analisi e consulenza finanziaria

[goldfinger]

volevo approfondire l'argomento, qualche tempo fà avevo letto che per svolgere un'attività del genere sarebbe diventata necessaria un'iscrizione ad un registro consob e la sottoscrizione di una polizza assicurativa (abbastanza onerosa!).
è poi uscita qualche disposizione in materia o non se ne è più fatto niente?

[Voltaire]

la direttiva UE deve essere recepita entro aprile ma ora si ferma tutto per le elezioni. Se ne parla nel 2007, a questo punto.

[Antonio.Mazzone]

Sull'argomento si è espressa anche la Consob in risposta ad un quesito che allego di seguito:

From: Consob
To: xxxxxxxxx
Sent: Thursday, December 22, 2005 8:56 AM
Subject: consulenza



Gentili signori,

con riferimento alla vostra e-mail del 12 dicembre scorso vi informiamo che l'attività di consulenza in materia di investimenti in strumenti finanziari consiste, in linea generale, nel fornire al cliente indicazioni utili per effettuare scelte di investimento e nel consigliare le operazioni più adeguate in relazione alla situazione economica ed agli obiettivi del cliente stesso; in particolare, essa è caratterizzata: a) dall'esistenza di un rapporto bilaterale e personalizzato fra il consulente e il cliente, fondato sulla conoscenza degli obiettivi di investimento e della situazione finanziaria del cliente stesso; b) dalla posizione di strutturale indipendenza del consulente rispetto agli investimenti consigliati; c) dall'inesistenza di limiti predeterminati in capo al consulente circa gli investimenti da consigliare; d) dalla circostanza che l'unica remunerazione percepita dal consulente sia quella ad esso pagata dal cliente nel cui interesse il servizio è prestato (cfr. comunicazioni nn. 98080597/1998, 99023323/1999, 18568/2000, 30441/2000, 81423/2000, 1047275/2001 e 1071590/2001);

Si fa inoltre presente che la direttiva n. 2004/39/CE, da recepire nell'ordinamento nazionale entro il 31 ottobre 2006, dispone che l'attività di consulenza in materia di investimenti in strumenti finanziari tornerà a far parte dei veri e propri servizi di investimento, e dunque delle attività sottoposte a riserva.

Le comunicazioni sopra citate sono consultabili sul nostro sito www.consob.it, sezione "Regolamentazione" - "Normativa, massime e orientamenti Consob".

Con i migliori saluti

CONSOB - Ufficio Relazioni con il Pubblico.

[Voltaire]

Originalmente inviato da Antonio.Mazzone

direttiva n. 2004/39/CE, da recepire nell'ordinamento nazionale entro il 31 ottobre 2006

Ecco la proroga di cui qualcuno parlava, seppur erroneamente perché parlava di dodici mesi.

[FaGal]

Originalmente inviato da Antonio.Mazzone

Sull'argomento si è espressa anche la Consob in risposta ad un quesito che allego di seguito:

From: Consob
To: xxxxxxxxx
Sent: Thursday, December 22, 2005 8:56 AM
Subject: consulenza



Gentili signori,

con riferimento alla vostra e-mail del 12 dicembre scorso vi informiamo che l'attività di consulenza in materia di investimenti in strumenti finanziari consiste, in linea generale, nel fornire al cliente indicazioni utili per effettuare scelte di investimento e nel consigliare le operazioni più adeguate in relazione alla situazione economica ed agli obiettivi del cliente stesso; in particolare, essa è caratterizzata: a) dall'esistenza di un rapporto bilaterale e personalizzato fra il consulente e il cliente, fondato sulla conoscenza degli obiettivi di investimento e della situazione finanziaria del cliente stesso; b) dalla posizione di strutturale indipendenza del consulente rispetto agli investimenti consigliati; c) dall'inesistenza di limiti predeterminati in capo al consulente circa gli investimenti da consigliare; d) dalla circostanza che l'unica remunerazione percepita dal consulente sia quella ad esso pagata dal cliente nel cui interesse il servizio è prestato (cfr. comunicazioni nn. 98080597/1998, 99023323/1999, 18568/2000, 30441/2000, 81423/2000, 1047275/2001 e 1071590/2001);

Si fa inoltre presente che la direttiva n. 2004/39/CE, da recepire nell'ordinamento nazionale entro il 31 ottobre 2006, dispone che l'attività di consulenza in materia di investimenti in strumenti finanziari tornerà a far parte dei veri e propri servizi di investimento, e dunque delle attività sottoposte a riserva.

Le comunicazioni sopra citate sono consultabili sul nostro sito www.consob.it, sezione "Regolamentazione" - "Normativa, massime e orientamenti Consob".

Con i migliori saluti

CONSOB - Ufficio Relazioni con il Pubblico.

grazie

[goldfinger]

grazie mille a tutti per le risposte!