

Originalmente inviato da cleopatra758

Ti ringrazio Mauro per le risposte Però ho dei dubbi.....proprio perchè la natura dei versamenti effettuata su Fineco è "impropria" - passami il termine - rispetto ad un normale versamento contanti effettuato su qualsiasi banca fisica.
Ad esempio : nell'estratto conto, i versamenti sono indicati come bonifici. Il fisco come fa a sapere se è un bonifico o un versamento in contanti?

in caso di richiesta di chiarimenti si può rintracciare la singola operazione con l'aiuto di fineco, e della banca d'appoggio, e accoppiarla alla fattura; del resto non credo che il fisco si spingerebbe oltre considerato che fineco é pur sempre un intermediario abilitato, ed in caso di contenzioso in commissione tributaria ci sarebbero diverse cosine da questionare